Более пристальный взгляд на мошенничество с маклерством Karvy Индийские рынки достигли нового минимума во время аферы Karvy. Как и Харшад Мехта, некоторые брокеры использовали манипуляции с акциями, чтобы заработать миллионы, но редко ориентируются на своих прямых клиентов, чтобы заработать деньги. Поговорим о чести среди воров! В этой статье мы рассмотрим, как компании Karvy почти удалось использовать своих клиентов в качестве приманки.

Содержание

Кто такой Карви?

Karvy - это компания, предоставляющая финансовые услуги, которая начала заниматься брокерским бизнесом в 1983 году. В Индии розничные инвесторы не могут напрямую участвовать в фондовом рынке. Они делают это через посредников, например, биржевых маклеров.

Такие брокеры, как Karvy, предоставили платформу для розничных инвесторов, чтобы сделать рынки более доступными в обмен на комиссию. Компания выросла и стала одним из крупнейших розничных брокерских домов Индии с более чем миллионом клиентов.

Как они справились с «аферой с карви»?

Инвесторы, использующие платформу, заметили, что их платежи задерживаются. Согласно циклу транзакции, инвестор должен получить причитающиеся деньги на свой счет к третьему дню. Но в случае с Karvy инвесторы не получили свои деньги даже после недели выполнения своих сделок.

Первоначально Карви пытался прикрыть эту проблему, заявив, что это незначительная техническая проблема. Однако это стало известно NSE и SEBI, которые начали предварительное расследование инцидента.

Расследование выявило то, что шокировало фондовый рынок и еще больше подорвало доверие инвесторов. Карви кредитовал средства, полученные от залога ценных бумаг клиентов на свои брокерские счета. Они сделали это, злоупотребив доверенностью (PoA), выданной им их клиентами.

Каждый раз, когда человек создает учетную запись у брокеров, они выдают им PoA. Это PoA позволяет брокерам выпускать акции со счета Demat при их продаже. Использование PoA упрощает получение и оплату акций / акций для всех участников. Альтернатива потребует много хлопот и отнимет слишком много времени.

Карви подорвал доверие своих клиентов, чтобы обмануть их. Они использовали доверенность для перевода акций на свои личные счета (Учетная запись, принадлежащая Фондовому брокеру), а не Учетная запись биржевого брокера-клиента.

Для чего Карви использовал ценные бумаги клиентов?

Карви использовал ценные бумаги клиентов, чтобы заложить их в качестве обеспечения для получения ссуд в нескольких банках. К ним относятся HDFC Bank, ICICI Bank, Bajaj Finance, IndusInd Bank, Axis Bank Limited и Kotak Mahindra Bank.

Затем начались расследования по следу денег. Это доказало, что Karvy перевела средства в свое подразделение недвижимости - Karvy Realty. Деньги были переведены в подразделение, занимающееся недвижимостью, для погашения состоятельных лиц (HNI), деньги которых были использованы для финансирования проектов в области недвижимости.

Karvy Personal Wealth соблазнит этих HNI, предложив им высокие процентные ставки. Затем они переводили эти средства в рискованные предприятия в сфере недвижимости. После демонетизации у Карви возникли проблемы. Расследование показало, что Карви отвлекся на сумму около рупий. Для этой цели клиентские акции стоимостью 2 300 крор.

Karvy переводила деньги от своего брокера в свою фирму по недвижимости с апреля 2016 года по октябрь 2018 года. Мошенничество затронуло почти 95 000 розничных инвесторов.

Даже когда это было раскрыто, это поставило всех участников в неприятную ситуацию. Теперь банки утверждали, что ценные бумаги принадлежали им, поскольку они были заложены под ссуды, выданные ими Карви.

Затронутые розничные инвесторы оказались бы в центре внимания, ведя дело против команды юристов, нанятых этими банковскими учреждениями, если бы SEBI не вступился за них. В разгар всего этого Karvy также начал использовать свое влияние в СМИ и финансовые возможности, чтобы получить сносный приговор SEBI.

SEBI на помощь мошенникам Karvy

По праву, SEBI твердо стоял на своем и вместе с другими учреждениями, такими как BSE, NSE и MCX, приостановил действие брокерской лицензии Karvy. С другой стороны, NSDL и CDSL перевели все акции мошеннических розничных инвесторов, застрявшие на пульном счете Karvy, на депозитарные счета розничных инвесторов.

