Вы готовы приумножить свой капитал и обеспечить финансовую безопасность для своего будущего и своей семьи.
Возможно, вы слышали от своих друзей и коллег, что вам нужен счет SGX CDP и брокерский счет, прежде чем вы сможете покупать какие-либо акции на Сингапурской фондовой бирже.
Возможно, вы также слышали от своих друзей, как удобно и просто теперь покупать акции и как они зарабатывают деньги, вкладывая свои сбережения.
Но поскольку вы не купили ни одной акции в своей жизни, вы остаетесь в неведении о том, как работает весь процесс.
Вы попали на нужную статью! Здесь мы поможем вам настроить свой первый брокерский счет.
Итак, без лишних слов, приступим!
(эта статья была впервые опубликована в 2017 году и обновлена до 2022 года.)
СодержаниеЗачем вам нужен брокерский счет, который вы можете зарегистрировать онлайн или в отделенииДополнительно:передача CAR SGX для торговли SIPsЧто такое «брокерский сбор» и как он работаетНизкие комиссионные ставки:они так же хороши, как кажется?Сравнение брокерских онлайн-счетов в СингапуреКомиссия за Торговля SGX SecuritiesКак сравнить, кто является «лучшим» сингапурским брокером?#1. Инструменты построения графиков, технические индикаторы#2. Мобильная торговая платформа № 3 Предоставляют ли они учебные материалы для инвесторов? № 4 Доступ к отчету об исследовании качества Два способа, которыми биржевой брокер зарабатывает ваши деньги № 1. Комиссионные сборы №2. Спред или проскальзываниеВывод Чтобы покупать и продавать любые акции зарегистрированных на бирже компаний, вам понадобится брокер, который будет вашим посредником.
Ваш брокер будет заключать сделки на покупку/продажу от вашего имени и позаботится о технических деталях всякий раз, когда необходимо совершить сделку.
Перед открытием брокерского счета вам может потребоваться открыть счет CDP. Счет CDP управляется SGX и представляет собой резервный счет для хранения всех ценных бумаг, которые вы купили на Сингапурской фондовой бирже. Однако, если вы хотите хранить свои ценные бумаги на номинальном счете/счете хранителя, вы можете пропустить CDP и сразу перейти к открытию брокерского счета, на котором ваши акции хранятся на хранении.
В этой статье мы расскажем о сингапурских брокерах, которые предлагают как депозитарные, так и депозитарные счета.
Брокерский счет также известен инвесторам как торговый счет.
В прошлом году на брокерской сцене появилось несколько новых компаний. Некоторые из наиболее популярных брокеров, предоставляющих брокерские услуги в Сингапуре:CIMB Securities, Citibank, DBS Vickers, FSMOne, Interactive Brokers, KGI Securities, Lim &Tan, Maybank. Ким Энг, moomoo, OCBC Securities, Phillip Securities, Saxo Markets, Standard Chartered, Tiger Brokers и UOB Kay Hian.
Прошли те времена, когда вам нужно было физически присутствовать в филиале, чтобы открыть брокерский счет. Многие брокеры теперь принимают онлайн-заявки через Myinfo. Кроме того, вы можете загрузить форму заявки и отправить ее им по почте (вместе с подтверждающими документами).
Обратите внимание, что вам должно быть не менее 18 лет. чтобы иметь возможность открыть учетную запись CDP или брокерский счет.
Чтобы защитить розничных клиентов от торговли рискованными активами, Валютное управление Сингапура (MAS) ввело онлайн-оценку для розничных инвесторов, известную как проверка клиентского счета (CAR).
Розничным инвесторам запрещено торговать определенными инвестиционными продуктами (SIP), если вы не пройдете тест CAR. SIP включают либо производные, либо продукты, содержащие производные.
Если вы действительно заинтересованы в торговле SIP, вам необходимо пройти онлайн-тест SGX. Вам нужно будет пройти весь курс электронного обучения и набрать 18 баллов из 20.
После того, как вы прошли тест, вы можете сообщить об этом своему брокеру, отправив ему результаты теста. Затем ваш брокер сможет разблокировать SIP для торговли с вашего счета.
Нравится вам это или нет, вы не можете избежать комиссий брокеров. Всякий раз, когда вы инициируете сделку и она выполняется, ваш брокер будет взимать комиссию с КАЖДОЙ сделки. вашей торговли.
