Согласно новым данным Fidelity Investments, в последнем квартале 2024 года остатки на пенсионных счетах 401(k) достигли «второго по величине среднего показателя за всю историю». 

Компания, предоставляющая финансовые услуги, обнаружила в своем недавно опубликованном пенсионном анализе за четвертый квартал, что баланс по этому типу пенсионного плана в среднем составляет 131 700 долларов. 

По данным Fidelity, эта цифра выросла на 11 % по сравнению с прошлым годом.

Крупный план отчета 401(k) с круговой диаграммой, показывающей распределение активов. (iStock / iStock)

Однако по сравнению с третьим кварталом 2024 года средние остатки по пенсионным счетам 401(k) снизились на 0,5%, как показал анализ. В третьем квартале планы 401(k) достигли «самого высокого среднего показателя за всю историю» по остаткам, составив в среднем 132 300 долларов. 

По данным Fidelity, скорость, с которой держатели пенсионных планов 401(k) тратили деньги, выросла по сравнению с прошлым годом до 14,1% в четвертом квартале. 

ЕСЛИ ВАМ 60 ЛЕТ, НОВЫЕ ПРАВИЛА 401(K) МОЖЕТ СЭКОНОМИТЬ ВАМ ДЕНЬГИ

Подобно 401(k)s, средние остатки по двум другим популярным пенсионным программам — IRA и 403(b) — немного снизились на 1% по сравнению с третьим кварталом, но показали рост по сравнению с прошлым годом. 

Fidelity оценила средний баланс счетов 403(b) на уровне $117 800 в четвертом квартале, что на 11% больше, чем год назад. 

Между тем, средний остаток на счетах IRA составлял 127 543 доллара. Согласно отчету, это на 8% больше, чем в четвертом квартале 2023 года. 

Пожилая пара использует ноутбук, чтобы организовать свои пенсионные планы. (iStock)

Анализ Fidelity за четвертый квартал включал более 50 миллионов пенсионных счетов. 

В целом компания, предоставляющая финансовые услуги, заявила, что люди, строящие сбережения, «пережили год положительного роста» в 2024 году.

Ставки пенсионных взносов выросли почти для 40% тех, кто откладывал деньги на свои золотые годы, также сообщает Fidelity. В среднем рост составил 2,9%.

ЭТОТ ШТАТ СРЕДНЕГО ЗАПАДА СЧИТАЕТСЯ ОДНИМ ИЗ ЛУЧШИХ МЕСТА ДЛЯ ВЫХОДА НА ВЫХОД, ГОВОРИТ НОВОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ:ПОСМОТРЕТЬ СПИСОК

«Как и в течение нескольких кварталов, мы наблюдали тенденцию роста сбережений в четвертом квартале. Это обнадеживающая новость и особенно важна для многих вкладчиков поколения X, которые могут делать догоняющие вклады», — заявил глава Fidelity Wealth Роджер Стайлз. «Это важное соображение, поскольку приближается крайний срок уплаты налогов в апреле, когда инвесторы смогут внести свой вклад в IRA для потенциальных налоговых вычетов на 2024 год». 

По данным IRS, крайний срок подачи индивидуальной налоговой декларации — 15 апреля.

В своем последнем анализе Fidelity также подчеркнула усилия по пенсионному накоплению представителей поколения X — людей, родившихся между 1965 и 1980 годами.

По данным компании, предоставляющей финансовые услуги, представители поколения X увеличили свои средние вклады в IRA на 16 % по сравнению с прошлым годом.

IRS ПОВЫШАЕТ ПРЕДЕЛЫ ВЗНОСОВ В ПЕНСИОННЫЙ ПЛАН 401(K), ДРУГИЕ НА 2025 ГОДА

Между тем представители поколения X, которые регулярно в течение 15 лет вносили деньги на счета 401(k), достигли среднего баланса на счетах в размере 589 400 долларов США, что на 18 % больше, чем за тот же период прошлого года, по данным Fidelity.

Человек кладет деньги в копилку пенсионных накоплений. (iStock / iStock)

Согласно исследованию, опубликованному Northwestern Mutual в прошлом году, американцы считают, что 1,46 миллиона долларов — это сумма, необходимая для комфортной пенсии. 

Центр пенсионных исследований Transamerica в отчете за август 2024 года обнаружил, что средний возраст выхода на пенсию для пенсионеров среднего класса составляет 62 года.