Инвестирование в индексные фонды Vanguard является одним из лучших вариантов для инвесторов, чтобы купить и держать.
Но в дополнение к новаторским индексным фондам у Vanguard есть одни из лучших фондов, когда речь идет о низкой стоимости и диверсификации.
Таким образом, инвесторы получают более широкий доступ к рынкам и более высокую прибыль.
Ниже приведен список некоторых из лучших индексных фондов Vanguard, которые вы, возможно, захотите купить сейчас для своего собственного портфеля.
Что такое индексный фонд? Вместо того, чтобы выбирать отдельные акции или облигации для хранения, менеджер фонда покупает все (или качественную выборку) акций или облигаций в индексе, который он отслеживает.Содержание
Хотя я большой поклонник Vanguard и индексных фондов, ни одна инвестиция не будет идеальной. Как вы понимаете, у индексных фондов Vanguard есть свои плюсы и минусы.
В конечном счете, инвестирование в индексные фонды и в Vanguard будет основываться на ваших собственных инвестиционных целях и приемлемости риска.
Меньший риск и большая диверсификация:
В каждом индексном фонде есть набор из сотен (или тысяч) акций, облигаций, а иногда и того, и другого, ожидающих рассмотрения фондом.
И если одна акция или облигация в «индексе» в данный момент не работает хорошо, есть большая вероятность, что у другой в фонде дела идут хорошо, что минимизирует и уравновешивает потенциальные убытки.
Низкие комиссии для индексных фондов:
Это всегда было важно для меня, сохраняя низкие сборы. Поскольку Vanguard был лидером по очень низким комиссиям фонда, многие другие брокерские компании недавно снизили свои комиссии, чтобы конкурировать.
Но все индексные фонды Vanguard имеют профессиональных портфельных менеджеров. Однако, поскольку индексными фондами легче управлять, требуется меньше опыта и времени для ручного выбора акций или облигаций для каждого фонда.
Дополнительные налоговые преимущества:
Все любят налоговые льготы, я прав?
Хотя вы можете использовать индексные фонды для своих пенсионных счетов, которые уже имеют налоговые льготы, вы все равно можете потенциально получить больше.
Индексные фонды не часто меняют пакеты акций или облигаций по сравнению со многими активно управляемыми фондами.
Из-за этого, как правило, это приводит к меньшему количеству налогооблагаемого дохода от прироста капитала, что может уменьшить ваш налоговый счет.
Множество вариантов индексных фондов:
Хотя больше вариантов само по себе никогда не бывает плохим, у Vanguard есть множество вариантов индексных фондов на выбор, из которых может быть трудно понять, что выбрать.
Это потребует от вас провести немного больше исследований и узнать свои цели для инвестирования. Это всего лишь одна из причин, почему я попал в этот список лучших индексных фондов Vanguard!
Вы также можете использовать портфель из трех фондов, что также может упростить вашу инвестиционную стратегию.
У фондов есть минимальные инвестиционные требования:
Любой из индексных фондов от Vanguard имеет два класса на выбор:акции инвестора и акции Admiral.
Что касается акций инвесторов, вы ищете фонды, требующие минимальных инвестиций от 1000 до 3000 долларов. Тем не менее, Vanguard больше не предлагает столько акций в категории акций для инвесторов, а те, которые они предлагают, обычно стоят минимум 3000 долларов.
Акции Admiral обычно стоят 3000 долларов для большинства индексных фондов. Но вы также можете найти средства в активно управляемых фондах на сумму 50 000 долларов США и до 100 000 долларов США в некоторых конкретных индексных фондах.
Когда вы работаете над своими личными финансами, инвестирование ваших денег будет иметь ключевое значение для построения комфортной жизни и подготовки к выходу на пенсию.
Индексные фонды Vanguard, как правило, являются отличным вариантом, если вы планируете покупать и держать в течение довольно долгого времени.
Их средства идеально подходят для долгосрочного инвестора, у которого горизонт инвестирования обычно составляет 10 и более лет. Поэтому вы захотите инвестировать деньги, которые, как вы знаете, вам не понадобятся через несколько лет.
Поскольку индексные фонды более пассивны и имеют меньшие расходы, они очень привлекательны для долгосрочных инвесторов.
И они продолжают работать хорошо и превосходят наиболее активно управляемые фонды, потому что активные фонды пытаются превзойти основные рынки и обычно терпят неудачу по прошествии нескольких лет.
Вот почему популярность индексных фондов резко возросла, и все больше инвесторов стекаются в эти типы фондов.
Однако, как я упоминал в разделе «минусы», существует множество индексных фондов на выбор. Кроме того, у Vanguard есть довольно большой каталог, который может быть немного ошеломляющим.
Ниже вы найдете некоторые из лучших индексных фондов Vanguard, которые вы, возможно, захотите добавить в свой портфель.
Я собираюсь дать лишь некоторые краткие сведения о каждом из них, поэтому, если вы рассматриваете какой-либо из них и не уверены, обязательно нажмите на обзор фонда, чтобы узнать больше.