Это означает, что за полную транзакцию с акциями (покупка и продажа) взимается комиссионный сбор дважды. .
Большинство брокеров взимают минимальную комиссию в размере 25 долларов США или 0,275–0,28% от общей суммы контракта, в зависимости от того, что больше. .
Если вы должны были совершить полную транзакцию с акциями (купить и продать), это обойдется вам в 50 долларов или 0,55-0,56 процента от общей суммы контракта, в зависимости от того, что больше.
Например, если вы купили 1000 акций CapitaLand по цене 3,00 доллара в начале 2017 года, а позже продали их по 3,78 доллара, это будет стоить вам 50 долларов (25 долларов + 25 долларов =50 долларов). Допустим, вместо этого вы купили 10 000 акций CapitaLand. Ваш брокер взимает комиссию в размере 186,45 доллара США (82,50 доллара США + 103,95 доллара =186,45 доллара США).
Хотя комиссионные сборы могут не показаться непомерными, новые инвесторы всегда должны помнить об одном:комиссионные сборы будут накапливаться. до сумасшедшей суммы, если вы совершаете чрезмерное количество сделок.
Помимо комиссионных сборов, брокеры также взимают клиринговые сборы (0,0325%) и торговый сбор SGX (0,0075%). Эти сборы стандартизированы для всей брокерской отрасли, поскольку они взимаются CDP и SGX соответственно.
С появлением новых дисконтных брокеров комиссионные сборы резко снизились. Мы видели комиссионные сборы на уровне 0,08 % (без минимальной комиссии) или 0,03 % (с минимальной комиссией в размере 2,49 доллара США), предлагаемые некоторыми брокерскими фирмами.
Большинство брокеров CDP в настоящее время также предлагают инвесторам вариант торговли с предоплатой наличными, при котором взимаются более низкие комиссии (по сравнению с традиционным графиком контра-платежей, когда комиссии выплачиваются только в T+2). Для этих счетов вам необходимо иметь достаточно средств на своем счете, прежде чем вы сможете совершить сделку.
Однако, прежде чем вы начнете совершать сделки, не беспокоясь о комиссионных, вам необходимо понять, почему эти брокеры предлагают более низкую комиссию.
Эти низкие комиссионные ставки обычно предлагаются брокерами, которые держат ваши акции на хранении (вместо того, чтобы депонировать их на ваш собственный счет CDP). Вам нужно решить для себя, устраивает ли вас это.
| Брокерские услуги | Минимальный возраст | Минимальная комиссия | Торговые сборы ниже 50 000 долларов США | 50 000–100 000 долл. США | Более 100 000 долларов США | Примечания |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CGS-CIMB Securities | 18 | 25 (18 для авансовой торговли наличными) | 0,275% (0,18% для авансовой торговли наличными) | 0,22% (0,18% для авансовой торговли наличными) | 0,18 % (0,18 % для авансовой торговли наличными) | Связанный с CDP Счет хранителя для торгового счета с предоплатой наличными |
| Ситибанк | 21 | 28 | 0,25% | 0,20% | 0,18% | Учетная запись хранителя |
| DBS Vickers | 18 | 25 (10 для счета с предоплатой наличными) | 0,28% (0,12% для счета с предоплатой наличными) | 0,22% (0,12% для счета с предоплатой наличными) | 0,18% (0,12% для счета с предоплатой наличными) | Связано с CDP |
| FSMOOne | 18 | 8,80 (фиксированная плата за обработку) | - | - | - | Учетная запись хранителя |
| Interactive Brokers | 18 | 2,50 | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Учетная запись хранителя |
| KGI Securities | 18 | 25 (25 для счета денежного залога) | 0,275% (0,18% для счета денежного обеспечения) | 0,22% (0,18% для счета денежного обеспечения) | 0,18% (0,18% для счета денежного обеспечения) | Связанный с CDP Счет хранителя для счета денежного залога |
| Лим и Тан | 18 | 25 (18 для торговли наличными) | 0,28 % (0,18 % для торговли наличными) | 0,22% (0,18% для торговли наличными) | 0,18 % (0,18 % для торговли наличными) | Связанный с CDP Счет хранителя для счета денежного залога |
| Maybank Ким Энг | 18 | 25 (10 для аккаунта с предоплатой) 0,275% | 0,275% (0,12% для аккаунта с предоплатой) | 0,22% (0,12% для аккаунта с предоплатой) | 0,18% (0,12% для аккаунта с предоплатой) | Связанный с CDP Счет хранителя для счета денежного залога |
| moomoo | 18 | 2.49 | 0,06% | 0,06% | 0,06% | Учетная запись хранителя |
| Ценные бумаги OCBC | 18 | 25 (18 для учетной записи Equities Plus) | 0,275% (0,18% для учетной записи Equities Plus) | 0,22% (0,18% для учетной записи Equities Plus) | 0,18% (0,18% для учетной записи Equities Plus) | Связанный с CDP Счет хранителя для счета денежного залога |
| Phillip Securities | 18 | 25 (без минимальной комиссии для счета Cash Plus) | 0,28% (0,08% для учетной записи Cash Plus) | 0,22% (0,08% для учетной записи Cash Plus) | 0,18% (0,08% для учетной записи Cash Plus) | Связанный с CDP Счет хранителя для счета денежного залога |
| Saxo Markets | 18 | 5 | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Счет хранителя Минимальное начальное финансирование; 3000 долларов США |
| Стандартный диплом | 21 | 10 | 0,20% | 0,20% | 0,20% | Учетная запись хранителя |
| Брокеры Tiger | 18 | ноль | 0,08% | 0,08% | 0,08% | Учетная запись хранителя |
| UOB Кей Хайан | 18 | 25 | 0,275% | 0,22% | 0,18% | Связано с CDP |
Исключая торговую комиссию SGX в размере 0,0075% и клиринговую комиссию в размере 0,0325%
Конкуренция в брокерской индустрии очень высока. Таким образом, большинство брокеров предлагают очень похожие услуги. При этом все еще есть функции, которые могут отличать брокеров друг от друга.
Помимо разницы в комиссионных ставках, у разных брокеров могут различаться четыре особенности:
Инвесторам, применяющим технические индикаторы для принятия инвестиционных решений, важны инструменты построения графиков.
Вы должны убедиться, что ваш брокер предоставляет вам хорошую платформу для построения графиков, чтобы вы могли провести необходимый анализ.
Например, торговая платформа UOB Kay Hian поставляется со встроенным инструментом построения графиков ChartGenie. Philip Securities также предоставляет достойный инструмент построения графиков в инструменте Chart-Live платформы POEMS 2.0.
Как розничные инвесторы, вы, вероятно, должны заниматься своей повседневной работой в течение дня. Важно уметь принимать решения на ходу.
Таким образом, идеально, если брокер предоставит вам мобильную торговую платформу, чтобы вы могли отслеживать и совершать сделки с вашего мобильного телефона. Это позволит вам отслеживать свои акции без необходимости искать ноутбук, просто чтобы войти в систему через веб-браузер.
Хотя каждый брокер предоставляет мобильные торговые платформы, пользовательский интерфейс каждого торгового приложения также отличается.
Еще одна качественная функция, которую предоставляют брокеры, — это доступ к обучающим материалам для инвесторов.
Например, учетная запись программы «Молодой инвестор» OCBC предоставляет регулярные электронные информационные бюллетени, чтобы дать вам сочетание теоретических и практических знаний об инвестициях. OCBC также объединяется с SGX, чтобы проводить семинары, предназначенные для вас, чтобы узнать больше об основах инвестирования.
DBS Vickers, CIMB Securities и Phillip Securities также предлагают аналогичные программы для молодых инвесторов.
Обучение инвестированию — это процесс на всю жизнь. Доступ к качественному исследовательскому отчету может стать для вас важным источником информации.
Читая качественные исследовательские отчеты, вы научитесь формировать свое мышление в соответствии с мышлением опытного инвестора.
Вы научитесь избегать ошибок новичка при инвестировании. Вы также научитесь ценить компанию за ее ценность для бизнеса, а не смотреть на ее поверхностную стоимость.
С нашей точки зрения, DBS Vickers, Maybank Kim Eng, UOB Kay Hian и CIMB Securities относятся к категории брокеров, которые предоставляют ценные качественные исследовательские отчеты.
