Можно сказать, что мы живем в эпоху революционных изменений, поскольку новые технологии внедряются гораздо быстрее, чем раньше.
Это также означает, что темы роста могут быть реализованы быстро, и нам не нужно ждать в течение длительного периода времени, чтобы получить хорошую прибыль от наших инвестиций.
В технологии существует концепция S-образной кривой, согласно которой внедрение достигает точки перегиба и начинает экспоненциально ускоряться. Есть два хороших момента, чтобы воспользоваться новой технологической тенденцией, и они находятся на стадиях «Ранние последователи» и «Раннее большинство». Риск слишком высок, когда технология находится в зачаточном состоянии, а вознаграждение уменьшается, если вы вступаете в дело слишком поздно.
Учитывая скорость инноваций и внедрения сегодня, я думаю, вы сможете получить хорошую прибыль от инвестиций в окнах 5 и 10 лет, если будете инвестировать в тенденции, которые находятся на этапах раннего внедрения и раннего большинства соответственно.
Я выделил 5 важных технологических трендов, которые на данный момент находятся внутри этих двух этапов; 3 из них находятся на стадии «Ранние последователи», а 2 — на стадии «Раннее большинство». Я также предлагаю подходящий тематический ETF, в который вы можете инвестировать, следуя этим тенденциям.
Любимая история искусственного интеллекта (ИИ) часто начинается с того, что Deep Blue от IBM победила шахматного мастера Гарри Каспарова в 1996 году. А в 2016 году AlphaGo от Deepmind победил лучших в мире игроков в го, хотя считалось, что ИИ гораздо сложнее научиться го. Однако искусственный интеллект — это не только игра в игры и победа над людьми. Он имеет множество практических применений, которые уже сегодня используются в нашей повседневной жизни.
Одно из наиболее зрелых приложений искусственного интеллекта сегодня находится в области компьютерного зрения. Компьютеры могут достигать 99-процентной точности в идентификации изображений, что лучше, чем у людей. Это ключевая технология для беспилотных автомобилей и распознавания лиц для управления безопасностью и даже для таргетинга рекламы.
ИИ может не только обнаруживать изображения, но и генерировать их. Мальчика на фотографии ниже не существует, и он был сгенерирован компьютером:
Сегодня у нас тоже много виртуальных инфлюенсеров. Имма — одна из них. Ее фотографии созданы искусственным интеллектом, и их трудно отличить от реальных людей!
Контент, созданный ИИ, выходит за рамки изображений и включает в себя текст и музыку. Вы можете использовать OpenAI GPT-3 для написания статей или OpenAI Jukebox для создания музыки.
ИИ также использовался крупными технологическими компаниями в своих продуктах и услугах. Вы, вероятно, знакомы с Siri в продуктах Apple или с Google Assistant на Android. Эти диалоговые интерфейсы используют обработку естественного языка (NLP), ветвь искусственного интеллекта. Вы можете попросить свой смартфон включить ваши любимые песни или напомнить вам о расписании дня, и он поймет, что вы говорите, без необходимости вводить ключевые слова.
Netflix и Spotify используют ИИ, чтобы узнать о ваших вкусах и порекомендовать вам фильмы и музыку. Компании электронной коммерции, такие как Amazon и Alibaba, используют искусственный интеллект, чтобы узнавать о ваших предпочтениях и рекомендовать вам товары. Эти интеллектуальные системы могут персонализировать контент для разных клиентов. Этот процесс известен как активное обучение.
Другой пример — новостная лента Facebook. Он использует алгоритмы машинного обучения, чтобы предсказать, какие публикации вам наиболее интересны.
Список можно продолжить.
ИИ — это нечто большее, и я считаю, что мы только царапаем поверхность. Потенциал безграничен, и последствия тоже пугают. Но пути назад нет.
Если вы верите в будущее искусственного интеллекта, вы можете рассмотреть возможность инвестирования в ETF, например Global X Robotics &Artificial Intelligence ETF (BOTZ), в который входят различные компании, работающие в области искусственного интеллекта и робототехники.
Представьте, что вы лечите ранее неизлечимые болезни, редактируя свои гены. С новыми технологиями в генной инженерии это уже не простые научно-фантастические идеи — это возможная реальность. Генная инженерия — это процесс редактирования определенных частей (генов) в последовательности ДНК для изменения или добавления определенных признаков.
Но прежде чем мы сможем редактировать наши гены, нам нужно понять структуру и составить ее карту. В рамках проекта "Геном человека" были созданы крупнейшие знания и база данных о последовательности ДНК человека, что помогло нам углубить наше понимание генетики.
В 2001 году секвенирование ДНК человека стоило 100 000 000 долларов. Сейчас это стоит менее 1000 долларов. Я считаю, что стоимость будет снижаться еще больше, и каждый человек сможет получить свою собственную последовательность ДНК. Мы сможем узнать о своих восприимчивых или наследственных заболеваниях и принять против них профилактические меры. Это также может помочь нам обнаружить признаки рака и удалить мутации ДНК.
