Прошли времена высоких комиссий биржевых брокеров (или любых комиссий, если уж на то пошло) среди многих онлайн-брокерских счетов.
Это означает отсутствие какой-либо комиссии при покупке акций, взаимного фонда или биржевого фонда (ETF) в Интернете. По крайней мере, здесь нет явной платы; некоторые брокеры все еще находят скрытые способы заработать деньги.
Когда вы стремитесь создать богатство с помощью бумажных активов, таких как акции и облигации, первым шагом является выбор биржевого брокера. Сегодня у вас есть более доступные варианты, чем когда-либо прежде.
Это лучшие онлайн-брокеры, которые предлагают торговлю без комиссии акциями, взаимными фондами, ETF, а иногда и другими видами ценных бумаг. Все они являются авторитетными компаниями, деятельность которых жестко регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам.
Наш лучший общий выбор предлагает лучшее соотношение цены и качества среди всех оцененных нами участников. Каждый из остальных делает одну или две вещи очень хорошо. Ваш выбор будет зависеть от того, что вы больше всего цените в отношениях с брокером.
Charles Schwab была первой крупной брокерской компанией, которая ввела торговлю акциями без комиссии. Он сделал это в 2019 году — спустя годы после Robinhood, но опередив своих основных конкурентов.
Конечно, это не единственная причина, по которой Шваб возглавляет этот список. Он предлагает необычайно широкий спектр типов счетов, включая облагаемые налогом брокерские счета и традиционные IRA, Roth IRA, сберегательные счета для здоровья (HSA), сберегательные счета для образования и многое другое.
И у него есть множество дополнительных преимуществ:
Робингуд — лучший бесплатный онлайн-биржевой брокер для начинающих, потому что его проще всего использовать. Его мобильное приложение оптимизировано и упрощено, фокусируя внимание пользователя на том, для чего он здесь:размещение сделок. И хотя его праздничный, даже игровой интерфейс вызвал критику, работать с Robinhood, несомненно, интересно.
Дополнительные возможности:
Аксос Инвест предлагает торговлю акциями и ETF без комиссий, а также ресурсы исследований и рыночных данных в режиме реального времени, с которыми не могут сравниться многие простые дисконтные брокеры. Здесь пользователи также имеют доступ к более чем 10 000 взаимных фондов. Выбирайте между самостоятельной торговлей или управляемым портфелем (для получения первого портфеля требуется всего 500 долларов США).
Пользователи, перешедшие на Axos Elite, получают непревзойденную гибкость.
Преимущества:
Алли Инвест — еще один надежный выбор для торговли акциями, ETF и опционами без комиссий. Для открытия счета не требуется минимум минимальных требований, и он предлагает удивительно надежный набор исследовательских инструментов.
Но настоящим преимуществом Ally Invest является его связь с одним из лучших онлайн-банков:Ally Bank. Ally – одно из немногих универсальных финансовых учреждений благодаря:
Дополнительные возможности:
Верность выделяется своим выбором собственных индексных фондов, которые не взимают никаких расходов. Этот выбор достаточно широк, чтобы поддержать достаточно хорошо диверсифицированный портфель для общего инвестирования. В любом случае, немногие конкуренты Fidelity даже приблизились к этому по части безкомиссионных фондов.
Дополнительные возможности:
Инвестиционная платформа M1 Finance, M1 Invest, представляет собой приложение для самостоятельного инвестирования, предлагающее те же автоматизированные функции, что и роботы-консультанты.
Если вы предпочитаете практический подход, вы можете создать свой портфель с нуля (выбрав все собственные акции или части портфеля) или начать с любого из более чем 80 портфелей, созданных экспертами, в качестве шаблона и настроить свои активы по своему усмотрению.
Если вы предпочитаете невмешательство, просто выберите один из этих экспертных портфелей и позвольте M1 Finance совершать сделки за вас. Динамическая ребалансировка M1 гарантирует, что ваши распределения никогда не отклонятся слишком далеко.
Дополнительные возможности:
Софи Инвест предлагает один из немногих по-настоящему бесплатных роботов-советников с удивительно широким набором функций. К ним относятся:
Отдельно от своего робота-консультанта SoFi Invest предлагает такие дополнительные преимущества, как:
Торговая Станция предназначен для активных трейдеров. Сделки с акциями и ETF всегда осуществляются без комиссии в мобильных и веб-приложениях, а также совершенно бесплатно для участников TS Select на мощной настольной платформе TradeStation.
Несмотря на то, что TradeStation ориентирована на серьезных трейдеров, она удобна для новичков благодаря YouCanTrade™, дочерней компании, которая предлагает мультимедийные инструменты обучения и образовательные модули для начинающих, средних и продвинутых трейдеров.
Дополнительные возможности:
Робингуд редко появляется в этом списке во второй раз, потому что это (по-прежнему) один из немногих основных брокеров, предлагающих легкий доступ к криптовалюте.
