Доллар США (USD) является самой влиятельной валютой в мире. В 1944 году развитые страны мира встретились в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Гэмпшир, чтобы урегулировать международную валютную систему. В то время США контролировали 2/3 мирового золота и убедили Бреттон-Вудское соглашение поддержать международную торговлю золотом и долларом США.
В 1971 году, после того как США не смогли расплатиться с другими странами золотом, доллар США был отделен от своего золотого обеспечения и стал фиатной валютой, поддерживаемой правительством США. После этого многие валюты последовали этому примеру, но доллар США в основном оставался мировой резервной валютой.
Перенесемся в сегодняшний день, когда глобальная пандемия привела мировую экономику к худшей рецессии со времен Второй мировой войны. В ответ многие правительства, особенно США, взяли на себя огромные долги, чтобы стимулировать экономику, чтобы не впасть в экономический застой. В экономику США было вкачано около 4 трлн долларов, а ее долг вырос до 28 трлн долларов, что на 28% превышает национальный валовой внутренний продукт (ВВП).
В 2020 году глобальный долг увеличился на 24 трлн долларов и достиг рекордного уровня в 281 трлн долларов, что более чем в 3,5 раза превышает мировой ВВП. Вдобавок к этому дисбалансу долга возникли проблемы с сырьем, компьютерными деталями и доставкой, и они стали очень дорогими, что делает продукты, в которых используются эти материалы, более дорогими.
Ядовитые темпы инфляции и отношение долга к ВВП балансируют на грани полномасштабного финансового кризиса. После недавнего криптобума многие крупнейшие банки мира отчаянно рассматривают криптовалюты как лучший способ обезопасить свои деньги и застраховаться от инфляции. Как показала история, не только банки должны беспокоиться о своих сбережениях.
Вам не нужно быть банком или модным хедж-фондом, чтобы научиться использовать криптовалюту для защиты своих сбережений от несчастий жадности и ненадежности правительств и банков.
Содержание
Криптовалюты — это цифровые активы, хранящиеся в распределенных реестрах, известных как блокчейны. Первым примером общедоступной цепочки блоков был Биткойн, и его основная польза заключается в том, чтобы быть средством сбережения. Хотя цель биткойна состояла в том, чтобы стать одноранговой цифровой валютой, его медленные транзакции и относительно высокие комиссии не делают биткойн оптимальным для этого варианта использования. Однако криптовалюты могут быть больше, чем просто средством сбережения. Ethereum улучшил технологию блокчейна с помощью смарт-контрактов, что позволило создавать децентрализованные, неизменяемые и не требующие доверия приложения в сети Ethereum.
Многие криптовалюты имеют ограниченный запас, который нельзя изменить, как и драгоценные металлы. Благодаря инновациям передовых крипто-финансовых функций помимо хранения стоимости также появляются уникальные способы использования ваших сбережений.
Платформы ставок, доходного фермерства и кредитования — это быстрорастущие криптоиндустрии, которые позволяют вам продвигать свои монеты для предоставления криптоуслуг, которые могут пассивно увеличивать ваши сбережения. Некоторые валюты сжигают монеты по мере их транзакций, чтобы сократить их предложение и стимулировать хранение монет. Все эти функции сопряжены с различными рисками, которые следует учитывать при создании надежного криптопортфеля.
Поскольку индустрия блокчейнов все еще относительно нова, цены на криптовалюту могут быть весьма нестабильными. Хотя это может быть не лучшим способом сохранить стоимость в краткосрочной перспективе, если спрос на криптовалюту продолжит расти, цены будут продолжать расти в долгосрочной перспективе. Поскольку экономика монеты написана в коде и развернута в блокчейне, ни одна организация не может решить напечатать больше биткойнов в будущем.
Лучшие криптовалюты, которые вы можете использовать для защиты от инфляции, — это монеты с ограниченным предложением и сильным принятием. Двумя лучшими криптовалютами для защиты от инфляции, вероятно, являются Биткойн и Эфириум.
Биткойн является оригинальной криптовалютой, а также крупнейшей по рыночной капитализации. Он был создан анонимным лицом или группой под псевдонимом Сатоши Накамото. Сеть управляется заблокированным кодом, который никто не контролирует. Биткойн — это инфляционная монета, общее предложение которой увеличивается со скоростью, которая замедляется на 50% примерно каждые 4 года.
Тем не менее, общее количество монет ограничено 21 миллионом монет, что, вероятно, будет достигнуто в 2140 году. Когда будет достигнуто окончательное количество монет, больше не будет чеканиться, что бы ни случилось. Постоянный низкий уровень инфляции и большая рыночная капитализация делают биткойн удобной валютой для хеджирования от инфляции.
Ethereum — это сеть, в которой размещаются смарт-контракты и децентрализованные приложения. Функциональность этой сети позволяет разрабатывать и запускать новые и инновационные финтех-решения на блокчейне Ethereum.
