Инвестирование во взаимный фонд через Систематический инвестиционный план (SIP) на длительный срок или на 5+ лет позволяет вам медленно, но верно накапливать богатство. Тем не менее, выбор правильных взаимных фондов для SIP имеет решающее значение.
Давайте сделаем шаг назад и поймем, почему. Известно, что инвесторы выбирают взаимный фонд SIP для достижения конкретной финансовой цели на основе разных периодов времени — в данном случае мы рассматриваем 5 лет.
Этот SIP, как правило, соответствует профилю риска инвестора. Вот почему мы составили список лучших SIP за 5 лет для профилей риска по всем направлениям, от консервативных до агрессивных.
5 лет — это своего рода сладкое пятно, когда дело доходит до инвестирования в паевые инвестиционные фонды SIP. Несмотря на то, что он подпадает под долгосрочную перспективу, в списке лучших SIP на 5 лет есть место для заемных средств, фондов акций, международных фондов и т. д.
Без дальнейших церемоний, давайте взглянем на лучшие взаимные фонды для 5-летнего SIP. Мы начнем с категории консервативного риска и закончим категорией агрессивного риска.
Этот профиль риска будет включать заемные средства, ликвидные средства и фонды с большой капитализацией. Известно, что большинство фондов, подпадающих под эту категорию, приносят предсказуемую прибыль.
Это долговой фонд, который в основном инвестирует в облигации, казначейские векселя и многое другое, выпущенное банками и предприятиями государственного сектора. IDFC Banking &PSU Debt Fund обеспечил среднюю доходность SIP в размере 7,97% за 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 4 17 212 фунтов стерлингов.
Такие корпорации, как Reliance Industries, выпускают облигации для сбора денег. Это то, во что инвестирует ICICI Prudential Corporate Bond Fund. Этот долговой фонд обеспечивает среднюю доходность SIP в размере 7,90% в течение 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 4 17 212 фунтов стерлингов.
Это ликвидный фонд, который инвестирует в долговые ценные бумаги, срок погашения которых составляет менее 91 дня. Axis Liquid Fund приносил среднюю прибыль в размере 6,03% на SIP в течение 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 3 05 241 рупий.
Это фонд акций, который инвестирует в акции с большой капитализацией, такие как HDFC Bank Limited, Infosys Limited и другие. Фонд большой капитализации Mirae Asset принес средний доход в размере 15,45% на SIP в течение 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 9 24 786 рупий.
Это фонд акций, который инвестирует до 25 акций, большинство из которых относятся к категории компаний с большой капитализацией. Фонд Motilal Oswal Focused 25 обеспечивает средний доход в размере 14,15% от SIP в течение 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 8 27 024 рупий.
Умеренная категория состоит из фондов с гибкой капитализацией, контра-фондов, индексных фондов и т. д. Эти взаимные фонды относительно более рискованны, чем консервативные фонды, но могут приносить более высокую прибыль.
Этот фонд может инвестировать в акции компаний с разной рыночной капитализацией. Фонд SBI Flexicap обеспечил среднюю доходность SIP в размере 13,85% за 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 8 05 076 фунтов стерлингов.
Этот фонд придерживается противоположного подхода к инвестированию и покупает недооцененные акции компаний, имеющих солидный бизнес. Средний доход фонда Invesco India Contra от SIP за 5 лет составил 16,34 %.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 9 94 279 рупий.
Этот фонд инвестирует в компании с большой и средней капитализацией, которые в будущем потенциально могут стать крупными компаниями. Фонд Principal Emerging Bluechip Fund обеспечил среднюю доходность SIP в размере 16,41 % за 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 9 99 836 рупий.
Это фонд акций, который может инвестировать в акции с разной рыночной капитализацией. Фонд HDFC Flexi Cap обеспечивает среднюю доходность SIP в размере 13,31 % за 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 7 66 133 рупий.