Итак, давайте углубимся в товар, который является лучшим индексным фондом Vanguard для покупки и хранения. Они перечислены не в определенном порядке или предпочтениях, а только те, которые предлагают наилучшие варианты.
Примечание :Если вы не можете позволить себе минимальные суммы для этих индексных фондов, помните, что Vanguard также предлагает ETF, которые точно имитируют различные индексные фонды, перечисленные ниже, и могут стать отличным местом для начала. ETF намного дешевле для начала инвестирования.Один из крупнейших индексных фондов в мире, общий индексный фонд фондового рынка Vanguard обеспечивает доступ ко всему фондовому рынку США, включая акции компаний с малой, средней и большой капитализацией, растущие и стоимостные.
Этот фонд имеет более 3500 акций, что обеспечивает инвесторам низкие затраты, потенциальную налоговую эффективность и солидную диверсификацию. Текущий коэффициент расходов или «комиссия» составляет 0,04%, благодаря чему ваши инвестиционные деньги растут для вас.
Кроме того, фонд обычно выплачивает ежеквартальные дивиденды за ваши инвестиции в этот фонд. Минимальная инвестиция составляет 3000 долларов. Узнайте больше о VTSAX здесь.
Еще один лучший вариант от Vanguard — индексный фонд 500. Это предлагает доступ к 500 крупнейшим компаниям США и охватывает различные отрасли.
Этот фонд в чем-то похож на фонд Total Stock Market Index с комиссией в размере 0,04% и ежеквартальными выплатами дивидендов.
Тем не менее, в индексе гораздо меньше компаний, и вы получаете немного меньше информации, потому что он фокусируется только на компаниях с большой капитализацией. Минимальная инвестиция составляет 3000 долларов. Подробнее о VFIAX читайте здесь.
Солидный инвестиционный портфель будет иметь процент, посвященный облигациям. Существует множество вариантов облигаций, но отличный способ диверсифицировать сектор облигаций — это использовать индексный фонд общего рынка облигаций.
Этот индексный фонд помогает вам получить широкий доступ к облигациям США с инвестиционным набором корпоративных облигаций и государственных облигаций США (краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных выпусков).
Обычно вы найдете ежемесячные выплаты дивидендов, более безопасный инвестиционный индекс и низкую комиссию в размере 0,05%. Минимальная инвестиция $3000. Подробнее о VBTLX читайте здесь.
Для хорошо сбалансированного и диверсифицированного портфеля вам стоит рассмотреть некоторые акции международных компаний. Тем не менее, вы также должны быть осторожны, так как на международных рынках больше риска.
Этот международный фонд Vanguard поможет вам получить доступ к акциям развитых и развивающихся стран мира. Так что теперь вы получаете смесь фондовых рынков со всего мира, кроме Соединенных Штатов.
Как и индексный фонд Total Stock Market, этот фонд выплачивает ежеквартальные дивиденды, но коэффициент расходов немного выше — 0,11%. Минимальная инвестиция составляет 3000 долларов. Подробнее о VTIAX читайте здесь.
Теперь, если вы следуете портфельной стратегии трех фондов, то индексный фонд инвестиций в недвижимость, вероятно, не является чем-то на вашем радаре.
Тем не менее, если вы хотите получить доступ к недвижимости, индексный фонд Vanguard Real Estate может стать отличным выбором.
В этот фонд входят компании, приобретающие офисные здания, гостиницы и различную недвижимость. И эти REIT, как правило, работают иначе, чем акции и облигации, поэтому они могут добавить вам дополнительную диверсификацию.
Фонд может распределять дивидендный доход выше, чем другие фонды, а коэффициент расходов составляет 0,12%. Минимальная инвестиция составляет 3000 долларов. Узнайте больше о VGSLX здесь.
Примечание. Как правило, эти REIT немного более рискованны и, как правило, следуют за волатильностью фондового рынка. Еще один способ получить доступ к недвижимости за пределами фондового рынка — это сайты краудфандинга, которые позволяют вам инвестировать в реальную недвижимость.Хотя я лично не инвестирую в индексный фонд роста, я рассматривал его в первые дни создания своего инвестиционного портфеля.
В этом фонде вы найдете акции крупных компаний в Соединенных Штатах, которые имеют тенденцию расти быстрее, чем рынок в целом.
Однако это не означает, что они всегда будут лучше, поэтому существует риск.
Название игры в этом фонде — рост. Вы найдете ежеквартальные выплаты дивидендов и коэффициент расходов 0,05%. Как и в случае с большинством этих фондов, минимальная инвестиция составляет 3000 долларов. Узнайте больше о VIGAX здесь.
В зависимости от вашего стиля инвестирования, сбалансированный индексный фонд от Vanguard может стать отличным вариантом. Компания предлагает несколько балансовых средств, но VBIAX — один из лучших вариантов.
С этим индексным фондом вы получите доступ к сочетанию акций и облигаций. Фонд инвестирует примерно 60% в акции и 40% в облигации, отслеживая два индекса, которые представляют рынки акций и налогооблагаемых облигаций США.