В отличие от некоторых конкурентов, этот доступ не ограничивается все еще небольшим набором крипто-ETF. Robinhood также не взимает огромных комиссий за транзакции, характерных для специализированных криптовалютных бирж.
Вы можете начать всего с 1 доллара и торговать такими тяжеловесами, как Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Bitcoin Cash, а также продуктами второго уровня, такими как Dogecoin. Холодное хранение (для большинства клиентов) и страхование от преступлений (для защиты от взломов) еще больше усложняют сделку.
Мы используем 7 показателей для оценки брокеров без комиссии. Каждый из них каким-то образом связан с пользовательским опытом.
Хотя все брокеры в этом списке технически не имеют комиссионных, вы заметите несколько факторов, которые каким-то образом связаны со стоимостью. Это связано с комиссией за консультации или финансирование, которую брокеры либо не могут контролировать напрямую, либо относятся к ней иначе, чем к комиссиям.
Некоторые брокерские конторы располагают множеством ресурсов для исследования рынка и аналитических инструментов, позволяющих инвесторам и трейдерам лучше делать то, что они делают. Другие менее щедры в этом плане, оставляя пользователям возможность получать информацию за пределами платформы.
Аналогичным образом, некоторые брокерские компании имеют гораздо более сложные торговые инструменты, которые обеспечивают быстрое исполнение и управление ордерами на высоком уровне. Если вы серьезный трейдер или хотите им стать, вы хотите использовать эти платформы. Если вы не пытаетесь обыграть рынок или получить прибыль от краткосрочных и срочных сделок, вам не нужна их огневая мощь.
Все брокерские компании в этом списке предлагают доступ к акциям, зарегистрированным в США. Большинство из них также предлагают доступ к ETF, зарегистрированным в США.
Помимо этого, ваш выбор платформы имеет значение. Если вы ищете простой и недорогой доступ к альтернативным инвестициям, таким как форекс и криптовалюты, ваш выбор будет гораздо более ограниченным. Фактически, наш лучший выбор для криптоинвесторов (Robinhood). ) по-прежнему является одной из немногих основных онлайн-брокерских компаний, которые занимаются криптовалютой.
Некоторые брокерские компании в этом списке предлагают услуги роботов-консультантов, которые рекомендуют определенное распределение активов в зависимости от вашего возраста, долгосрочных целей, терпимости к риску и других личных финансовых факторов.
Как только вы одобрите рекомендованное разделение активов, они автоматически инвестируют ваши деньги и при необходимости перебалансируют ваш портфель. Некоторые даже оптимизируют ваш портфель для целей налогообложения путем сбора налоговых убытков.
Некоторые брокерские конторы с роботами-советниками также допускают самостоятельную торговлю. Мы называем их «гибридами» и рекомендуем их всем, кто хочет иметь свободные варианты.
Другие, например Робинхуд. придерживайтесь исключительно самостоятельной торговли. Это тоже нормально — просто не ждите от них такой поддержки.
Хотя некоторые роботы-консультанты стоят немалых денег, другие остаются бесплатными или взимают низкую плату по сравнению с консультантами по инвестициям в человеческий капитал. Вообще говоря, плата варьируется в зависимости от гибкости службы роботов-консультантов и вашего доступа к консультантам-людям. И, конечно же, самостоятельные торговые платформы вообще не взимают комиссию за управление активами.
Мы предпочитаем роботов-консультантов с низкой комиссией относительно уровня предоставляемых ими услуг.
Многие брокерские компании предлагают свои собственные взаимные фонды и ETF, как управляемые, так и пассивные. Другие предлагают доступ к сторонним фондам. В любом случае, большинство этих фондов взимают ежегодные расходы.
Этот коэффициент расходов представляет собой ежегодную процентную плату, основанную на сумме, которой вы владеете. Если коэффициент расходов составляет, например, 0,5 %, а вы владеете акциями на сумму 10 000 долларов США, то вы потеряете 50 долларов США на комиссии за коэффициент расходов в этот фонд каждый год.
Несмотря на это, коэффициенты расходов в последние годы имели тенденцию к снижению, учитывая рост популярности среди пассивных индексных фондов. Некоторые брокерские компании заходят так далеко, что предлагают индексные фонды с коэффициентом расходов 0,0%.
Как и в случае с комиссией роботов-консультантов, мы предпочитаем брокеров, которые выбирают фонды с более низким коэффициентом расходов.
У большинства брокерских компаний есть счета управления денежными средствами, предназначенные для временного хранения неинвестированных средств, но некоторые идут дальше. Лучшие онлайн-брокеры для управления капиталом связаны (или размещаются в) онлайн-банках с полным спектром услуг, которые имеют собственные расчетные, сберегательные, денежные счета и счета депозитных сертификатов.
