В своем стремлении обеспечить значительный пенсионный фонд на будущее или накопить достаточно средств для обучения вашего ребенка в колледже, вы можете столкнуться с различными вариантами инвестирования. Один из наиболее распространенных инструментов, с которыми вы столкнетесь, - это биржевой фонд (ETF).
Биржевой фонд предлагает инвестору корзину различных ценных бумаг, от традиционных акций и облигаций до более современных ценных бумаг, таких как валюты и сырьевые товары. Цель ETF - предложить инвестору возможность инвестировать в несколько активов в режиме реального времени по невысокой цене.
Инвестор может купить или продать свои акции ETF через брокера. ETF торгуются на фондовой бирже.
Теперь, когда вы знаете ответ на вопрос ‘ что такое ETF? ‘, давайте посмотрим, как работает ETF.
Поставщик фонда, владеющий базовыми активами, создает фонд для отслеживания общей эффективности фонда. Затем они продают акции этого ETF инвесторам. Инвестор владеет процентной долей в ETF, но не владеет активами, составляющими ETF.
Инвесторы действительно получают реинвестиции или дивиденды от акций, включенных в ETF.
Количество акций ETF может меняться ежедневно, поскольку он может выпускать новые акции, а также выкупать существующие акции. Это помогает поддерживать рыночную цену ETF более или менее на уровне базовых ценных бумаг.
Простой взгляд на значение ETF может заставить инвестора подумать, что это синоним паевого фонда из-за их сходства. Однако оба они совершенно разные.
1. Наиболее существенное различие между ETF и Mutual Fund заключается в том, что первым можно торговать в течение всего торгового дня, а вторым можно купить или продать только после закрытия рынка в течение дня.
2. ETF обычно управляется менеджером пассивно, поскольку он обычно отслеживает один рыночный индекс. Напротив, паевой инвестиционный фонд активно управляется, а опытный менеджер фонда следит за тем, когда покупать или продавать определенные активы в нем, чтобы получить прибыль.
3. ETF имеет относительно более низкое соотношение комиссионных и расходов, поскольку им можно управлять пассивно, в отличие от паевых инвестиционных фондов, которыми нужно активно управлять и, следовательно, за них взимается более высокая комиссия.
4. Что касается налогов, инвестор ETF должен платить налоги только тогда, когда он продает свою долю (доли), тогда как в паевом инвестиционном фонде инвестор должен платить налог в ходе своих холдингов.
Теперь вы знаете основные различия между ETF и паевым инвестиционным фондом.
Существуют различные типы ETF, в которые вы можете инвестировать в зависимости от ваших потребностей.
Банковский ETF включает акции банков, которые включены в индекс, за которым следует ETF. Такие ETF довольно волатильны и обладают высокой ликвидностью. Банковский ETF известен тем, что легко торгуется с маржой.
Ликвидный ETF торгуется только на национальных биржах, таких как BSE и NSE. Он известен своей низкой доходностью, а также высокой ликвидностью. Корзина инвестиций включает краткосрочные государственные ценные бумаги, деньги до востребования и инструменты с короткими сроками погашения.
Для любого инвестора, желающего инвестировать в международные ценные бумаги, будь то иностранная компания или валюта, этот тип ETF является хорошим вариантом. Международный EFT помогает создать еще более разнообразный портфель, поскольку он может состоять из сотен компаний, разбросанных по всему миру. Инвестор может выбрать этот тип ETF на основе географии, рыночной капитализации, сектора или любого другого параметра, который он считает подходящим. Если вы рассматриваете международный ETF, убедитесь, что понимаете прилагаемые комиссии, налоги, ликвидность, объем торгов и подробную информацию о портфеле, прежде чем инвестировать.
Здесь ETF включает в себя один или несколько товаров, включая сельскохозяйственные товары, природные ресурсы или драгоценные металлы. Инвестор не владеет физическим товаром. Примеры товарных ETF включают SPDR S&P Oil &Gas Exploration and Production ETF и iShares MSCI Global Agriculture Producers ETF.
Золотой ETF подпадает под «товарный ETF», но это настолько широко торгуемый ETF, что он заслуживает отдельного места. Этот тип ETF - хороший вариант для тех, кто считает, что золото всегда является надежным вложением, но не хочет покупать слишком много физического золота. Золотой ETF позволяет инвестировать через Системные инвестиционные планы (SIP). Цена ETF работает в тандеме с ценой физического золота; если цена физического золота вырастет, повысится и стоимость ETF.
Фондовый ETF состоит только из акций и никаких других ценных бумаг. Обычно они хорошо подходят для инвестора, ищущего долгосрочные инвестиции. Они менее рискованные и требуют меньшего вознаграждения, чем отдельные акции.
Облигационный ETF состоит из разных облигаций, поэтому общая дата погашения невозможна. Целью облигационного ETF является предоставление инвестору регулярных денежных выплат, генерируемых за счет процентов по отдельным облигациям. Облигационные ETF хорошо дополняют фондовый ETF и менее рискованны.
ETF для конкретного сектора означает, что корзина ценных бумаг будет сосредоточена только на одной отрасли, например, в здравоохранении. Это хорошая идея для тех, кто является отраслевым экспертом и может безопасно прогнозировать показатели отрасли. Однако секторный ETF может быть рискованным, поскольку предлагает ограниченные возможности диверсификации.
При выборе конкретного ETF важно иметь некоторые практические знания о типе ETF, в который вы инвестируете, чтобы вы могли следить за ним.
Как и любой другой инвестиционный инструмент, у ETF есть свои плюсы и минусы.
Вот преимущества, которые побудят инвестора серьезно задуматься о вложении своих денег в ETF:
1. ETF предлагают лучшую диверсификацию. Вы можете одновременно инвестировать не только в несколько компаний, но и в различные отрасли или глобальные рынки.
2. Вы можете торговать ETF, как и любыми другими акциями, в часы работы рынка, гарантируя, что вы сможете действовать быстро, основываясь на новостях рынка, местных и глобальных событиях.
3. Возможны расширенные торговые механизмы, такие как покупка с маржой, создание лимитных или стоп-приказов.
4. ETFs допускают минимальные инвестиции, что означает, что даже начинающие инвесторы или те, у кого небольшие сбережения, также могут инвестировать.
5. ETF предлагает прозрачность. Ваш ETF будет раскрывать свои авуары в конце каждого дня, и вы можете оценить и убедиться в стоимости базовых активов для себя.
Некоторые из недостатков инвестирования в ETF включают:
1. Брокер может взимать значительные торговые комиссии с ваших сделок. Это может съесть вашу прибыль. Однако все больше и больше брокеров отказываются от этой платы, чтобы не отставать от меняющихся протоколов.
2. Может быть сложно продать ETF, если он не торгуется часто.
3. Если у ETF недостаточно активов для покрытия административных расходов, он может закрыться. Это может привести к продаже ваших акций раньше, чем вы намереваетесь, и к убыткам. Также существует риск возникновения налоговых обязательств, которых вы не ожидали в то время.
Однако преимущества ETF намного перевешивают связанные с ним недостатки. Прежде чем вкладывать деньги, обязательно проведите исследование и обратитесь за советом к профессионалу.
Индия прошла долгий путь с тех пор, как ETF был впервые разрешен в стране еще в 2001 году. Сегодня существуют десятки ETF, которые отслеживают многие основные индексы в Индии и за рубежом, такие как NIFTY 50, Sensex, S&P 500 или NASDAQ. . В Индии быстрорастущие секторы информационных технологий, финансов и здравоохранения, которые стимулируют экономику и открывают двери для прибыльных ETF. Кроме того, упор на повышение цифровизации, расширение групп со средним доходом, всплеск платформ электронных платежей - все это дало импульс экономике. Индия - многообещающая страна, предлагающая множество вариантов ETF для взыскательного инвестора.
ETF известны своими инновациями. Если вы считаете, что ETF - лучшая форма инвестиций, проведите комплексную проверку, чтобы определить, какие ETF лучше всего подходят для достижения ваших финансовых целей. Когда вы будете достаточно уверены в своем выборе, попросите своего брокера совершить транзакцию за вас.