Упрощение мошенничества Nirav Modi и мошенничества с PNB: Если вы поищете в Google Нирав Моди, вы сможете найти множество его фотографий с гламурной актрисой из Болливуда и Голливуда. Однако за всеми этими великолепными картинками скрывается крупный мошенник. Мошенничество Nirav Modi или Мошенничество с Национальным банком Пенджаба (PNB) на сумму 11 356,84 кроров называют крупнейшим мошенничеством в истории банковского дела Индии.
Сегодня мы рассмотрим, что на самом деле произошло в PNB Fraud или Nirav Modi Scam, кто за этим стоял, и как алмазный магнат смог вывести из страны миллиарды.
Содержание
Нирав Моди - ювелир и дизайнер роскошных бриллиантов, фигурирующий в списке бриллиантовых королей Индии. Он также занял 57-е место в списке миллиардеров Forbes за 2017 год. Нирав Моди родился в алмазном бизнесе в Гуджурате, но был куплен в Бельгии.
Моди учился в школе Wharton при Пенсильванском университете, но бросил учебу и вместе с отцом присоединился к бизнесу своего дяди Мехула Чокси в возрасте 19 лет. Мехул Чокси был главой Gitanjali Group. Группе принадлежало 4000 розничных ювелирных магазинов по всей стране.
Под его руководством Моди изучил уловки торговли в алмазной отрасли и в конце концов основал в 1999 году компанию Firestar, занимающуюся поиском и продажей алмазов. Успех бизнеса вскоре привел к тому, что Моди приобрел другие ювелирные предприятия. Среди них были такие, как Фредерик Гольдман в 2005 году и Sandberg &Sikorski и A.Jaffe в 2007 году в США.
В 2010 году он открыл магазин бриллиантов, носивший его собственное имя, который в итоге вырос до 16 магазинов в таких местах, как Дели, Мумбаи, Нью-Йорк, Гонконг, Лондон и Макао. Популярность Моди возросла после того, как в 2010 году он разработал «Ожерелье Golconda Lotus Necklace» со старым грушевидным бриллиантом в 12 карат и Riviere of Perfection с 36 безупречными белыми бриллиантами общим весом 88,88 карата, которые были проданы на аукционе Sotheby's.
Его магазин в Нью-Йорке открыли такие люди, как Дональд Трамп, актриса Наоми Уоттс и модель Коко Роша. В магазине продавались люксовые бренды, такие как Hermes, Chanel, Prada и Gucci. Одна только аренда магазина обошлась ему в 1,5 миллиона долларов в год.
На пике своей успешной деловой карьеры он был известен как один из индийских королей бриллиантов, а его украшения Кейт Уинслет носила на церемонии вручения «Оскара». Все это было до тех пор, пока не стало известно о афере.
Мошенничество, разразившееся в 2018 году, началось еще в 2011 году. Чтобы осуществить мошенничество, Нирав Моди использовал банковский инструмент, известный как LOU (Письма о намерениях). LoU действует как банковская гарантия, по которой ее клиенты могут привлекать краткосрочные ссуды. Эти ссуды могут быть получены в зарубежных филиалах индийских банков.
Поскольку Нирав Моди импортировал алмазы из зарубежных стран, это означало, что ему приходилось иметь дело с иностранной валютой. Для этого ему пришлось обращаться в зарубежные отделения индийских банков за кредитами, которые были получены по более низким ставкам. Но какой залог у него здесь? Вот тут и вмешиваются LOU. Нирав Моди обратился в PNB с просьбой о LOU, который использовался в качестве обеспечения для этих краткосрочных кредитов.
Однако предполагается, что эти LOU выдаются только в том случае, если у клиента есть обеспечение в национальном банке, выпускающем LOU. Но PNB проигнорировала эти требования и выдала LOU по гарантии Моди.
(Нирав Моди беседует с принцем Чарльзом)
Поскольку эти ссуды были краткосрочными в установленный срок, Моди попросили выплатить ссуду иностранными филиалами. Но именно здесь Моди расширил аферу. Он просто взял еще один LOU в Национальном банке Пенджаба на более высокую сумму. Эта сумма была использована для возврата старой ссуды, а дополнительная сумма была реинвестирована. Поговорим о механизме схемы Понци. К 2018 году Nirav Modi получил еще 1212 таких LOU.
Однако его план сработал! Моди увеличил свой бизнес за 5 лет, на что в противном случае потребовалось бы 20 лет. Но как он собирался выплатить весь долг? Моди планировал в конечном итоге внести свою «успешную» компанию в листинг, при этом ценные бумаги будут продаваться с наценкой. Эти средства затем будут использованы для выплаты многомиллиардных долгов.
Но, к сожалению, в 2018 году, когда сотрудники его компаний (Diamonds R Us, Solar Exports и Stellar Diamonds) снова обратились к PNB за LOU, сотрудники банка потребовали 100-процентную денежную маржу. Фирмы Нирава Моди оспорили это требование. Они утверждали, что раньше пользовались LOU без залога.
Это заставило чиновников PNB, наконец, внимательно изучить свои счета, после чего они впервые обнаружили нарушения в размере рупий. 280,7 кроров и немедленно направили в CBI FIR о выданных мошеннических LOU. По мере того как чиновники копали глубже, к 18 мая 2018 года мошенничество разрослось до более 14000 крор.
Читайте также:
Последствия аферы были беспрецедентными. Это потому, что граждане просто не могли смириться с тем, что бизнесмены могли попросту разбазаривать миллиарды. Это форпост скандала с Виджаем Малля.
Но к моменту появления новостей Нирав Моди, его жена, младший брат и Мехул Чоукси уже покинули страну. Основная тяжесть мошенничества легла на банковский сектор Индии, поскольку, хотя ссуды были взяты в других странах, они были взяты в индийских банках. В конце концов правительству пришлось снова вмешаться, чтобы спасти банковский сектор.
Несколько сотрудников PNB были арестованы. Высшие должностные лица PNB заявили, что мошенничество имело место из-за того, что в нем было задействовано мало сотрудников PNB. Они также заявили, что мошенничество было возможным из-за сбоев в банковских системах SWIFT. Но эти шарады было невозможно купить, поскольку миллиарды не могли просто исчезнуть из банка без участия высших должностных лиц банка.
(Информатор о мошенничестве PNB - Хари Прасад)
Самый интересный поворот в этом деле произошел, когда вспыхнули новости о предпринятых попытках разоблачения. Эти попытки предпринял ювелир Хари Прасад. Еще в 2016 году он разослал в офис премьер-министра подробные письма о мошенничестве, в которых особо выделил PNB и призвал к действиям. Эти письма были просто подтверждены PMO и переданы Регистратору компаний.
В РП просто отказались от дела. Это привело к тому, что мошенничество приняло политический оборот. Оппозиция обвинила правительство Моди в пособничестве. Правительство Моди, с другой стороны, обвинило Конгресс в том, что первые LOU были выпущены, когда они были у власти.
ТАКЖЕ ПРОЧИТАЙТЕ
Излишне говорить, что независимо от того, кто совершает мошенничество или кто участвует в мошенничестве, обычная публика всегда является жертвой. То же самое и с мошенничеством Nirav Modi или мошенничеством с PNB. В конце концов, это народные деньги, которые хранятся в банке PNB. Нирав Моди, хотя и был обвинен в мошенничестве, по-прежнему комфортно живет за границей. Нам остается только ждать и надеяться, что мошенничество с PNB привлечено к ответственности.