Когда вы получаете инвестиционный отчет, вам может показаться, что вы смотрите на головоломку, а не на финансовый отчет. Цифры, аббревиатуры и жаргон могут быть ошеломляющими. Хорошей новостью является то, что с небольшими знаниями и практикой вы можете легко понять действия в аккаунте на любом инвестиционный отчет, который вы получаете.

Сходства в инвестиционных отчетах

Независимо от того, с кем вы инвестируете, финансовые отчеты будут содержать одинаковую информацию. Условия могут отличаться от брокера к брокеру (компаниям, которые покупают и продают инвестиции), но вам просто нужно знать, на что обращать внимание — независимо от жаргона. Вот что вы должны найти в своих заявлениях:

Информация об учетной записи
Это включает ваше имя и адрес, а также всех, кто связан с этой учетной записью (например, вашего супруга). В нем также должны быть указаны номера счетов и другая личная информация.

Сводка аккаунта
Ваши отчеты будут отображать активность за указанный период времени, обычно месяц или квартал. В нем будет указана сумма на вашем счете в начале и в конце периода времени, а также прибыль или убыток.

Распределение активов
Подумайте о своих инвестициях как о кусках пирога, нарезанных на кусочки разного размера. В выписке будет показана каждая часть круга и процент счета, который она представляет. У вас могут быть отдельные акции, взаимные фонды, денежные средства, фонды денежного рынка или облигации. Каждая из этих частей составляет ваш инвестиционный пирог.

Разбивка портфеля
В вашем отчете будут перечислены акции каждого фонда, в который вы инвестировали. Например, предположим, что вы инвестируете в три различных типа взаимных фондов:рост, рост и доход и агрессивный рост. Каждый фонд содержит несколько акций. Ваш инвестиционный отчет будет содержать информацию о каждой акции в каждом фонде и ее эффективности, хорошей или плохой.

Личная эффективность
В этом разделе представлена ​​упрощенная сводка динамики ваших акций. Обычно это график, отображающий взлеты и падения за более длительный период времени, например, за шесть месяцев или даже за год или более.

Действия в аккаунте
Если акции или другие активы покупаются или продаются, транзакция будет отражена в инвестиционном отчете.

Сборы
Если ваш брокер покупает или продает акции или другие активы, с вас, скорее всего, будет взиматься комиссия. Вы также можете увидеть ежегодную плату за административные услуги.

Если вы обнаружите ошибку в действиях или сборах, обратитесь в брокерскую фирму, с которой вы работаете. Вы также можете поговорить с ними о любых проблемах, которые у вас есть. Если они не хотят отвечать на вопросы и обсуждать вашу учетную запись, заберите свои деньги в другом месте!

О чем нужно помнить

Важно знать, что содержится в вашем заявлении, но также важно правильно использовать эту информацию. Кэш Танстолл, консультант Southwestern Investment Group, рекомендует помнить о четырех вещах при чтении отчетов.

1. Обратите внимание на количество акций вы владеете в компании, а не только прибыли или убытки. Независимо от того, насколько хорош рынок, вы ничего не потеряли, если не продали свои акции. Вы по-прежнему владеете таким же количеством акций, а со временем, возможно, и больше. Большинство фондов принесут прибыль, если вы не обанкротитесь слишком рано.

Инвестиционные отчеты не пишутся на каком-то иностранном языке, который могут понять только финансисты. Чем больше вы узнаете о своем счете, тем увереннее будете себя чувствовать. И вы сможете принимать более обоснованные решения о выходе на пенсию. Вы не можете оставить это на кого-то другого.

Хотите узнать больше об инвестировании? Поговорите со специалистом по инвестициям.