Лучшие дивидендные акции — это те, которые продолжают выплачивать дивиденды с течением времени. Когда инвесторы покупают акции ради дивидендов, они рассчитывают, что дивиденды будут выплачиваться каждый квартал. Это важно для инвестора, поскольку дивиденды являются источником пассивного дохода. Кроме того, покупка дивидендных акций может быть необходимой частью пенсионного плана. Предположим, вы сочетаете пассивный доход от дивидендов, выплат по социальному обеспечению и пенсионных выплат, тогда у вас может быть диверсифицированный поток доходов для финансирования вашей пенсии.
Инвестирование в дивидендные акции часто считается более консервативным, чем инвестирование в акции роста или более рискованные альтернативные инвестиции. Но лучшие дивидендные акции десятилетней или даже годичной давности могут не быть лучшими сегодня. Причина в том, что экономические условия и бизнес меняются. В этой статье мы рассмотрим пять лучших дивидендных акций прямо сейчас в ноябре 2021 года.
В этот период инвестирования в технологические акции и биткойн некоторые инвесторы могут спросить, что такое дивидендные акции? Компании, которые выплачивают часть своей прибыли акционерам, называются дивидендными акциями. Выплата является дивидендом и представляет собой возврат денежных средств акционерам. Большинство дивидендных акций поступают от хорошо зарекомендовавших себя компаний со стабильным доходом и прибылью. В свою очередь, эта последовательность позволяет компании выплачивать дивиденды. Однако даже долгой истории выплаты дивидендов недостаточно, чтобы гарантировать будущие выплаты. Например, AT&T (T) объявила о сокращении дивидендов в связи с изменением бизнес-стратегии. Следовательно, важно учитывать не только дивидендную доходность, но и безопасность дивидендов.
Есть несколько важных и фундаментальных слов, связанных с разделенными финансами, которые нужно знать. Это ставка дивидендов, дивидендная доходность и коэффициент выплат. Конечно, есть и другие термины, которые нужно понимать, но инвесторы, которые только начинают, могут начать с этих трех слов.
Ставка дивидендов: Ставка дивиденда на акцию — это фактическая сумма денежных средств, выплачиваемая акционерам. В США по большинству акций дивиденды выплачиваются ежеквартально. Следовательно, акции будут иметь ежеквартальную ставку дивиденда и годовую ставку дивиденда.
Дивидендная доходность: Дивидендная доходность — это значение, которое хотят видеть большинство инвесторов. Это процент, определяемый отношением годовой ставки дивидендов к текущей цене акций. По этой причине дивидендная доходность колеблется при изменении цены акций. Высокая дивидендная доходность — это прекрасно, но это может означать, что цена акций находится под давлением по определенным причинам.
Коэффициент выплат: Коэффициент выплаты является мерой безопасности дивидендов. Это отношение годовой ставки дивидендов на акцию к годовой прибыли на акцию. Если этот процент слишком высок или отрицателен, дивиденды могут быть неустойчивыми.
Verizon (VZ) занимает первое место в этом списке по двум причинам:отличная дивидендная доходность в сочетании с хорошей дивидендной безопасностью. Во-первых, большинство инвесторов знают о Verizon. Компания является гигантом сотовой связи с одной из крупнейших сетей в США. Verizon работает на зрелом рынке только с двумя другими крупными конкурентами, контролирующими более 98% рынка беспроводной связи США. Verizon занимает второе место по доле рынка с более чем 120 миллионами платных пользователей. У компании также есть крупный широкополосный бизнес, известный как FiOS.
Цена акций Verizon в этом году боролась, и с начала года она снизилась примерно (-13,4%). Это снижение привело к увеличению дивидендной доходности примерно до 5%. Квартальная ставка дивидендов составляет 0,64 доллара на акцию, а годовая — 2,48 доллара на акцию. Дивиденды Verizon также надежны, поскольку коэффициент выплат составляет всего около 48%. Это соотношение означает, что вероятность сокращения дивидендов низка. Кроме того, это означает, что они могут увеличить дивиденды в будущем.
Потребители и предприятия будут по-прежнему нуждаться в надежной сети сотовой связи. Кроме того, всегда требуется более высокая скорость широкополосного доступа. Verizon может предоставить и то, и другое. Но поскольку рынки созрели, Verizon, вероятно, будет медленнорастущей компанией. Тем не менее, медленное и стабильное подходит для дивидендов.
По нашему мнению, ни один список дивидендных акций не будет полным без Microsoft (MSFT). Почти каждый инвестор знает о Microsoft. Фирменные продукты и услуги компании включают Windows, MS Office, Xbox, LinkedIn, Bing, Outlook, Azure и другие. Почти каждый взрослый прямо или косвенно использует один или несколько из этих продуктов.
Microsoft является второй по величине компанией по рыночной капитализации, превышающей 2,58 триллиона долларов. Эта долларовая стоимость больше, чем валовой внутренний продукт (ВВП) многих стран. Акции Microsoft резко упали с тех пор, как к власти пришел нынешний генеральный директор Сатья Наделла. За последние 5 лет общий доход составил примерно 469%, а за последнее десятилетие общий доход составил около 1256%. За год цена акций выросла примерно на 54%.