Этот фонд стремится инвестировать в компании, у которых есть потенциал стать лидерами. Фонд Canara Robeco Emerging Equities Fund за 5 лет получил средний доход в размере 17,69 % от SIP.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 11 03 846 рупий.
Агрессивная категория может принести как большие выигрыши, так и столь же большие проигрыши. Сюда входят взаимные фонды с малой, средней капитализацией и международные взаимные фонды, и все они требуют от вас терпения в течение 5+ лет.
Это международная схема фонда фондов, которая инвестирует в JP Morgan Greater China Equity Fund, чей портфель состоит из лучших китайских акций. Этот фонд приносил средний доход в размере 21,77 % от SIP в течение 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 14 67 941 рупий.
Это международный фидерный фонд, который инвестирует в основной фонд Franklin U.S. Opportunities Fund, в который входят ведущие акции США, такие как Microsoft, Google, Apple и другие.
Franklin India Feeder — Franklin U.S. Opportunities Fund за 5 лет получил среднюю прибыль в размере 23,35 % от SIP.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 16 23 456 фунтов стерлингов.
Этот фонд в основном инвестирует в акции компаний с малой капитализацией. Средний доход фонда Axis Small Cap от SIP в течение 5 лет составил 20,51 %.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 13 49 935 рупий.
Этот фонд в основном инвестирует в акции со средней капитализацией. PGIM India Midcap Opportunities Fund обеспечил среднюю прибыль в размере 19,20 % от SIP за 5 лет.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 12 32 618 рупий.
Это международный фонд, который инвестирует в акции со всего мира. Фонд PGIM India Global Equity Opportunities Fund за 5 лет получил среднюю прибыль в размере 22,43 % от SIP.
Это означает, что SIP в размере 30 000 рупий в течение 5 лет принесет вам прибыль примерно в размере 15 31 858 рупий.
Вы можете начать инвестировать в лучшие SIP на 5 лет, используя инвестиционное приложение или напрямую через AMC. Процесс более или менее похож и требует выполнения следующих шагов:
Предостережение:выбор взаимных фондов непрост и требует тщательного изучения рынка, фонда и управляющего фондом, чтобы лучше понять, во что вы ввязываетесь.
5 лет — это достаточно большой срок, и за это время многое может измениться. Некоторые акции могут вырасти или упасть, может измениться управляющий фондом или фонд может изменить свою инвестиционную философию.
Вот почему важно проверять свой портфель каждый квартал, чтобы узнать больше о состоянии ваших инвестиций в паевые инвестиционные фонды SIP. Это можно сделать несколькими способами:
В любом случае, прежде чем приступать к анализу портфеля, лучше положиться на кого-то, кто имеет звездный послужной список и доверяет рынку. Вы можете получить представление об этом, используя раздел «Бесплатные инструменты» вверху.
Вы можете использовать онлайн-калькулятор SIP, чтобы визуализировать прибыль, которую вы можете заработать через 5 лет. Выполните следующие действия, чтобы получить максимальную отдачу от SIP-калькулятора на 5 лет, добавленных ниже:
Проверьте сами здесь:
Примечание.
Факты и цифры приведены на 27 октября 2021 г. Упомянутые фонды являются предложениями, основанными на фондах, отобранных экспертом-консультантом по взаимным фондам Cube. Прежде чем инвестировать, воспользуйтесь функцией Планировщика портфеля Cube, чтобы убедиться, что средства, которые вы видите, подходят для ваших целей, этапа жизни, уровня риска и финансов. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет.
Какие взаимные фонды SIP являются лучшими для долгосрочных инвестиций
Лучшие паевые инвестиционные фонды с малой капитализацией:инвестиции в паевые инвестиционные фонды с малой …
Лучшие взаимные фонды ELSS:инвестиции в паевые инвестиционные фонды ELSS на 2022 год
Лучшие взаимные фонды с большой капитализацией:инвестиции в паевые фонды с большой капитализацией на 2022 год
Лучшие взаимные фонды со средней капитализацией:инвестиции во взаимные фонды со средней капитализацией на 20…