В настоящее время это сеть с доказательством работы (PoW), но с момента своего создания платформа планировала перейти на сеть с доказательством доли (PoS). Перед слиянием с PoS Ethereum внедрит новую модель ценообразования транзакций под названием EIP1559, которая, как ожидается, будет запущена 4 августа 2021 года.
Этот механизм сделает плату за газ более предсказуемой и снизит базовую плату, чтобы сбалансировать уровень инфляции. В отличие от биткойнов и многих других криптовалют, у Ethereum нет ограничения на предложение. Однако у него есть предел инфляции в 18 миллионов новых монет в год и фиксированный уровень инфляции, при котором выпускается 5 новых монет за каждый добытый блок. В настоящее время предложение новых монет зависит от объема транзакций.
Но с предстоящим хард-форком PoS Ethereum не нужно компенсировать затраты на электроэнергию своих майнеров таким количеством новых монет, чтобы поддерживать их прибыльность. Таким образом, новый протокол эмиссии, скорее всего, не создаст столько же монет, а после сжигания EIP1559 у Эфириума, вероятно, будет отрицательная чистая эмиссия.
Binance — крупнейшая в мире биржа криптовалют, предлагающая широкий спектр торговых функций. Его BNB изначально был запущен в сети Ethereum как токен ERC-20, но был перенесен в собственную сеть Binance Proof of Stake Authority (PoSA), называемую смарт-цепочкой Binance.
Максимальное количество монет составляет 170 532 785 монет, из которых более 90% уже находятся в обращении. Binance также сжигает BNB каждый квартал посредством обратного выкупа, используя операционную прибыль Binance и резервы BNB. Это сжигание будет продолжаться до тех пор, пока не будет сожжено 100 000 000 монет, что, как ожидается, займет еще 6-8 лет. В прошлом году BNB сжег так много монет, что общий рынок был дефляционным на 7,16%.
Разработка блокчейна сложна. Проектам, которые могли бы извлечь выгоду из технологии блокчейн, сложно ее использовать, потому что для ее настройки требуется много времени и знаний в области компьютерных наук.
EOS фокусируется на том, чтобы сделать процесс использования технологии блокчейн максимально простым и понятным. Его сеть использует механизм консенсуса делегированного подтверждения доли (dPoS), который использует делегатов для своего управляющего протокола. Общее количество токенов составляет 1,02 миллиарда, и в настоящее время в обращении находится 954 миллиона. EOS также сжигает монеты, если сообщество принимает такое предложение.
В 2020 году они сожгли около 132 млн долларов в токенах EOS, чтобы обуздать инфляцию, сократив их предложение к концу года на 0,8%.
NEM расшифровывается как New Economy Movement и является первым доказательством важности блокчейна для эффективного проведения транзакций. Это довольно уникальный проект из остального крипторынка, потому что он не использует майнеров и имеет централизованную цепочку блоков.
Материнская компания NEM Group активно помогает новым проектам использовать платформу в рамках своей программы NEM Ignite Incubator Program. NEM может быть хорошей защитой от инфляции, поскольку не выпускает новые токены. Вместо этого при первом запуске сети было распределено 8,999 млрд монет.
К счастью, существует множество способов купить криптовалюту. Некоторые вещи, которые следует учитывать при создании учетной записи на торговой платформе, — это безопасность платформы, предложения альткойнов, пользовательский интерфейс и способы оплаты. Отличным выбором для американских инвесторов являются Coinbase, eToro и Interactive Brokers. У Interactive Brokers самая низкая комиссия, но у Coinbase может быть лучший пользовательский интерфейс для новичков. Если вы ищете множество предложений альткойнов и расширенные торговые функции, то eToro может быть вашим лучшим выбором.
Биржи в США являются наиболее надежным централизованным местом для покупки криптовалют, поскольку они несут ответственность в судах США.
Общий рейтинг лучших для получения вознаграждений Прочтите обзор Безопасно зарабатывайте бесплатную криптовалюту на веб-сайте Coinbase Подробнее Лучший для получения вознаграждения Н/Д 1-минутный обзор
Coinbase — одна из крупнейших площадок для торговли криптовалютой в Интернете. От Биткойна до Litecoin или от Basic Attention Token до Chainlink, Coinbase делает покупку и продажу основных криптовалютных пар исключительно простой.
Вы даже можете получать криптовалютные вознаграждения с помощью уникальной функции Coinbase Earn от Coinbase. Более продвинутым трейдерам понравится платформа Coinbase Pro, которая предлагает больше типов ордеров и расширенную функциональность.
Хотя Coinbase не предлагает самые доступные цены или самые низкие комиссии, ее простая платформа достаточно проста для начинающих, чтобы освоить всего одну сделку.