Текущий квартальный дивиденд составляет 0,62 доллара на акцию, а годовой — 2,48 доллара на акцию. Однако одним минусом Microsoft является низкая дивидендная доходность в размере 0,72%. То, чего компании не хватает в дивидендной доходности, она компенсирует дивидендной безопасностью. Коэффициент выплат составляет отличные 27%. Кроме того, Microsoft является одной из двух компаний, получивших тройной рейтинг AAA от кредитных агентств. Именно по этой причине Microsoft часто считается одной из лучших акций для роста дивидендов.
Microsoft продолжит органический рост за счет приобретений. Компания имеет привычку покупать небольшие технологические компании, добавляя в свой портфель брендов, продуктов и услуг.
Realty Income Corporation (O) — единственный инвестиционный фонд недвижимости (REIT) в этом списке. Тресту принадлежит более 6500 объектов коммерческой недвижимости. Кроме того, объекты розничной торговли Realty Income не являются частью более крупных торговых центров, таких как торговые центры или городские центры, а являются отдельными объектами. Это означает, что этим имуществом могут пользоваться многие разные арендаторы, в том числе государственные службы, медицинские услуги и развлекательные заведения.
Цена акций REIT выросла на 14,1% с начала года. Текущая ставка дивидендов по доходу от недвижимости составляет 0,246 доллара на акцию в месяц или 3,17 доллара на акцию в год. Таким образом, дивидендная доходность составляет 4,16%. REIT обычно имеют более высокие коэффициенты выплат, поскольку они должны распределять большую часть своей прибыли, и Realty Income не является исключением. Коэффициент выплат составляет около 85%.
Realty Income хорошо известна своими ежемесячными выплатами дивидендов. REIT выплачивает дивиденды с момента своего основания в 1969 году. Это составляет 617 последовательных ежемесячных дивидендов. С 1994 года дивиденды повышались 113 раз.
Coca-Cola (KO) — одна из самых известных дивидендных компаний. Кроме того, компании принадлежат одни из самых известных брендов в мире, работающие более чем в 200 странах. Coca-Cola владеет более чем 20 брендами с объемом продаж в 1 миллиард долларов. Известные бренды включают Coca-Cola, Diet Coke, Fanta, Sprite, Costa Coffee, Powerade, Dasani, Minute Maid и т. д.
Цена акций Coca-Cola не изменилась с начала года. Квартальная ставка дивидендов составляет 0,42 доллара на акцию. Годовая ставка дивидендов составляет 1,68 доллара на акцию. Дивидендная доходность составляет около 3,1%. Однако безопасность дивидендов Coca-Cola отстает:коэффициент выплат составляет примерно 73%. Это высокое значение, но Coca-Cola имеет стабильный доход и прибыль даже во время рецессии. Однако инвесторам не следует ожидать значительного увеличения дивидендов в ближайшие несколько лет.
Coca-Cola является лидером рынка в большинстве своих сегментов. Кроме того, рынок для многих ее брендов является зрелым. Однако Coca-Cola должна расти органически за счет расширения бренда. Например, у обновленного напитка Coca-Cola Zero все хорошо. Coca-Cola также будет расти за счет приобретений и недавно купила Bodyarmor, спортивный гидратирующий напиток.
Для нашей последней акции в этом списке из пяти акций мы включили полезность для диверсификации. Consolidated Edison (ED) — одна из старейших регулируемых коммунальных служб. Компания также является хорошо известным дивидендным акционерным обществом, которое выплачивает дивиденды с 1885 года. Consolidated Edison поставляет электричество, газ и пар в Нью-Йорке, на юге Нью-Йорка и на севере Нью-Джерси. У коммунального предприятия около 3,5 млн потребителей электроэнергии и 1,1 млн потребителей газа.
Консолидированная цена акций Edison за год выросла примерно на 8%. Ежеквартальный дивиденд на акцию составляет 0,78 доллара. Годовой дивиденд на акцию составляет 3,12 доллара. Таким образом, дивидендная доходность составляет почти 4%. Однако коэффициент выплат высок и составляет примерно 73% из-за более низких доходов и доходов во время пандемии. По мере восстановления экономики Нью-Йорка спрос на Consolidated Edison также должен восстановиться, что приведет к снижению коэффициента выплат. Но опять же, инвесторам не следует ожидать значительного увеличения дивидендов в будущем.
Консолидированный рынок Edison является зрелым, но растущим. Будучи регулируемой коммунальной компанией, компания имеет монополию в своей сфере обслуживания. Кроме того, население Нью-Йорка продолжает расти. В свою очередь, этот рост должен стимулировать спрос на электроэнергию и природный газ.
Раскрытие информации. Дивидендная сила — это длинная позиция MSFT, KO и ED.
Отказ от ответственности:Dividend Power не является лицензированным или зарегистрированным инвестиционным консультантом или брокером/дилером. Он не дает вам индивидуальных инвестиционных советов. Прежде чем вкладывать деньги, проконсультируйтесь с лицензированным специалистом по инвестициям.
Это сообщение первоначально появилось на Wealth of Geeks.