Я получил два интересных вопроса по электронной почте. (1) Сколько паевых инвестиционных фондов мне нужно для начала, как новому инвестору? (2) Могу ли я начать инвестировать с одного фонда с множественной капитализацией? Интересно, что ответ на второй вопрос - «да», и это также ответ на первый вопрос - «один».

Да, большинству инвесторов, как старым, так и новым, нужен только один паевой инвестиционный фонд (распределение с фиксированным доходом необходимо и отдельно, мы не будем рассматривать это здесь). Если бы я мог вернуться в прошлое и исправить одну ошибку, я бы купил меньшее количество средств. Так что вы можете либо извлечь уроки из моей ошибки, либо не обращать внимания на этот гайан из прошлого и изобретать велосипед.

Этот пост является частью серии MF FAQ, в которой мы отвечаем на основные вопросы новичков. В качестве образца ознакомьтесь с:MF FAQ:ответы на 20 основных вопросов о паевых инвестиционных фондах - часть первая и часть 2

Что такое паевой инвестиционный фонд с несколькими капиталами?

«Официальное определение» таково:открытая схема инвестирования в акции с большой, средней и малой капитализацией (минимум 65%). Это отличается от фондов с большой и средней капитализацией, где определяются индивидуальные ассигнования:минимум 35% для большой капитализации и минимум 35% для средней капитализации.

Однако по мере увеличения AUM фонда фонд с множественной капитализацией имеет тенденцию становиться фондом с большой и средней капитализацией. Так что с практической точки зрения нет большой разницы между мульти-капиталом и большой и средней капитализацией.

Почему только один (диверсифицированный) паевой инвестиционный фонд?

Почему нет? Единый фонд обычно предлагает корзину из 40-60 акций по секторам (хотя, как правило, с большим объемом финансирования) и приличным спредом по рыночной капитализации. Что еще нужно? Я не пытаюсь сказать, что портфель из двух фондов, например, один большой и один средний, является правильным или неправильным. Просто укажите, что один фонд может выполнить эту работу.

Как? Какие преимущества?

Представьте, что у вас есть портфель из двух фондов (что довольно редко!):60% с большой капитализацией и 40% со средней капитализацией. Спустя пару лет акции со средней капитализацией либо значительно выросли, либо упали. Что бы вы сделали?

(A) Ничего (B) не меняется от средней капитализации к большой капитализации, чтобы получить балансовую прибыль, или наоборот, чтобы покупать на низкой. Вариант B снизит риск, заставит вас лучше спать и, если повезет, может даже принести большую прибыль. Большинство инвесторов, независимо от того, владеют ли они 2 или 10 фондами, или вряд ли будут повторно балансировать в рамках класса активов (или в период восстановления баланса), опасаясь выходных нагрузок и налогов - глупый подход к фунту с копейками.

Если вместо 2 фондов (или 20) инвестор владел одним фондом с несколькими капиталовложениями или фондом с большой и средней капитализацией, управляющий фондом проводил бы такое перебалансирование без дополнительных затрат для инвестора. Инвестор не только получает минималистичный портфель, который легко отслеживать, но и получает активное управление рисками рыночной капитализации.

Неужели минусы есть?

Во-первых, это утверждение, а не вопрос, но я его понимаю. Во-вторых, да, всегда есть недостатки. Инвестор может продолжать беспокоиться, если он выбрал «правильный» фонд и сильно взволнован. По правде говоря, они делают это, даже когда 20 или, скорее, 1/2 становятся 20 из-за такого отношения. Так что тут мало что можно сделать.

Я бы сказал, что есть психические проблемы (как и большинство вещей, касающихся денег), чем реальные проблемы с портфелем. Инвестор должен:

1. иметь убежденность выбрать фонд и придерживаться его.
2. умеют без эмоций оценивать деятельность фонда.
3. проявите убежденность и мужество, чтобы полностью отказаться от паевых инвестиционных фондов. То есть, если удерживаемый фонд не работает по прошествии 3 лет *, переключитесь полностью в другой фонд (как будущие, так и прошлые инвестиции).

* Помните, что это фонд акций, и вы инвестируете с долгосрочной целью (от 10 лет)

Большинство людей не могут этого добиться, даже если они получают платный совет. Однако, если вы думаете, что у вас это получится, я почти уверен, что это сработает.

Подождите. Не получу ли я усредненную выгоду от многих фондов?

Нет, не поймешь. Скорее, вы бы где-то усреднили что-то, но это преимущество или отсутствие невозможно оценить или проверить на истории. Так что это чисто психологически.

Погодите, вы сказали, что достаточно одного агрессивного гибридного фонда или одного фонда со сбалансированным преимуществом. Теперь вы говорите, что достаточно одного фонда с несколькими кэпами? Это так раздражает и сбивает с толку

Проблема в том, чтобы ожидать и искать «лучшее решение» для ответа. Вы можете создать портфель акций с одним фондом разными способами, портфель с двумя фондами - по-разному. Множественные решения - вот как действует природа. Получите с программой!

С меня достаточно вас, просто назовите мне названия фондов

Так же. Рад, что вы сказали имя s потому что их так много:

• Обзор долгосрочного фонда акций Parag Parikh
• Mirae Asset India Equity Fund (это обзор 2015 года) Обзор взаимного фонда:Mirae Asset India Opportunities Fund
• ICICI Multi-cap тоже на первый взгляд кажется приемлемым
• Есть Franklin Prima Plus.
• Акции развивающихся стран Canara Robeco тоже неплохие.
• ICICI Value Discovery
• Quantum Long Term Equity и другие компании категории Value-ориентированные

Но как выбрать из этого?

Я думал, ты с меня хватит? У вас есть следующий вариант s (да, везде есть выбор)

• Используйте мои вручную выбранные паевые инвестиционные фонды, январь 2019 г. (PlumbLine)
• использовать мою ежемесячную взаимную проверку (в которой объясняется, как выбирать).
• спросить неизвестных людей в группе по личным финансам.
• найдите лучшие паевые инвестиционные фонды, и вы увидите, что ваши любимые блоггеры размещают в «10 лучших 15 паевых инвестиционных фондах». Если это слишком много для вас, спросите их, что выбрать.

Как бы вы ни выбрали, если вы не знаете, как просмотреть и когда выйти, в этом нет смысла. Суть этой публикации заключается в том, что важно иметь план до покупка паевых инвестиционных фондов.

Следите за последними новостями freefincal на YouTube