Результаты деятельности будут не такими высокими, как, скажем, у общего фонда фондового рынка, но вы также берете на себя меньший риск.
Если у вас все еще есть относительно долгосрочный временной горизонт для инвестиций, но вы все еще хотите некоторого роста, этот фонд может подойти вам. Коэффициент расходов составляет 0,07%, а для инвестирования требуется минимум 3000 долларов. Подробнее о VBIAX читайте здесь.
Один из способов пассивного инвестирования — это компании, которые выплачивают стабильные дивиденды. А также дивиденды, которые со временем обычно увеличиваются, поэтому рентабельность инвестиций растет.
Этот фонд фокусируется на первоклассных компаниях, которые со временем стремятся увеличивать свои дивиденды. Риски здесь заключаются в том, что фонд полностью состоит из акций, и потенциальная доходность дивидендов может быть ниже, чем на фондовом рынке в целом.
У Vanguard Dividend Growth Fund коэффициент расходов выше, чем у других в этом списке — 0,22%, но такой же минимальный размер инвестиций — 3000 долларов. Подробнее о VDIGX читайте здесь.
Если вы инвестируете дополнительные деньги в традиционный брокерский счет или, возможно, вы находитесь в более высокой налоговой категории, управляемый налогом фонд Vanguard может обеспечить большую налоговую эффективность. Сейчас точной гарантии нет, но такой фонд, как VTMFX, может оказать хорошую помощь.
Этот фонд предоставляет доступ к сегментам фондового рынка США со средней и большой капитализацией, при этом около 50% посвящено этому, а остальные 50% инвестируются в не облагаемые налогом муниципальные облигации.
Общая цель состоит в том, чтобы отслеживать фондовый рынок, а также минимизировать налогооблагаемый доход в виде дивидендов.
Кроме того, когда фондовый рынок более нестабилен, этот фонд меньше страдает. По-прежнему существует вероятность убытков, но балансовый фонд помогает снизить потери.
Сбалансированный фонд, управляемый налогами, имеет коэффициент расходов 0,09%, но с более высоким минимумом для начала работы в размере 10 000 долларов США. Подробнее о VTMFX читайте здесь.
И последними из лучших индексных фондов Vanguard являются их целевые пенсионные фонды. Причина, по которой здесь нет конкретного списка, заключается в том, что у них есть фонд для больших лет, когда вы потенциально можете достичь пенсионного возраста.
Если вы не хотите возиться с выбором нескольких типов индексных фондов, ребалансировкой или определением процентных ставок для инвестиций, целевой пенсионный фонд — отличный вариант.
В зависимости от года пенсионного фонда, который вы выберете, руководство проведет необходимую вам диверсификацию, произведет автоматическую перебалансировку, чтобы вы были на правильном пути, и изменит проценты с течением времени по мере приближения вашего выхода на пенсию.
Например, исходя из года моего рождения, если бы я выбирал фонд с целевой датой выхода на пенсию, я бы выбрал фонд Vanguard Target Retirement 2055 Fund (VFFVX).
Это имеет коэффициент расходов 0,15% и минимум 1000 долларов для начала. Вы можете узнать больше здесь и выбрать пенсионный фонд в зависимости от года вашего рождения.
Примечание. Управляете своим собственным портфелем, но хотите получить рекомендации, найти комиссионные и посмотреть, идете ли вы по правильному пути? Используйте бесплатный анализатор портфолио Blooom, который может предоставить индивидуальные заметки о вашей 401k, традиционной IRA, Roth IRA и многом другом. Используйте Блум бесплатно!Вышеупомянутое зависит от того, где может закончиться ваш пенсионный год, и от риска, на который вы хотите пойти. Последние три лучше подходят фондам Vanguard для пенсионеров, поскольку они более консервативны.
Всегда сначала проводите исследование и даже поговорите с консультантом Vanguard, если вам нужна дополнительная помощь.
Наиболее популярным индексным фондом является Total Stock Market Index (VTSMX) компании Vanguard. Причинами его популярности является разнообразие более 3500 акций на всем рынке США (малых, средних и крупных) и чрезвычайно низкие затраты.
Индексные фонды хороши для выхода на пенсию, потому что они предлагают инвесторам широкую диверсификацию, одни из самых низких инвестиционных сборов и предлагают некоторые дополнительные налоговые льготы. Эти типы фондов облегчают инвесторам покупку и удержание, не пытаясь постоянно обыгрывать рынки.
Уоррен Баффет часто обсуждает индексные фонды и их ценность для инвесторов. Он склонен утверждать, что инвесторам лучше покупать индексные фонды, а не отдельные акции, потому что люди, работающие сверхурочно, обычно плохо выбирают акции.
Одна из многих великих цитат Уоррена Баффета:«Если вам нравится тратить шесть-восемь часов в неделю на инвестиции, делайте это. Если нет, тогда долларовая стоимость усредняется в индексных фондах».