Однако этот шаг действительно вызвал небольшую икоту, поскольку розничные инвесторы, использующие Karvy, больше не могли компенсировать свою позицию по деривативам. Однако это было предназначено для большего блага.

SEBI незамедлительно приняла меры. Это принесло немедленную помощь 82 559 розничным инвесторам. Это Карви теперь должен средства банкам. Например, они должны Bajaj Finance 300 крор за взятые ссуды.

Уроки мошенничества с карви - как инвесторы могут защитить себя?

То, что случилось с Карви, - одно из самых редких событий. Брокер никогда не попытается сломить доверие своих клиентов, если они не захотят запятнать свой собственный имидж и потерять всякое деловое доверие.

SEBI имеет стандартные нормы для составления договоров доверенности (PoA). Это сократит неправомерное использование ценных бумаг клиентов, поскольку депозитариям уже даны четкие инструкции. Это, однако, не означает, что инвесторы не должны сохранять бдительность.

Инвесторы могут зарегистрироваться на порталах NSDL и CDSL, чтобы получать информацию о своих вкладах непосредственно из своих депозитариев. Затем они могут использовать это для сверки количества принадлежащих им акций. Кроме того, лучше сначала связаться с SEBI, а не связываться с брокерами через Twitter и другие социальные сети в случае расхождений.

ТАКЖЕ ПРОЧИТАЙТЕ

Рекомендация NSE из 11 баллов после мошенничества с Карви

NSE, чтобы повысить осведомленность, выпустила рекомендацию для инвесторов из 11 пунктов о том, как сохранить свои акции в безопасности.

1) Убедитесь, что выплата денежных средств / ценных бумаг поступает на ваш счет в течение 1 рабочего дня с даты выплаты.

2) Будьте осторожны при оформлении PoA (доверенности) - укажите все права, которые может осуществлять биржевой маклер, и сроки, в течение которых действует PoA. Следует отметить, что PoA не является обязательным требованием согласно SEBI / биржам.

3) Зарегистрируйтесь для онлайн-приложений, а именно Speed-e и Easyiest, предоставляемых Depositories, для онлайн-доставки ценных бумаг в качестве альтернативы PoA.

4) Убедитесь, что вы получаете контрактные ноты в течение 24 часов с момента совершения сделок и выписки по счету не реже одного раза в квартал от вашего биржевого брокера.

5) Обратите внимание, что ценные бумаги, предоставленные вами в качестве маржи, не могут быть переданы в залог вашим биржевым брокером для сбора средств.

6) Если вы выбрали действующий счет, убедитесь, что биржевой маклер оплачивает ваш счет регулярно и в любом случае не позднее, чем через 90 дней (или 30 дней, если вы выбрали 30-дневный расчет).

7) Не оставляйте фонды и ценные бумаги без дела у Биржевого брокера.

8) Регулярно входите в свою учетную запись для проверки остатков и проверки правильности выписки Demat, полученной от депозитариев.

9) Проверяйте ежемесячно отправляемые биржами сообщения об остатках средств и ценных бумаг, сообщаемые участником торгов, и немедленно сообщайте о проблеме, если вы заметили несоответствие.

10) Всегда обновляйте свои контактные данные, например номер мобильного телефона / адрес электронной почты, у биржевого маклера. Вы можете обсудить этот вопрос с биржевым брокером / биржей, если вы не получаете сообщения от биржи / депозитариев регулярно.

11) Если вы заметите какие-либо расхождения в своей учетной записи или расчетах, немедленно обратитесь к своему биржевому брокеру, а если он не ответит, с биржей / депозитариями.

Заключительные мысли

Шаги, предпринятые SEBI и другими заинтересованными органами, заслуживают похвалы, поскольку они ставят инвесторов выше крупных банков. В противном случае инвесторы получили бы свои ценные бумаги только после борьбы за них с полчищами юристов, нанятых брокерами и банками.

К несчастью для наблюдателя за рынком, это было не первое родео Карви. Ранее имели место упущения в работе со счетами клиентов и мошенничество при IPO. Строгие наказания не позволят брокерам прибегать к неэтичным методам. Однако на этот раз SEBI спас доверие к индийским финансовым рынкам, в которых по-прежнему участвует лишь 5% населения. Удачного и безопасного инвестирования!