Решение проблемы выбораОдна проблема, с которой сталкиваются все инвесторы, — это огромное количество вариантов. Без сомнения, инвестиционные фонды являются лучшим путем для большинства DIY-инвесторов, поскольку они позволяют вам эффективно инвестировать в широкий спектр активов и предприятий. Тем не менее, есть более 2000 фондов на выбор. Как узнать, какие из них хороши, а каких следует избегать? Кроме того, как вы узнаете, инвестировать ли в фонд, ориентированный на Великобританию, или, может быть, в тот, который инвестирует в компании в Европе? Как насчет инвестиций в технологические компании?
Неудивительно, что большинство DIY-инвесторов сдаются из-за огромного выбора. Хорошей новостью является то, что 80-20 Investor's Best of the Best Selection устраняет этот барьер, так что любой, даже новичок, может легко принимать обоснованные решения и уверенно инвестировать. Не верьте мне на слово, вот что написал об услуге один из участников 80-20 Investor:
«80-20 Investor» решает проблему «давления выбора», с которой сталкивается любой новичок в инвестировании»
На диаграмме на этой странице показано, как фонды из списка лучших из лучших показали себя по сравнению с рынком и типичным управляемым фондом, которым управляет профессиональный управляющий фондом.
Наша подборка «Лучшие из лучших» предназначена для составления сбалансированного списка фондов с низким, средним и высоким риском, инвестированных в различные типы активов. Он составляет основу моего собственного успешного портфеля стоимостью 50 000 фунтов стерлингов, которым я управляю в интересах 80–20 участников-инвесторов.
80-20 Investor Best of the Best Selection — это краткий список фондов, обновляемый в начале каждого месяца. Обычно он состоит из 10 фондов с низким риском, 10 фондов со средним риском и 10 фондов с высоким риском, чтобы обеспечить сбалансированный спред, выбранный по алгоритму 80-20 Investor.
Оценка риска фондов определяется тем, как управляющий фондом инвестировал свои деньги и каким образом была достигнута доходность фонда. Чтобы выбрать лучших из лучших, все фонды из всех групп официальных секторов фондов Инвестиционной ассоциации (IA) анализируются и распределяются по трем категориям риска (низкий, средний и высокий). Затем выбираются те, которые алгоритм 80-20 Investor оценивает наиболее высоко в ряде секторов. Таким образом, участники могут использовать Best of the Best Selection, чтобы выбрать фонды на основе профилей риска фондов (низкий, средний или высокий). Кроме того, ежедневные оповещения о стоп-лоссе 80-20 Investor основаны на списке лучших из лучших.
Когда я просматриваю свой портфель на 50 тысяч фунтов стерлингов, я сначала проверяю, какие фонды в нем все еще находятся в шорт-листе «Лучшие из лучших». Все, что не помечено для дальнейшего рассмотрения. Затем я смотрю на распределение активов в своем портфеле (т. е. сумму, вложенную в акции Великобритании, США, глобальные облигации и т. д.) и сравниваю ее с таковой у лучших из лучших. Я определяю набор активов своего портфеля, используя инструмент распределения активов 80-20 Investor. В качестве набора фондов сочетание лучших из лучших в равной степени распределено по фондам с низким, средним и высоким риском. Учитывая мой возраст и толерантность к риску, я доволен этим спредом. Более осторожный инвестор старшего возраста хотел бы больше сосредоточиться на фондах со средним и низким уровнем риска. В качестве ориентира хорошей отправной точкой является «руководство по возрасту», с помощью которого вы пытаетесь сопоставить процентную долю вашего портфеля в фондах с низким уровнем риска с вашим возрастом. Таким образом, 50-летний человек со средним отношением к риску может иметь до 50 % своего портфеля в фондах с низким уровнем риска. Более осторожный 50-летний человек может иметь более 50 % в фондах с низким уровнем риска.
Лично я стараюсь поддерживать равный спред по трем уровням риска, как мне удобно. Учитывая, что алгоритм 80-20 Investor отдает предпочтение определенному сочетанию, я также стараюсь максимально воспроизвести его в своем портфеле на 50 000 фунтов стерлингов. Причина, по которой я могу только «попробовать» и воспроизвести это, заключается в том, что я не покупаю все 30 фондов, перечисленных в списке «Лучшие из лучших». Вместо этого я держу только 7-10 фондов одновременно, так как это управляемое число. Итак, подводя итог, я стараюсь отражать распределение активов лучших из лучших, пытаясь придать равный вес всем трем группам риска (низкому, среднему и высокому). Это просто личный выбор.
Наконец я соответствующим образом переключаю фонды, чтобы убедиться, что я держу средства, находящиеся в лучших из лучших. Там, где это невозможно, например, если используемая мной инвестиционная платформа не имеет их в наличии, я выбрал один из его аналогов из того же сектора, используя краткие списки лучших фондов по секторам.
Хотя прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов, диаграмма на этой странице показывает, насколько лучшие из лучших выбранных превзошли рыночные и профессиональные управляемые фонды, предполагая, что все фонды в шорт-листе удерживались и обновлялись в начале месяца.