Подходит для
Компания eToro со штаб-квартирой на Кипре, в Англии и Израиле с 2007 года предоставляет розничным клиентам продукты Forex и другие деривативы CFD. Основным плюсом eToro являются ее социальные торговые операции, включая OpenBook, который позволяет новым клиентам копировать торговые операции с лучшими показателями платформы. Его функции социальной торговли на высшем уровне, но eToro теряет баллы из-за отсутствия торгуемых валютных пар и неудовлетворительных функций исследования и обслуживания клиентов.
Подходит для
Webull, основанная в 2017 году, представляет собой брокерскую компанию на основе мобильного приложения, которая предлагает торговлю акциями и биржевыми фондами (ETF) без комиссии. Он регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA).
Webull предлагает активным трейдерам технические индикаторы, экономические календари, рейтинги исследовательских агентств, маржинальную торговлю и короткие продажи. Торговая платформа Webull предназначена для трейдеров среднего и опытного уровня, но новички также могут воспользоваться ею.
Webull считается одной из лучших альтернатив Robinhood.
Подходит для
Interactive Brokers — это комплексная торговая платформа, которая дает вам доступ к огромному количеству ценных бумаг по доступным ценам. Вы можете покупать активы со всего мира, не выходя из дома или офиса, имея доступ к более чем 135 мировым рынкам. Опционы, фьючерсы, форекс и торговля фондами также доступны, и большинство трейдеров не будут платить комиссию ни за какую покупку или продажу.
IBKR ориентирован в первую очередь на опытных трейдеров и инвесторов, но теперь, когда IBKR Lite предлагает бесплатные сделки, к предложениям IBKR могут привыкнуть и обычные трейдеры.
Подходит дляС централизованными биржами вы фактически не владеете криптовалютой. Вместо этого биржа хранит криптовалюту от вашего имени, поэтому страхование биржи важно. Криптокошельки используются для хранения криптовалюты, которой вы полностью владеете. Программные кошельки позволяют хранить вашу криптовалюту в онлайн-сервисе хранения, который позволяет вам получить доступ к своей учетной записи, где бы вы ни находились. Однако удаленный онлайн-доступ может стать для хакеров способом взлома вашей учетной записи.
Чтобы исключить риск онлайн-взломов, аппаратные кошельки представляют собой физические устройства хранения, которые позволяют хранить криптовалюту в автономном режиме. Каждый владелец по-разному оценивает плюсы и минусы способов хранения в зависимости от того, кто он как покупатель.
ZenGo позиционирует себя как первый криптовалютный кошелек без ключа. Платформа предлагает безопасное и простое в использовании решение для хранения ваших криптовалют, включая токены Биткойн, Эфириум и ERC-20. Кроме того, у кошелька есть мобильное приложение, позволяющее легко управлять своим портфелем на ходу. В то время как большинство криптовалютных кошельков не позволяют вам торговать криптовалютой без предварительного отправки средств на биржу, ZenGo позволяет вам торговать прямо из мобильного приложения.
Ledger Nano X — популярный аппаратный кошелек, обеспечивающий оптимальную безопасность и простой в использовании интерфейс. Небольшое USB-устройство доступно во всех операционных системах и занимает очень мало места. Его приложение подключается к устройству через Bluetooth, где вы можете управлять своим кошельком с компьютера или смартфона.
Ellipal Titan — это кошелек для холодного хранения, который полностью запечатан, чтобы обеспечить его физическую безопасность и максимальную надежность защиты от взлома. Устройство никак не может подключиться к Интернету и не имеет портов для подключения, что делает его водонепроницаемым и ударопрочным. Он поддерживает 40 блокчейнов и более 1000 различных токенов, что делает его очень универсальным кошельком.
Доллар США долгое время был основой коммерческих транзакций. Это законное платежное средство, которое может использоваться для покрытия обязательств. Возможность легкого доступа для покрытия расходов — вот почему он считается очень ликвидным активом. Из-за этой ликвидности иметь доллар США в качестве актива выгодно из-за его потенциала для использования по требованию. Однако из-за инфляции эта стоимость ликвидности снижается по мере того, как она удерживается. Недавние дисбалансы с инфляцией и долгом могут создать эффект домино дефолтов и банкротств, которые подорвут экономический рост и еще больше ударят по доллару.
С другой стороны, криптовалюта не является таким большим ликвидным активом, как доллар США, но она постоянно растет и постепенно становится более ликвидной благодаря внедрению. Криптовалютный рынок постоянно предпринимает шаги для повышения удобства использования и повышения эффективности финансовых услуг. Одним из самых больших недостатков использования криптовалюты является то, насколько быстро колеблется ее цена.
На размер рынка криптовалют сильно влияет приток в размере 1 миллиарда долларов, что повышает уровень риска для него как актива. Его небольшая нестабильность на рынке также дает ему потенциал для увеличения стоимости, поскольку есть еще много возможностей для роста. Надежность этих автоматизированных блокчейн-сетей и потенциал роста их рынка — вот что дает им преимущество перед раздутым долларом США.