Сравнение фондов - одна из обычных вещей, которые вы делаете при выборе фондов для своего портфеля паевых инвестиционных фондов. Если вы планируете добавить фонд A, вы сначала сравниваете его с другими фондами аналогичного типа или категории, проводите анализ, а затем инвестируете. Но правильно ли вы это делаете?
Раньше я уже много раз говорил, что выбрать несколько схем фонда из сотен для вашего портфеля паевых инвестиционных фондов - НЕ простая задача.
Само собой разумеется, что вы хотите иметь для себя наилучший возможный портфель паевых инвестиционных фондов, который обеспечивает наиболее оптимальную доходность для ваших целей.
В своем поиске вы сравниваете средства, используя всевозможные фильтры - как количественные, так и качественные. Да, некоторые из вас выходят даже за рамки простых оценок и прошлых прибылей, чтобы понять истинную сущность фонда и его соответствие вашим требованиям.
Я видел, как большинство инвесторов совершают ошибку, выполняя это упражнение. Это приводит к выбору неправильного набора средств и может толкнуть ваш портфель в неверном направлении.
Вот несколько распространенных ошибок, которых следует избегать при сравнении фондов.
В паевых инвестиционных фондах сравнение фондов - это выбор аналогичных фондов из одной и той же категории фондов и сравнение по различным параметрам. Выполняя это сравнительное исследование, вы выбираете фонд, который лучше всего подходит для ваших целей.
Например , в случае фонда с большой капитализацией вы будете склонны сравнивать его с аналогами в категории с большой капитализацией. Франклин Индия Блючип фонд будет сравниваться с фондом Bluechip Fund ICICI Prudential и фондом Kotak Select Focus Fund.
Сравнивая несколько фондов, вы выбираете одну или несколько из этой категории.
Вы можете полагаться на некоторые из распространенных фильтров, чтобы выбрать группу сверстников для сравнения фондов. Вот некоторые из них, которые вы, возможно, захотите использовать.
Вы можете добавлять / изменять параметры в зависимости от того, что для вас важно.
Благодаря этому вы сможете выбрать от 5 до 10 фондов для сравнения с другими фондами и провести подробное изучение таких фондов, чтобы выбрать тот, который соответствует вашим требованиям.
Теперь легче сказать, чем сделать.
Скорее всего, для этого сравнения вы используете онлайн-инструменты. Здесь есть небольшая проблема, с которой вам придется столкнуться.
Как?
Сегодня структура фондов на этих сайтах по категориям очень изменчива.
Существует разница между фондом с большой капитализацией и преимущественно фондом с большой капитализацией. Фонд большой капитализации - это то, что мы обсуждали выше. Однако фонд с преимущественно большой капитализацией имеет тенденцию выходить за пределы большой капитализации на территорию средней капитализации.
Такой фонд, как Aditya Birla SunLife Frontline Equity Fund, является примером фонда с преимущественно большой капитализацией. Как и HDFC Top 200.
В частности, если вы выбираете популярные онлайн-порталы для изучения своих средств, их классификация по категориям может вводить в заблуждение.
Я видел, что фонд HDFC Equity Fund классифицируется как фонд с большой капитализацией, хотя сам фонд заявляет, что это фонд с несколькими / гибкими капитальными вложениями. Это еще раз подтверждается выбором эталонного теста Nifty 500.
Что происходит, так это то, что сайт использует историческое разбиение портфеля для определения категории фонда, что может контрастировать с самоустановленной категорией фонда.
Чтобы избежать этой проблемы, выберите фонды, которые соответствуют одному / аналогичному критерию. При сравнении фондов Franklin India Bluechip используйте средства, соответствующие эталонному индексу Nifty 50 / Sensex.
Для такого фонда, как HDFC Equity, используйте средства, соответствующие эталону Nifty 500 / BSE 500.
Сайты сравнения в конечном итоге используют по какой-либо причине более одного фонда одного и того же фонда для сравнения с коллегами.
Возьмем, к примеру, Franklin India Prima Plus Fund - Direct Plan.
Сравнение аналогов, с которым я столкнулся, включает следующие 4:
Бьет меня! Это не способ провести честное сравнение фондов.
В чем-то это тоже неверно. Все фонды ABSL в приведенном выше списке используют BSE 200 в качестве эталона, в то время как Prima Plus ориентируется на Nifty 500.
Вам нужно выбрать фонды из разных фондов, чтобы выбрать лучшие со всей вселенной.
На основе параметров, указанных ранее , список партнеров Franklin Prima Plus может включать следующие фонды.
Приведенный выше список имеет гораздо больше смысла с точки зрения сравнения. Все вышеперечисленные средства
Циркуляр SEBI по этому вопросу призван в значительной степени решить вышеупомянутые проблемы, однако они не могут быть устранены. Вероятно, вы увидите лучшую категоризацию и сравнительный анализ, но какие фонды выбрать для сравнения - в конечном итоге ваша прерогатива.
Проанализируйте свое усердие и сравните средства, чтобы создать собственный портфель.
Не полагайтесь слепо на то, что вам показывают интернет-сайты. Кроме того, вы не знаете, какие стимулы способствуют их выбору.
<час />Как вы подходите к выбору и сравнению фондов? Как вы подходите к созданию списка сверстников? Делитесь с нами в комментариях.
Избегайте этих 5 ошибок в своем пенсионном плане
Избегайте этих 4 распространенных, но ДОСТАТОЧНЫХ ошибок в отношении пенсионного дохода
Закрытые фонды - следует ли инвестировать или избегать?
Эти 8 агрессивных гибридных фондов постоянно превосходили гибридный индекс
Избежание этих распространенных ошибок паевых инвестиционных фондов может иметь значение!