Одним из первых массовых применений, ставших возможными благодаря генной инженерии, являются наши вакцины против Covid-19. Он использует мРНК, чтобы «сообщить» нашей ДНК, чтобы идентифицировать коронавирус как враждебный, чтобы наша иммунная система могла его уничтожить.
На данный момент генетика все еще является молодой наукой, и ее может быть трудно понять неспециалисту. Однако ее потенциал сделает генную инженерию огромным рынком для инвесторов.
Самый простой способ принять участие — инвестировать в ETF, такие как ARK Genomic Revolution ETF (ARKG), потому что анализ отдельных биомедицинских акций может быть очень сложным для тех, кто не разбирается в биологии и генетике.
Илон Маск твердо верит, что для того, чтобы наш вид выжил, мы должны стать многопланетным обществом, и заявил, что хотел бы умереть на Марсе, но не при ударе. Вполне возможно, что со временем люди смогут колонизировать Луну и Марс.
Но Маск не одинок. Blue Origin Джеффа Безоса тоже хочет основать поселение на Луне. Он сказал, что водяной лед на Луне может служить источником воды, а также топливом для ракет (разделяя его на водород и кислород).
Луна также богата гелием 3 и может снабжать Землю неисчерпаемым источником энергии без ущерба для окружающей среды.
С другой стороны, Илон Маск уверен, что SpaceX высадит людей на Марс к 2026 году и отправит туда миллион человек к 2050 году.
Это космическая гонка между двумя миллиардерами, чтобы увидеть, кто сможет достичь дерзкой цели колонизации космоса.
Пока я не могу представить себе жизнь на другой планете. Но космический туризм — это то, что я могу принять.
11 июля 2021 года компания Virgin Galactic совершила первый космический полет со своим основателем Ричардом Брэнсоном на борту.
Всего 9 дней спустя Джефф Безос поднялся на борт корабля Blue Origin и тоже отправился в космическое путешествие.
Эти события подготовили почву для будущего космического туризма. В настоящее время он стоит 450 000 долларов (увеличено с 250 000 долларов) за место в Virgin Galactic. Я верю, что в будущем цены снизятся, и больше людей смогут позволить себе космические путешествия.
Космический туризм — еще одна область, которая откроется в ближайшие десятилетия, и мы можем ожидать, что регулярные рейсы будут стартовать с Земли и направляться к Луне и Марсу. Люди также начнут временно жить на обеих планетах, хотя может пройти несколько десятилетий, прежде чем люди начнут селиться на любой из них.
Использование космоса включает в себя использование космоса для размещения наших спутников. Союз обеспокоенных ученых (UCS) заявил, что по состоянию на 2021 год насчитывалось 6 542 спутника, и это число будет только расти.
Только SpaceX уже запустила в небо 1735 спутников Starlink, и цель состоит в том, чтобы иметь там 42 000 из них. Со временем он станет крупнейшим в мире интернет-провайдером, что будет особенно полезно для тех, кто живет в отдаленных районах, где нет оптоволоконной связи. В настоящее время доступна широкополосная связь Starlink. Стоимость спутниковой антенны составляет 499 долларов США, а ежемесячная подписка в размере 99 долларов США обеспечивает скорость загрузки от 50 до 150 Мбит/с.
С 2004 года стоимость спутниковой полосы пропускания снижается примерно на 40% каждый год, и исследование ARK говорит, что стоимость полосы пропускания может упасть еще больше в следующие пять лет. Сегодня три миллиарда человек не имеют доступа к Интернету, и спутниковая широкополосная связь Starlink может это изменить.
Господство человека в космосе больше не мечта. Было бы одним из величайших достижений человечества создать поселение за пределами планеты Земля. ETF ARK Space Exploration &Innovation (ARKX) был бы вашим лучшим инвестиционным выбором для этого видения.
Tesla похожа на новую Apple для автомобилей и произвела революцию в индустрии электромобилей (EV). Сегодня многие компании, производящие электромобили, идут по пятам за Теслой. У нас есть 3 типа компаний, которые используют электромобили:
Конкуренция будет жесткой, но всем им нужна одна вещь — батареи. Аккумуляторные технологии созрели, и сейчас стало обычным делом хранить достаточно энергии, чтобы обеспечить дальность движения в 300-400 миль за одну зарядку. На самом деле внедрение электромобилей во многом зависит от аккумуляторной технологии.
Литий является ключевым материалом для производства аккумуляторов для электромобилей. Прогнозируется, что спрос на литий (из-за перехода крупного бизнеса на электромобили) с 2023 года будет превышать предложение даже при увеличении производственных мощностей.
Литий — это новая нефть, и для реализации мечты об электрификации всех наших автомобилей потребуются гораздо больше инвестиций.
Эта тенденция наблюдается сейчас, когда крупные автомобильные компании обязались полностью перейти на электромобили:например, GM и Volkswagen обязались производить полностью электрические автомобили в течение следующих пяти лет. Двигатели внутреннего сгорания (ДВС) со временем станут реликвиями. Я полагаю, что следующим автомобилем, который мы купим, будет электромобиль.
