<тело>
Итак, вы решили инвестировать в фондовый рынок. Остается главный вопрос:как вы выбираете акции?
Инвестирование в стоимость, инвестирование в доход и социально ответственное инвестирование — это всего лишь три из многих инвестиционных стратегий. С таким большим количеством информации, разбросанной по сети, и вашими деньгами на кону, выбор акций может показаться сложным. Существует множество факторов, которые следует учитывать, прежде чем выбрать подходящие для вас акции. В этой статье будут рассмотрены некоторые из наиболее распространенных методов, которые используют инвесторы для выбора выигрышных акций, составляющих их портфели.
Когда дело доходит до инвестирования, не существует универсального решения. Инвестирование уникально для вас — для вашего финансового положения и целей. В результате существует множество различных типов инвесторов. Особенно при первом знакомстве с фондовым рынком это помогает понять популярные инвестиционные стратегии и стили. Просто помните, что нет единого способа выбора акций.
Инвестирование в стоимость — это термин, который часто ассоциируется с выдающимся инвестором Уорреном Баффетом. Проще говоря; стоимостное инвестирование включает в себя выбор акций, которые торгуются (на момент покупки) ниже их стоимости. Стоимостные инвесторы затем продают свои акции, когда эти акции достигают своей реальной стоимости. И они стремятся получить прибыль от разницы в стоимости.
Другой широко используемый метод, доходное инвестирование, включает в себя долгосрочную стратегию, основанную на покупке ценных бумаг с низким уровнем риска, таких как акции с выплатой дивидендов, биржевые фонды (ETF), а также облигации и взаимные фонды. Доходный инвестор выберет инвестиции с фиксированным доходом с минимальным риском. Большинство инвесторов включают доходные инвестиции в свою более широкую стратегию, даже если они предпочитают портфели с более высоким риском. Когда дело доходит до инвестирования дохода, вы в нем надолго. Вы знаете, как говорят:хорошие вещи приходят к тем, кто ждет.
Социально ответственное инвестирование – это метод инвестирования, при котором инвесторы формируют портфели, состоящие из экологических и социально ответственных компаний.
Независимо от того, к какому типу инвестора вы относитесь, полезно начать с анализа финансовых показателей компании.
Анализ финансовой отчетности и результатов деятельности компании — отличный способ лучше понять функции компании. Ознакомление с финансовыми показателями компании также дает представление о стабильности компании и, возможно, даже о стоимости ее акций. Некоторые основополагающие документы, отражающие финансовые результаты компании, могут включать баланс компании, документы о движении денежных средств и отчеты о прибылях и убытках.
Что касается финансовых показателей, то соотношение цена/прибыль (часто называемое коэффициентом P/E) является излюбленным инструментом инвесторов. Отношение P/E измеряет цену акции по отношению к прибыли на акцию. Таким образом, на первый взгляд высокий коэффициент P/E может означать, что инвесторы ожидают высоких доходов, однако акции могут быть переоценены. Если вы заинтересованы в стоимостном инвестировании, возможно, вы захотите найти компанию с более низким коэффициентом P/E, компанию, чьи акции потенциально недооценены. Все это говорит о том, что финансовые инструменты, такие как коэффициент P/E, являются относительными инструментами, поэтому этот коэффициент будет наиболее информативным при сравнении со связанными компаниями и акциями. Другие полезные показатели базового финансового состояния компании включают денежные резервы и прибыльность (все это вы можете найти в приложении). И, анализируя финансовые показатели компании, помните, что они указывают на текущее состояние компании, но не обязательно отражают картину того, что может произойти в будущем.
Думая об акциях, полезно уменьшить масштаб и рассмотреть бизнес-ландшафт. Например, в эпоху COVID19 компании с продуктами, которые обеспечивают или улучшают возможность удаленного подключения сотрудников, пережили рост. Еще одна тенденция 2020 года — рост культуры DIY. Такие компании, как Etsy, Pinterest или даже Amazon, связаны с этими поведенческими предпочтениями на макроуровне, и стоимость их акций может меняться соответствующим образом.
Продукт, добавленная стоимость и инновации
Взгляд на жизнеспособность и инновации компании может быть огромным преимуществом для инвестора. На уровне продукта компании:множество способов, которыми компании удовлетворяют потребности своих клиентов и создают добавленную стоимость, влияют на рост, прибыль и успех компании и, соответственно, ее акций. Добавленная стоимость и инновации компании часто определяют успех компании в долгосрочной перспективе. На самом деле, большое количество маркетинговой литературы посвящено роли инноваций в обеспечении роста рынка.
Возвращаясь к социально ответственному инвестированию как инвестиционной стратегии. Для инвесторов становится все более распространенной практикой вкладывать средства в компании, миссии которых совпадают с их собственными. Быть информированным инвестором может означать знакомство с социальным влиянием компании, факторами окружающей среды и разнообразием руководства.
Распространенный инструмент, используемый для оценки социального воздействия компании (положительного или отрицательного), называется отчетом или рейтингом ESG. Это оценка сторонним поставщиком экологических, социальных и управленческих (ESG) показателей компании по отношению к финансовым показателям. Рейтинг ESG имеет двойную систему льгот. Рейтинг дает инвесторам представление о социальной и экологической практике указанной компании. Кроме того, рейтинг ESG будет количественно (в относительном выражении) подверженности финансовым рискам (в основном судебным и операционным), связанным с практикой компании. Если вас интересуют отдельные акции или рейтинг ESG ETF, ознакомьтесь с рейтингом устойчивого развития Yahoo Finance (предоставленным Sustainalytics). Рейтинги риска ESG).
Отличным местом для поиска социально ответственных инвестиций являются темы «Делайте правильные вещи» и «Борьба с выбросами углерода» на сайте Public. Эти инвестиционные темы оптимизируют публичные компании с высокими рейтингами ESG и социально значимыми продуктами и ценностями. Для компаний, лидирующих в разнообразии руководства, мы рекомендуем ознакомиться с инвестиционной темой «Растущее разнообразие». В этом списке представлены компании, которые устанавливают планку разнообразия и участия в высшем руководстве, а также общий состав компании.
И если говорить о высшем руководстве, лидерство — это еще один значимый компонент, который следует учитывать, прежде чем принимать решение о покупке акций. Лидеры создают среду, которая определяет успех их команды и компании в целом. Когда вы инвестируете в компанию, вы становитесь акционером этой компании. Крайне важно знать, кто другие акционеры. Кто принимает решения? Вы верите в их способности? Посетите страницу руководства компании или информацию о членах совета директоров, чтобы завершить свое исследование. Знайте, в кого вы инвестируете.
Наконец, и, возможно, ближе к дому. Начните общение с вашим кругом общения. Управляйте идеями своих друзей и семьи. Каждый является экспертом предмета в своей области. И только через разговор и диалог мы можем получить доступ ко всему, что может предложить фондовый рынок. Знания — это богатство. Разговор — это главное.
Многое зависит от выбора правильных акций для вас. Информированное инвестирование означает покрытие ваших баз, и это означает инвестирование со страстью. Чтобы познакомиться и поучиться у других информированных инвесторов, подпишитесь на Public.