Вы когда-нибудь слышали фразу «Не кладите все яйца в одну корзину»? Эта фраза широко используется в инвестиционном мире. Но что это значит?

Диверсификация – это стратегия управления портфельными рисками, направленная на снижение общего риска инвестиций, при котором в портфеле смешиваются самые разнообразные инвестиции.

Допустим, г-н А — бизнесмен, владеющий известной фирмой по производству зонтов. Компания отмечает значительный рост продаж в сентябрьском квартале и значительно низкие продажи в других кварталах каждый год. Это связано с высоким спросом на продукт в сезон дождей и крайне низким в другие. Это побудило мистера А начать производство ботинок. Так вот, он диверсифицировал свой бизнес для устойчивого и последовательного роста. Расширение в другие бизнес-сегменты было очень распространенным явлением в прошлом, и вот несколько примеров успешных конгломератов.

• ITC- Indian Tobacco Company была компанией по производству сигарет, диверсифицировавшейся в сегменты FMCG, отелей, картона и специальной бумаги, упаковки, агробизнеса и информационных технологий.
• Релианс Индастриз – Она началась как текстильная компания, распространившая свое влияние на нефтяную и нефтеперерабатывающую компанию, энергетику, природные ресурсы, телекоммуникации и розничную торговлю. Это называется межотраслевой диверсификацией, при которой разные сегменты могут иметь или не иметь преимущества синергии.
• ХУЛ- Hindustan Unilever Limited — многонациональная FMCG-компания, занимающаяся потребительскими товарами длительного пользования, средствами личной гигиены, чистящими средствами, водоочистителями и т. д. Это типичный случай внутриотраслевой диверсификации, когда компания предлагает широкий спектр брендов в рамках конкретного продукта, предлагаемого потребителям. другой класс потребителей.
• Группа Адитья Бирла –  Это индийский многонациональный конгломерат, который имеет различные дочерние компании и совместные предприятия по всему миру в области цемента, моды, текстиля, металлов, управления активами и т. д.
• Тата сыновья –  Tata Group — это семейная организация с вековой историей, занимающаяся информационными технологиями, автомобилями, металлами, электроэнергетикой, химикатами, электроникой, потребительскими товарами и т. д., и это лишь некоторые из них. Кроме того, группа компаний Tata диверсифицировалась географически благодаря своему присутствию по всему миру.

Эти компании начали свой путь в одном секторе, а затем распространили свои крылья на другие области в рамках своей экспансии, а также стратегии диверсификации.

Можем ли мы применить аналогичную концепцию к нашему инвестиционному портфелю?

Ну да, разные классы активов в одном портфеле помогают хеджировать потенциальные убытки от класса активов/акций.

Диверсификация портфеля может быть достигнута следующими способами:

1. Диверсификация активов: Это может быть достигнуто за счет стратегического распределения активов в виде акций, облигаций и долговых обязательств, ETF, товаров. Валюта.
2. Отраслевая диверсификация:  Это диверсификация средств в различных секторах, таких как банковское дело / финансы, технологии, энергетика, автомобили и автозапчасти, телекоммуникации, металлургия и горнодобывающая промышленность, фармацевтика и т. д. правильная пропорция, которая минимизирует общий риск портфеля, а также согласовывает долгосрочные цели инвестора.
3. Географическая диверсификация:   Этого можно достичь, имея доступ к активам зарубежных стран. В Индии физические лица могут инвестировать в американский S&P 500 с помощью взаимного фонда, что дает им географически диверсифицированный портфель.

Тремя основными преимуществами диверсификации являются снижение риска, сохранение капитала и меньшая зависимость от одной инвестиции, что повышает общую прибыль.

Диверсификация — это не что иное, как инструмент хеджирования, а хеджирование всегда сопряжено с затратами. Диверсификация уравновешивает убытки от определенных секторов прибыльными и наоборот. Таким образом, общая доходность портфеля снижается по сравнению с недиверсифицированным портфелем. Таким образом, многим розничным инвесторам может быть трудно воспроизвести хорошо диверсифицированный портфель из-за ограниченности таких ресурсов, как капитал, время, исследования и доступ к информации.

Покупка паев паевого инвестиционного фонда предлагает недорогой способ диверсификации инвестиций.

Бизнес-среда динамична и, следовательно, требует постоянного мониторинга для минимизации общего риска портфеля. Диверсификация — гораздо лучший инструмент для снижения общего риска портфеля.