Золото, как драгоценный металл, имеет не только экономический вес в Индии. Он глубоко укоренен в нашем культурном наследии и ритуалах. Дарение золота, особенно женщинам, уже давно используется в качестве альтернативной инвестиционной стратегии для обеспечения финансовой безопасности. Богатство передавалось из поколения в поколение в виде физического золота, считающегося надежным и долговечным инвестиционным инструментом. Со временем акцент сместился с физической стоимости золота на раскрытие его внутренней стоимости с помощью других форм безопасности. Миллениалы и молодые инвесторы больше не рассматривают золотые украшения, монеты, слитки или любую физическую форму золота в качестве долгосрочных активов, приносящих доход, по сравнению с акциями или другими сберегательными инструментами с фиксированной доходностью.
Если вы хотите инвестировать в золото, но не хотите физически владеть им, суверенные золотые облигации — идеальный вариант для вас. Суверенные золотые облигации, представленные правительством Индии в ноябре 2015 года , представляют собой поддерживаемую государством схему золотых облигаций, номинированных в нескольких граммах золота. Золотые украшения больше не считаются прибыльным активом, поскольку 15-20% их стоимости идет на оплату расходов. Чтобы предоставить розничным инвесторам возможность выйти на рынок золота с низким уровнем риска, правительство Индии ввело суверенные золотые облигации. Золотые облигации поставляются с государственной гарантией на инвестированный капитал. В этом случае правительство Индии является суверенным. Это безопасный инвестиционный инструмент, предлагающий потенциально более высокую прибыль на ваш капитал, чем физические формы золота. Они могут храниться в вашей учетной записи demat или в форме физических сертификатов владения.
Это доступная, безопасная и эффективная с точки зрения налогообложения альтернатива физическому золоту в качестве инвестиции
– Они зарабатывают фиксированный процент (2,50% на данный момент), в то время как физическое золото зависит исключительно от прироста капитала.
– Ваши инвестиции защищены правительством Индии.
– Золото не создает богатства в долгосрочной перспективе, но это хороший способ застраховаться от рыночных колебаний, инфляции, политических потрясений и т. д.
– Суверенные золотые облигации более эффективны с точки зрения налогообложения, чем физическое золото. Золото относится к классу нефинансовых активов, что означает, что выручка от продажи золота в течение трех лет будет облагаться краткосрочным налогом на прирост капитала. Золото, проданное через 3 года, будет облагаться долгосрочным налогом на прирост капитала по ставке 10% без индексации и 20% с учетом индексации. С другой стороны, суверенные золотые облигации полностью не облагаются налогом при погашении. Проценты по суверенным золотым облигациям облагаются налогом в соответствии с налоговой ставкой, под которую вы попадаете. Если суверенные золотые облигации продаются на вторичном рынке, они облагаются налогом на прирост капитала по действующим ставкам.
– Суверенные золотые облигации гарантируют погашение основной суммы долга и выплату процентов при поддержке правительства Индии. Кроме того, вы можете заработать на повышении цен на золото. Годовой процент гарантирует, что вы защищены от любого риска инфляции.
Прежде чем инвестировать в золотые облигации, важно знать основы работы суверенных золотых облигаций.
– Физические и юридические лица могут инвестировать в суверенные золотые облигации. Физические лица, трасты, HUF, благотворительные учреждения и университеты могут инвестировать в суверенные золотые облигации. Инвестиции также могут быть сделаны от имени несовершеннолетнего.
- Минимальные первоначальные инвестиции составляют 1 г золота с ограничением 4 кг золота на инвестора (физическое лицо и венгерские форинты), для трастов допустимо 20 кг золота.
– Срок погашения составляет 8 лет, но инвесторы могут выйти, начиная с 5-го года, в даты выплаты процентов.
– Процентная ставка к уплате составляет 2,5% каждые полгода.
– Суверенные золотые облигации хранятся в физической форме и могут быть конвертированы в дематическую форму. Облигации выпущены против кратности 1 г золота.
– Облигации продаются через коммерческие банки, Акционерные холдинговые корпорации Индии с ограниченной ответственностью, Национальную фондовую биржу Индии с ограниченной ответственностью, Бомбейскую фондовую биржу с ограниченной ответственностью и специальные почтовые отделения (об этом периодически сообщается).
– Облигации также можно приобрести онлайн через интернет-банкинг. Все формальности, включая детали номинации и KYC, могут быть выполнены онлайн через вашу учетную запись интернет-банкинга.
– Цена Суверенных золотых облигаций рассчитывается на основе простой средней цены закрытия золота 999-й пробы, объявленной Индийской ассоциацией слитков и ювелиров за последние три рабочих дня недели, предшествующей периоду подписки.
– Требуемые документы KYC будут такими же, как при покупке физического золота. Требуется удостоверение личности избирателя или карта Tan и паспорт.
– Департамент экономики объявил, что в 2021 году будет выпущено 6 траншей суверенных золотых облигаций с мая по сентябрь 2021 года
Важно отметить, что инвестиции в золото должны составлять всего 5-10% вашего инвестиционного портфеля. Вы должны извлечь выгоду из прироста стоимости золота, но движение цен на золото часто бывает непредсказуемым и не предлагает достаточно высокой прибыли, чтобы направить все ваши сбережения. Инвестиции в золото поддерживают ваш портфель во время геополитической нестабильности, глобального кризиса в области здравоохранения, войны или любой другой экономической непредсказуемости. Золотые облигации имеют преимущества владения физическим золотом, такие как их использование в качестве обеспечения для кредитов и прироста капитала без таких расходов, как затраты на хранение, налог на долгосрочный прирост капитала (если погашен после 8-летнего периода погашения) и гибкость для свободной торговли на вторичных рынках или с правительством (после 5-го года).