Ключевое отличие n Инвестирование в акции и взаимные фонды: Привет инвесторам! Когда дело доходит до инвестирования в акции, многие новички не понимают, следует ли им инвестировать напрямую в акции или идти по пути взаимных фондов. В этом посте мы собираемся обсудить фундаментальную разницу между инвестированием в акции и во взаимные фонды.
Однако, прежде чем мы начнем говорить о различиях, давайте сначала точно определим, что такое инвестирование в акции и взаимные фонды.
Содержание
Инвестиции в фондовый рынок означает инвестирование непосредственно в акции компании. Здесь вы покупаете компании, котирующиеся на фондовой бирже, в надежде получить прибыль, когда цена этих акций вырастет.
С другой стороны, взаимный фонд – это коллективная инвестиция, объединяющая деньги большого числа инвесторов для покупки ряда ценных бумаг, таких как акции, ДР, облигации и т. д. Этим фондом управляет профессиональный управляющий фондом. Когда вы покупаете долю во взаимном фонде, у вас есть небольшая доля во всех инвестициях, включенных в этот фонд. Следовательно, владея взаимным фондом, инвестор участвует в прибылях или убытках портфеля фонда.
Вот основные различия между инвестированием в акции и взаимные фонды, основанные на одиннадцати важнейших факторах:
При инвестировании в паевые инвестиционные фонды вы должны платить различные сборы, такие как коэффициент расходов, комиссия за загрузку (входная нагрузка, выходная нагрузка) и т. д. Для лучших взаимных фондов коэффициент расходов может достигать 2,5–3%. 
С другой стороны, если вы инвестируете в фондовый рынок, вы должны открыть свой брокерский счет (который включает сборы за открытие счета), а также вы должны платить некоторые ежегодные сборы за обслуживание. Кроме того, при сделках с акциями также существуют различные расходы, такие как брокерские услуги, STT, гербовый сбор и т. д.
Тем не менее, если вы сравните расходы, связанные с инвестированием в акции и паевые инвестиционные фонды, вы обнаружите, что затраты при инвестировании в акции все еще ниже. Это связано с тем, что управление взаимным фондом состоит из множества расходов, таких как плата за управление, заработная плата менеджеров / сотрудников, административные сборы, операционные сборы и т. Д. Однако при инвестировании в акции наиболее значительным бременем является только брокерская деятельность.
Прямые инвестиции в акции имеют большую волатильность по сравнению с инвестициями во взаимные фонды. Это потому, что когда вы инвестируете в акции, вы обычно покупаете 10-15 акций.
С другой стороны, взаимный фонд состоит из диверсифицированного портфеля с инвестициями в различные ценные бумаги, такие как акции, облигации, срочные депозиты и т. д. Даже взаимные фонды, основанные на акциях, инвестируют не менее 50–100 акций. Благодаря широкой диверсификации волатильность взаимных фондов намного меньше, чем волатильность акций.
Инвестиции в фондовый рынок имеют очень высокий потенциал доходности. Большинство успешных инвесторов в мире и Индии, таких как Уоррен Баффет, Р.К. Дамани, Ракеш Джхунджхунвала и т. д., заработали свое состояние, инвестируя напрямую в фондовый рынок.
Однако это только одна сторона дела.
Абсолютный факт состоит в том, что большинство людей теряют деньги на фондовом рынке. Хотя потенциальная доходность при инвестировании в акции высока, риск также выше.
С другой стороны, большинство хорошо зарекомендовавших себя взаимных фондов приносили своим акционерам достойную стабильную прибыль. Хотя прибыль не так высока, как многие успешные инвесторы могут получить от акций, этой прибыли достаточно, чтобы создать огромное состояние для среднего человека на обеспеченное будущее.
Если вы инвестируете в ELSS (схема сбережений, связанных с акциями) в рамках взаимных фондов, вы можете получить налоговый вычет до 1,5 лакха в год в соответствии с разделом 80c закона о подоходном налоге.
Еще одним преимуществом инвестирования во взаимный фонд является то, что вам не нужно платить налог, если фонд продает какие-либо акции из своего портфеля, пока вы владеете фондом.
С другой стороны, когда вы продаете акции, инвестируя напрямую в фондовый рынок, вы должны платить налог независимо от сценария. При инвестировании в фондовый рынок нет налоговых льгот. Вы должны заплатить налог в размере 15 % на краткосрочный прирост капитала и налог в размере 10 % (прибыль свыше 1 000 000 рупий) на долгосрочный прирост капитала.
Инвестиции в фондовый рынок требуют частого мониторинга. Это потому, что инвестирование на фондовом рынке является личным делом. Здесь никто не собирается делать это за вас, поэтому вы должны сами следить за своими акциями. Более того, из-за высокой волатильности рынка акций частота мониторинга должна быть выше. Не реже одного раза в квартал или раз в полгода.
С другой стороны, для взаимных фондов есть управляющие фондами, которые заботятся об инвестициях и принимают решение о покупке/продаже от вашего имени. Вот почему, когда вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, вам не нужно часто контролировать свой фонд. В любом случае, вы должны следить за своими фондами не реже одного раза в год, чтобы убедиться, что эффективность вашего фонда соответствует вашим целям.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды предоставляют вам возможность систематического инвестиционного плана.
Систематический инвестиционный план относится к периодическим инвестициям. Например, инвестор может инвестировать фиксированную сумму, скажем, 1000 или 5000 рупий, каждый месяц (или каждый квартал или шесть месяцев) для покупки некоторых паев фонда. SIP помогает инвестировать в автоматизацию и вносит дисциплину в инвестиционную стратегию.
С другой стороны, при инвестировании на фондовом рынке вариант SIP недоступен.
При инвестировании в фондовый рынок единственным активом, на который вы можете потратить, являются акции компании.
С другой стороны, взаимный фонд дает вам возможность инвестировать в диверсифицированный портфель. Здесь вы можете инвестировать в различные классы активов. Например, долговые взаимные фонды, взаимные фонды на основе акций, золотые фонды, гибридные фонды и т. д.
Общее время, необходимое для прямого инвестирования в акции, намного больше, чем для взаимных фондов. Это потому, что управляющий фондом управляет взаимным фондом.
Однако для прямых инвестиций в фондовый рынок вам необходимо провести исследование. Здесь вам нужно найти наилучшие акции для собственных инвестиций, а это требует много исследований, времени и усилий.
Для инвестирования в фондовый рынок вы должны открыть свой брокерский счет с помощью биржевого маклера. Здесь вам нужно открыть свой Demat и торговый счет, открытие которого может занять до недели.
С другой стороны, вы можете начать с инвестирования во взаимный фонд в течение 10 минут. Вам не нужен какой-либо брокерский счет, чтобы начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды. В Интернете есть ряд бесплатных платформ (таких как Groww или FundsIndia), на которых вы можете зарегистрироваться в течение нескольких минут и начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды.
Как правило, временной горизонт инвестирования в паевые инвестиционные фонды на долгосрочную перспективу составляет от 5 до 7 лет. Здесь вы не торгуете фондами, а инвестируете в долгосрочной перспективе, чтобы зарабатывать деньги за счет прироста капитала или регулярного дохода через дивидендные фонды.
Наоборот, если вы инвестируете в акции - это может быть долгосрочным или краткосрочным. Вы даже можете оставить акции на неделю и получить хорошую прибыль.
Если вы инвестируете напрямую в фондовый рынок, у вас будет много власти и контроля. Здесь вы можете принимать важные решения, например, когда покупать, когда продавать, что покупать, что продавать и т. д.
С другой стороны, инвестируя во взаимный фонд, вы не имеете большого контроля над своими инвестициями. Именно управляющий вашим фондом принимает решения о том, какие ценные бумаги покупать, когда покупать, когда продавать и т. д. Максимальный контроль, который у вас есть, — это найти и инвестировать в хороший взаимный фонд. Однако, как только вы потратите свои деньги, обо всем позаботится управляющий фондом.
Кроме того, эффективность взаимных фондов зависит от эффективности управляющего фондом. Если управляющий фондом эффективен, вы можете получить высокую прибыль. В противном случае, если управляющий фондом не так хорош, вы можете получить меньше прибыли. Кроме того, всегда существует вероятность того, что управляющий фондом уволится или присоединится к другому фонду.
В целом, здесь вы должны быть зависимы от управляющего фондом. Однако, инвестируя в фондовый рынок, вы ни от кого не зависите, и вы можете сами принимать решение о покупке/продаже любых акций, которые хотите.
Ни одно вложение не является безрисковым. Всегда будет некоторый риск, когда вы инвестируете в рынок или даже если вы инвестируете в самый безопасный фонд. Тем не менее, инвестирование во взаимный фонд сравнительно менее рискованно, чем на фондовом рынке. Однако доходность взаимных фондов также немного ниже, чем на фондовом рынке.
Если вы новичок и плохо знакомы с фондовым рынком, было бы полезно начать инвестировать в паевые инвестиционные фонды.
Для непосредственного инвестирования в фондовый рынок вам потребуются хорошие знания или, по крайней мере, сильное желание учиться. Однако, если у вас ограниченное время, ограниченные деньги и недостаточно страсти, чтобы инвестировать свои деньги самостоятельно, вам следует инвестировать в взаимные фонды.
Это все для этого поста. Я надеюсь, что это было полезно. #HappyInvesting.