Мир нуждается в большем количестве лития, и одним из способов участия в этой тенденции является Global X Lithium &Battery Tech ETF (LIT), который инвестирует в полный цикл производства лития, от добычи и переработки металла до производства аккумуляторов.
Если вы настроены оптимистично в отношении EV, ранее я выделил ключевых игроков:
Чистая энергия – это электричество, произведенное из возобновляемых источников, таких как энергия ветра и солнца. Эти источники производят экологически чистую энергию и не способствуют изменению климата. Спрос на экологически чистую энергию в последние годы вырос в геометрической прогрессии из-за растущей осведомленности об изменении климата и его последствиях, а также из-за улучшения экономической ситуации.
Существует два основных источника экологически чистой энергии – энергия ветра и солнца. Затраты на фотоэлектрические (PV) элементы, которые преобразуют солнечный свет в электричество, и ветряные турбины значительно снизились. Ниже приведена диаграмма, сравнивающая нормированную стоимость энергии (LCOE) (показывает, сколько стоит выработка электроэнергии для электростанции в течение срока ее службы) между невозобновляемыми и возобновляемыми источниками энергии. В таких странах, как Индия и Китай, стоимость энергии ветра и солнца ниже, чем стоимость энергии угля и газа.
Стоимость экологически чистой энергии будет продолжать снижаться, и проблема стоимости решена.
Вторым препятствием на пути к чистой энергии является политическая воля к борьбе с изменением климата. Дональд Трамп вышел из Парижского соглашения, пока находился у власти. Он не был заинтересован в какой-либо политике в отношении изменения климата, и это замедлило переход на чистую энергию во время его правления. Джо Байден вернул США в Парижское соглашение по климату через несколько часов после того, как он был приведен к присяге в качестве президента. Он поставил перед собой цель добиться к 2035 году производства электроэнергии, на 100 % не загрязняющей атмосферу углекислым газом.
Президент Китая Си Цзиньпин взял на себя обязательство бороться с изменением климата и стремится достичь углеродной нейтральности к 2060 году. Китай, будучи мировой фабрикой, вносит основной вклад в выбросы углерода. Массовый переход к экологически чистым источникам энергии станет большим толчком для отрасли. Вы можете рассмотреть возможность инвестирования в ETF Invesco WilderHill Clean Energy (PBW), чтобы войти в растущую отрасль экологически чистой энергии.
Робосоветники завоевали популярность благодаря удобному подходу к инвестированию. Зная, что некоторые инвесторы заинтересованы в инвестировании в темы, Syfe создала новый конструктор портфелей ETF, известный как Syfe Select.
Используя Syfe Select, вы теперь можете дополнить свой основной портфель тематическими ETF с целью повышения общей доходности.
Я рассматриваю это как подход со штангой в структурировании вашего портфеля. Эта концепция была популяризирована Нассимом Талебом, согласно которой вы вкладываете 90 процентов своего капитала в безопасные инвестиции, а оставшиеся 10 процентов тратите на более рискованные.
Безопасные и рискованные инвестиции могут быть субъективными. В этом контексте я буду определять безопасность как хорошо диверсифицированный портфель акций и облигаций. Портфели Syfe, такие как Core Defensive, Core Balanced и Core Growth, относятся к этой категории.
Более рискованными инвестициями будут тематические ETF, о которых я упоминал выше. Помните, что эти тематические ETF предназначены не для того, чтобы покупать и держать вечно, а скорее для того, чтобы рано войти в технологическую S-образную кривую и продать их, когда наступит срок погашения.
Хорошей новостью является то, что вы можете найти эти ETF на Syfe Select и без дополнительных затрат создать свой собственный портфель ETF. Вы можете включить в свой портфель до восьми ETF и принять решение о распределении активов.
Syfe также показывает вам основные активы, доступность секторов, географическое распределение и прошлые доходы созданного вами портфеля.
Syfe взимает одинаковую комиссию от 0,35% до 0,65% в год независимо от состава вашего портфеля. При покупке и продаже этих ETF брокерские сборы не взимаются.
Всего на платформе доступно более 100 ETF. Те, что выделены выше, представляют собой, по моему мнению, 5 технологических тенденций, которые все еще находятся на ранних стадиях S-образной кривой и являются более многообещающими.
Но помимо этих ETF, у Syfe Select есть широкий выбор других инвестиций. К ним относятся ESG-игры, факторные ETF (стоимость, рост или импульс), а также те, которые ориентированы на определенные регионы, такие как Китай и развивающиеся рынки.
Не стесняйтесь просматривать ETF, которые предлагает Syfe, и использовать эту ссылку, чтобы зарегистрировать учетную запись, если вы еще не являетесь клиентом. Вы можете использовать промокод DRWEALTH, чтобы получить нулевую комиссию за управление при первых инвестициях в размере 30 000 долларов США в течение 3 месяцев.
Эта статья спонсируется Syfe, но мнения принадлежат ее автору. Это не должно рассматриваться как инвестиционная консультация. Это объявление не было проверено Валютным управлением Сингапура.