Есть в основном 2 способа, которыми ваш биржевой брокер зарабатывает на вас деньги, и важно, чтобы вы знали об этом.
Как было сказано выше, когда вы покупаете или продаете какие-либо акции, брокер берет с вас комиссию за услуги по сопровождению сделки. Комиссия может составлять до 25 долларов США за транзакцию (покупка или продажа) для сингапурских брокеров CPD. Для таких брокеров покупка и продажа туда и обратно будет составлять 2 x 25 сингапурских долларов =50 сингапурских долларов.
Это повлияет на вашу торговлю, так как ваша выигрышная сделка приведет к меньшей прибыли, а ваша проигрышная сделка приведет к большим убыткам. Например, если вы купили контракт на сумму 1000 долларов США, процент от вашей стоимости составит 2,5%, и вы заплатите 1025 долларов США.
Прежде чем вы даже увидите свою прибыль, вы упадете на 2,5%. Если контракт достигает 1100 сингапурских долларов, вы получаете прибыль в размере 75 сингапурских долларов вместо 100 сингапурских долларов. Если контракт достигает 900 сингапурских долларов, ваш убыток составит 125 сингапурских долларов вместо 100 сингапурских долларов.
Еще один момент, который следует отметить, заключается в том, что вы не должны инвестировать слишком маленькую сумму, чтобы комиссия стала довольно значительной. Это особенно актуально, если вы совершаете частые сделки, эти затраты будут складываться. Если ваша ожидаемая прибыль составляет около 5 % каждый раз, когда вы торгуете, комиссия в размере 2,5 % уничтожит половину вашего дохода.
Для сравнения, депозитарные брокеры взимают комиссию, которая намного дешевле и приемлема для начинающего инвестора. Однако обратите внимание, что ваши акции будут храниться у брокерской фирмы.
Помимо комиссии, брокер, который является маркет-мейкером, может зарабатывать на проскальзывании. Проскальзывание — это арбитраж, при котором вы покупаете дешевле и продаете дороже, получая при этом разницу.
Для иллюстрации приведем пример:
Биржевая цена ABC доля компании составляет 1,00 сингапурских доллара, но брокер может продать ее по 1,05 сингапурского доллара и купить по 0,95 сингапурского доллара. 1,05 сингапурского доллара – 0,95 сингапурского доллара =0,10 сингапурского доллара становится прибылью для брокера. Другими словами, вы платите 1,05 сингапурских доллара за акцию (или продаете 0,95 сингапурских доллара за акцию), когда фактическая цена составляет 1,00 сингапурских доллара.
Причина этого проскальзывания заключается в том, чтобы «вознаградить» риск, который принимает на себя брокер, являющийся маркет-мейкером.
Мы все понимаем, что сделка состоится только тогда, когда покупатель и продавец договорятся о цене. Однако маркет-мейкер может принимать ордера на покупку (или продажу) без немедленного исполнения другой стороны ордеров на продажу (или на покупку).
Временно удерживая эти заказы, они подвергают себя изменениям цен. В период высокой волатильности, когда цены меняются быстро, спред становится больше, чтобы дополнительно защитить маркет-мейкера.
В отличие от маркет-мейкеров, есть брокеры, которые предоставляют прямой доступ к рынку (DMA). Это означает, что цена, по которой осуществляется сделка, будет именно той, которую отражает биржа. Таким образом, у брокеров DMA не будет спреда. Однако комиссия будет выше.
Вы можете видеть, что стоимость инвестирования может быть высокой, особенно если вы торгуете регулярно. Как упоминалось выше, если вы часто торгуете, ваша прибыль, скорее всего, будет небольшой. Кроме того, вам придется следить за торговыми издержками, чтобы они не уменьшали ваши доходы в долгосрочной перспективе.
Мы надеемся, что теперь вы лучше понимаете, что такое брокерский счет и как вы можете открыть свой первый счет. А также факторы, на которые следует обратить внимание при выборе брокерских платформ.
БОНУСНЫЙ СОВЕТ: Поскольку обычно плата за установку не взимается, вы можете создать несколько брокерских счетов у разных брокеров, чтобы протестировать различные интерфейсы и функции. Если вы найдете эту статью полезной, помогите нам поделиться информацией!