Онлайн-брокеры все больше признают стремление инвесторов к гибкости и оперативности. Они удовлетворяют это желание разными способами. Наиболее полезными являются функции и возможности, которые увеличивают ликвидность или прибыль инвесторов (или и то, и другое):
У вас есть вопросы о брокерских комиссиях и торговле без комиссий. У нас есть ответы.
Брокерская комиссия или торговая комиссия — это плата, взимаемая брокером за обработку сделки с акциями (или любого другого типа торговли ценными бумагами).
Исторически сложилось так, что брокеры взимали комиссию как за покупку, так и за продажу. Если брокер взимает комиссию в размере 6,95 доллара, а вы хотите купить одну акцию стоимостью 20 долларов, то вы заплатите в общей сложности 26,95 доллара за покупку этой единственной акции.
Вряд ли это заманчивое предложение для мелких сделок. Итак, если ваш брокер взимает комиссию за торговлю, лучше покупать в больших количествах. Если бы вы купили 1000 таких же акций по 20 долларов, вы бы заплатили 20 006,95 доллара — гораздо более эффективная транзакция с точки зрения комиссии.
К сожалению, это слабое утешение для новых инвесторов, у которых нет больших денег для инвестирования. Фиксированные комиссии, которые они взимают за покупку и продажу акций, составляют значительную часть общей стоимости сделки.
Вот почему торговля без комиссий так привлекательна для обычных инвесторов.
Пока нет подвоха, бесплатно, конечно, всегда лучше. Но преимущества торговли акциями без комиссий заключаются не только в этом.
Одним из существенных недостатков инвестирования без комиссий является то, что оно поощряет плохое инвестиционное поведение, такое как частая торговля и эмоциональное инвестирование. Многим инвесторам не хватает знаний или дисциплины, чтобы избежать эмоциональных ошибок инвестирования, таких как паническая продажа или покупка акций-мемов, которые могут рухнуть в любой момент.
У брокерских компаний есть несколько хитростей, позволяющих зарабатывать деньги, даже если они не взимают комиссию.
Один из способов, с помощью которого брокеры без комиссии зарабатывают деньги, — это спреды спроса и предложения:разница между тем, за что вы можете купить и продать акции. Часть этого спреда поступает маркет-мейкеру за содействие в транзакции. Поскольку брокерские компании ощущают затруднения в других местах, они могут попытаться расширить эти спреды.
Брокерские компании также зарабатывают деньги, инвестируя ваши денежные средства ради собственной выгоды. Многие намеренно платят мало по счетам денежного рынка и усложняют перемещение денег туда и обратно, поэтому меньше инвесторов беспокоятся о них и просто держат больше денег на своих счетах. Затем они переводят этот остаток денежных средств в фонды денежного рынка с низким уровнем риска, где получают от него прибыль.
Наконец, брокерские компании зарабатывают деньги на маржинальных счетах, где они одалживают инвесторам дополнительные деньги для инвестирования — под высокие проценты. Они могут взимать еще больше, чтобы укрепить свои балансы.
Все еще задаетесь вопросом, как выбрать лучшую онлайн-брокерскую компанию без комиссии для ваших инвестиционных нужд?
Наш выбор в пользу лучшего онлайн-брокера без комиссий:Charles Schwab. , вполне может быть лучшим выбором для вас. Это оригинальная цифровая брокерская компания без комиссий, которая предлагает множество возможностей как для самостоятельных, так и для пассивных инвесторов.
Но это не единственный вариант, который стоит изучить. В зависимости от ваших инвестиционных целей и приоритетов, мы можем выбрать наиболее подходящую брокерскую компанию в качестве лучшего робота-консультанта (SoFi Invest). ), наш лучший выбор для опытных самодельных трейдеров (TradeStation). ) или наше лучшее сочетание брокерской компании и банка (Ally Invest) ).
Или это может быть вообще другая брокерская компания. Выбор за вами.
Зарабатывайте и экономьте больше денег, тратьте меньше времени
Подпишитесь на нашу ежедневную рассылку новостей по электронной почте
Присоединяйтесь к более чем 50 тысячам подписчиков и ежедневно получайте практические советы по деньгам на свой почтовый ящик. Никакой ерунды и совершенно бесплатно – только совет.
Никакого спама, никогда. Отмените подписку в любое время.
Раскрытие информации для редакций и рекламодателей:редакционный контент на этом веб-сайте не предоставляется, не заказывается, не проверяется, не одобряется и не одобряется иным образом каким-либо рекламодателем. Высказанные мнения принадлежат только нам, а не каким-либо рекламодателям. Появляющиеся предложения исходят от компаний, от которых мы можем получить компенсацию. Однако эта компенсация не влияет на то, где и как эти компании упоминаются на сайте. Мы не включаем все компании или все доступные предложения на рынке.
Связанное: