Morningstar — один из самых известных сайтов финансовой информации и исследований. Они работают с 1984 года. Отсюда наш обзор Morningstar. Сайт наиболее известен своим инвестиционным анализом и последними новостями фондового рынка. Но Morningstar — это больше, чем просто исследование акций! Morningstar фактически управляет подразделением по управлению активами, общая сумма активов под управлением которого составляет почти 250 миллиардов долларов. На самом деле, многие люди даже не знают, что Morningstar является публичной компанией. Тикер NASDAQ:$MORN. Рыночная капитализация компании превышает 10 миллиардов долларов. Фактически, они также являются компонентом индекса Russell 1000!
Любой может использовать Morningstar для надежных исследований рынка и новостей. Отсюда наш обзор Morningstar. Но если вы действительно хотите использовать сайт в качестве источника для исследования инвестиций, убедитесь, что вы можете положиться на основы акций. Morningstar может предоставить всю основную информацию об акциях и фондах, включая балансовые отчеты, финансовую информацию и прошлые результаты. Но не ожидайте увидеть какой-либо технический анализ или графики на Morningstar.
Рейтинговая система Morningstar хорошо известна во всем инвестиционном мире. Он используется учреждениями по всему миру в качестве мерки для оценки акций. Что использует рейтинговая система? Рейтинги Morningstar присваиваются акциям на основании того, как они вели себя в прошлом.
Это ретроспективный исторический взгляд, поэтому, если вы более дальновидный инвестор, то рейтинговая система Morningstar, вероятно, не для вас! Не забывайте всегда проводить собственное исследование любой компании, в которую вы инвестируете. Вам нужны лучшие настройки, даже инвестиции. Чем лучше вход, тем лучше доход в долгосрочной перспективе.
Morningstar имеет разумную цену по сравнению с некоторыми сайтами инвестиционного анализа. Особенно, если вы подписываетесь на многолетнее членство. Стандартная цена годового членства составляет 199 долларов. Как и в случае с большинством услуг по подписке, она становится дешевле, если вы подписываетесь на более длительный срок. Они дороже, когда вы подписываетесь на ежемесячной основе. Вот разбивка различных уровней цен на Morningstar Premium:
Тарифный план Стоимость Годовая стоимость Ежемесячно $29,95$359,40Годовой$199,00$199,00Двухлетняя ставка349$174,50Трехлетняя ставка$449$149,67С Morningstar Premium вы получаете полный доступ ко всем функциям сайта. К ним относятся одни из лучших на рынке инструментов для исследования акций и фондов! Morningstar уделяет особое внимание фундаментальному анализу акций. Это означает, что вы, скорее всего, будете изучать данные и цифры, а не просматривать биржевые графики. Вот краткий обзор Morningstar всех функций, к которым вы получаете доступ при регистрации премиум-аккаунта:
Аналитические отчеты: Всегда популярная премиальная функция:вы получаете полный доступ к тому, что аналитики Morningstar думают о каждой акции или фонде. В отличие от рейтинговой системы Morningstar, эти аналитические отчеты ориентированы на будущее. Хотя они принимают во внимание рейтинг Morningstar как основную часть своего анализа. Эти аналитические отчеты содержат полный и глубокий анализ компании и охватывают такие аспекты, как:
Аналитический отчет дает вам снимок компании и акций. Это определенно полезно, если вы впервые читаете об акциях. Вместо того, чтобы читать сотни страниц документов компании, все, что вам нужно сделать, это ознакомиться с аналитическим отчетом Morningstar. Вы получите отличное представление о том, куда движется компания.
Лучшие инвестиции/анализ фондов: Эта функция именно то, на что она похожа:с учетом рекомендаций аналитиков Morningstar на этой странице представлены лучшие фонды и акции в соответствии с рейтингом Morningstar и рекомендациями аналитиков.
Анализ фондов дает возможность отслеживать ваш фактический портфель на платформе Morningstar. Если вы являетесь премиум-участником Morningstar, платформа проанализирует ваш портфель и предоставит полезные предложения по балансировке и диверсификации ваших активов. Используйте рейтинг Morningstar, прикрепленный к акциям или фондам, которыми вы хотите торговать, и получайте анализ фондов, отслеживая свой портфель через сайт.
Скринеры акций/фондов: Это бонус, так как он также сэкономит вам деньги на подписке на скринер акций. Скринеры акций полезны, если вам не хочется просматривать тысячи акций и фондов. Вы можете ввести параметры поиска и мгновенно открыть список, соответствующий вашим критериям поиска. Вы должны дважды подумать о подписке на Morningstar для доступа к скринеру акций. Большинство крупных брокерских и финансовых сайтов предлагают свои собственные инструменты для проверки акций, иногда бесплатно!
Рентген портфолио: Одной из лучших функций услуги Morningstar Premium является инструмент для углубленного анализа портфеля, который называется Portfolio X-ray. Это позволяет инвесторам анализировать свои средства с использованием рейтинговой системы Morningstar. Он даже предлагает различные фонды, включающие акции, которые могут оптимизировать их портфель. Просмотр всех сотен вкладов определенного фонда может быть утомительным. В результате инструмент Morningstar Portfolio X-ray может помочь вам просеять тысячи различных фондов, чтобы найти те, которые соответствуют вашему стилю инвестирования.
Это справедливый вопрос, учитывая, что это хлеб с маслом финансового сайта Morningstar, которым пользуются бесчисленные учреждения по всему миру. Но должны ли вы основывать свои инвестиции на простой звездной системе? В конце концов, даже такие акции, как Apple, получают на сайте только трехзвездочный рейтинг справедливой стоимости.
Но бесчисленное множество брокерских контор, банков и даже анализатор взаимных фондов FINRA используют рейтинги Morningstar, так как же это не может быть надежным мерилом? Продолжайте читать наш обзор Morningstar, чтобы узнать об этом.
Правда в том, что, как и в любой рейтинговой системе, есть одна загвоздка. Как мы уже упоминали, рейтинговая система Morningstar основана на прошлых результатах по сравнению с аналогичными активами. Хотя это прекрасный исторический показатель того, как акции вели себя, это ни в коем случае не перспективный прогноз. Помните одно из первых правил инвестирования. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах.
Morningstar применяет рейтинг, основанный на корректировке коллег. Значение, как это сравнивается с производительностью других фондов. Это также средневзвешенный рейтинг. Это означает, что исторические выбросы на самом деле не учитываются, а только средняя производительность за данный период времени. Каждый показатель в рейтинговой системе Morningstar скорректирован с учетом риска. Но, конечно, по мере того, как рыночные приливы и отливы, фонды могут получать или терять звезды в своих рейтингах.
Даже Morningstar советует инвесторам не использовать рейтинговую систему в качестве окончательной причины для покупки или продажи актива. Вместо этого используйте его в качестве ориентира для анализа прошлых результатов. Как всегда, проведите собственное исследование и комплексную проверку перед покупкой или продажей. Даже если вы платите за исследовательскую услугу по подписке.
Плюсы
Минусы
Когда вы уравновешиваете все плюсы и минусы, обзор Morningstar их премиум-аккаунта намного перевешивает плохое. В целом, 199 долларов за годовую подписку на информацию и аналитические материалы, которые используются учреждениями и отдельными инвесторами по всему миру, — это небольшая цена.
Вы действительно получаете все необходимое, чтобы стать успешным долгосрочным инвестором. Но я бы сказал, что подписка Morningstar Premium определенно выгодна инвесторам, а не трейдерам. Во многом это связано с тем, что Morningstar фокусируется на взаимных фондах, а не на отдельных акциях.
Если вы согласны вкладывать свои деньги в фонды и оставлять их там в стиле инвестирования с низким уровнем стресса и минимальным вмешательством, тогда Morningstar идеально подходит для ваших нужд. Если вы трейдер, который любит читать графики и торговать опционами, вы, вероятно, не получите такого же опыта от услуг Morningstar. Кроме пассивного инвестора. В конце концов, подписка Morningstar Premium поможет вам стать более прибыльным инвестором. В конце концов, это все, что действительно важно.