Знаете ли вы, какая сегодня самая крупная схема паевых инвестиционных фондов в Индии? Это фонд HDFC Prudence Fund с суммой более рупий. 36 000 крор активов под управлением. Эта схема, широко известная как сбалансированный фонд, подвергается хирургической операции ( буквально ). Итак, что происходит?
В рамках продолжающейся кампании по рационализации и переклассификации схем, паевой фонд HDFC также объявил об изменениях в своих схемах. В некоторых случаях произошло просто изменение названия, в то время как в других случаях фундаментальные характеристики, категория и налогообложение также претерпели изменения.
Фонд HDFC Prudence подпадает под последнее место.
В известном нам виде HDFC Prudence может просто прекратить свое существование .
Вот основные изменения.
№1 HDFC Prudence объединяется с другой схемой, HDFC Growth Fund, чистым фондом акций. Фонд роста сначала будет преобразован в фонд сбалансированного преимущества - одну из категорий, одобренных SEBI. Затем фонд HDFC Prudence будет объединен с этим фондом HDFC Balanced Advantage Fund.
# 2 Раньше HDFC Prudence инвестировала как минимум 65% средств в акции (на самом деле более 75%). Как фонд со сбалансированным преимуществом, он теперь имеет право инвестировать 100% в заемные средства или 100% в акции.
# 3 Из-за минимальных вложений 65% в акции фонд воспользовался налогом на акции. Теперь это могло оказаться под угрозой. Если в течение любого года средняя инвестиция в акции упадет ниже 65%, будет применяться налогообложение заемных средств.
# 4 Те, кто был в фонде для получения прибыльных дивидендов, могут быть разочарованы на этом фронте. Дивиденды могут быть не такими большими или частыми.
HDFC Prudence Fund обеспечил себе большую гибкость, выбрав категорию Balanced Advantage Fund. Нет никаких внутренних ограничений. Это так же хорошо, как и категория с несколькими пунктами.
Следовательно, вполне вероятно, что в фонде ничего не изменится. Или может! Это еще предстоит выяснить.
Однако, как кто-то сказал: «когда факты меняются, я меняю свое мнение».
Факты изложены перед вами.
Если указанные выше изменения не соответствуют вашему инвестиционному плану, вы можете выйти.
Фондовый дом предоставил существующим инвесторам окно опциона на выход с 1 мая 2018 года по 1 июня 2018 года.
Если вы выберете погашение в течение этого периода, HDFC AMC будет нести налог на транзакцию с ценными бумагами или STT.
Примечание :В случае NRI любые TDS все равно будут вычтены в соответствии с требованиями налогового законодательства.
Любой другой долгосрочный или краткосрочный прирост капитала будет применяться в соответствии с налоговым законодательством.
Вам будут выделены новые единицы в новой схеме в соответствии с NAV новой схемы. В этом случае HDFC Premier Multicap - это схема, которая первой претерпевает изменения, и HDFC Prudence будет объединена с этой новой схемой.
Таким образом, чистая стоимость активов на дату слияния будет применяться к вашим инвестициям в HDFC Prudence для выделения новых единиц. Последующий расчет налога будет основываться на чистой чистой стоимости этого фонда и вашей текущей чистой стоимости на дату продажи / перехода.
Для расчета периода владения и прироста капитала будет применяться дата покупки исходного фонда (до слияния).
Что ж, есть несколько вариантов из разных фондов.
В рамках HDFC AMC Сбалансированный фонд HDFC продолжает сохранять свои характеристики. Однако теперь он будет называться HDFC Hybrid Equity Fund и попадет в категорию Hybrid Aggressive, определенную SEBI.
Другой фонд акций, HDFC Premier Multicap Fund, будет преобразован в HDFC Hybrid Equity Fund, а сбалансированный фонд HDFC будет объединен с ним.
Новый фонд, вероятно, будет управляться так же, как и HDFC Balanced. Инвестиции в акционерный капитал будут в диапазоне от 65% до 80%, следовательно, он будет по-прежнему пользоваться налоговым статусом.
<час />Что вы делаете со своими инвестициями в HDFC Prudence? Делитесь в комментариях.