Просто совет:

S&P 500 превосходит большинство активных фондов по структурной причине, которую большинство инвесторов никогда не учитывают:он взвешен по рыночной капитализации, поэтому победители автоматически увеличивают свою долю в индексе, а проигравшие сокращаются. Индекс постоянно самокорректируется без комиссий и эмоций. Именно благодаря этому механизму долгосрочная прибыль так высока и почему им стоит владеть.

Подпишитесь, чтобы получать больше подобных советов каждый день на свой почтовый ящик.

Большинство людей думают о S&P 500 как о стабильной корзине 500 крупнейших компаний Америки, о чем-то, что просто находится там, пока рынок движется вокруг него. Это не совсем так.

Индекс взвешен по рыночной капитализации, что означает, что доля каждой компании в индексе пропорциональна ее общей рыночной стоимости. Когда компания растет, она автоматически становится большей частью вашего портфолио. Когда он сжимается, он занимает меньше. Вам не нужно ничего делать; механика делает свою работу. Когда ситуация в компании снижается настолько сильно, что она выпадает из топ-500, отборочный комитет удаляет ее и заменяет компанией, которая уже соответствует требованиям. Индекс постоянно обновляется.

Тесла – самый яркий пример из недавнего времени. В 2017 году его вообще не было в индексе, затем он вошел в индекс в конце 2020 года и быстро вошел в топ-10, поскольку его рыночная капитализация выросла. Между тем, такие компании, как General Electric, когда-то самые ценные в Америке, были сокращены до второстепенных должностей или полностью удалены из-за их упадка.

Эта структура является важной причиной того, что S&P 500 превосходит наиболее активно управляемые фонды в течение длительного периода времени. Управляющие фондами взимают комиссию за то, что индекс делает автоматически:концентрирует риски у победителей и уменьшает их у проигравших. Индекс просто делает это дешевле, круглосуточно, без человеческих ошибок. Недорогой индексный фонд S&P 500 или ETF (многие взимают 0,05% или меньше в год) дают вам доступ к этой системе практически бесплатно.

Практический шаг прост:купить недорогой индексный фонд S&P 500, продолжать покупать во время падений рынка и позволить встроенной механике индекса работать с течением времени. Вы не делаете ставку на то, что 500 компаний останутся великими навсегда. Вы делаете ставку на то, что система будет продолжать заменять тех, кто этого не делает.

Хотите увидеть это в действии? На этой гистограмме показаны ведущие компании S&P 500 по рыночной капитализации, которые росли и падали за три десятилетия, и наглядно демонстрируют отток компаний.

Зарабатывайте и экономьте больше денег, тратьте меньше времени

Подпишитесь на нашу ежедневную рассылку новостей по электронной почте

Присоединяйтесь к более чем 50 тысячам подписчиков и ежедневно получайте практические советы по деньгам на свой почтовый ящик. Никакой ерунды и совершенно бесплатно – только совет.

Никакого спама, никогда. Отмените подписку в любое время.

Раскрытие информации для редакций и рекламодателей:редакционный контент на этом веб-сайте не предоставляется, не заказывается, не проверяется, не одобряется и не одобряется иным образом каким-либо рекламодателем. Высказанные мнения принадлежат только нам, а не каким-либо рекламодателям. Появляющиеся предложения исходят от компаний, от которых мы можем получить компенсацию. Однако эта компенсация не влияет на то, где и как эти компании упоминаются на сайте. Мы не включаем все компании или все доступные предложения на рынке.

Связано: