После недавнего бычьего роста криптовалюты, который достиг новых рекордных высот (и потерпел крах), многие все еще задаются вопросом о фундаментальной ценности криптовалюты и блокчейна. В этой статье вы получите обзор одного из самых захватывающих столпов криптосцены — DeFi.
DeFi все еще может считаться находящимся на начальной стадии роста, но у него есть многообещающий потенциал стать настоящей электростанцией. По данным DeFi Pulse, по состоянию на июнь 2021 года общая стоимость, заблокированная в DeFicontracts, в настоящее время превышает 60 миллиардов долларов США.
(Общее заблокированное значение =количество токенов в каждом протоколе * стоимость токена в долларах США.)
Основная цель DeFi — взять устаревшие и централизованные финансовые инструменты и услуги и заменить их прозрачными и эффективными децентрализованными приложениями, которые обеспечивают равный доступ для всех.
DeFi — это приложения на основе блокчейна, направленные на разрушение традиционных финансовых систем. . Одна из их ключевых целей — исключить посредников, таких как банки и брокерские конторы, и позволить участникам рынка совершать одноранговые сделки.
Источник: DeFi — это дорога с односторонним движением к прозрачности и справедливости по блок-касту
Вот некоторые ключевые преимущества DeFi:
<ол тип="1">Эти приложения DeFi в основном построены на платформе Ethereum из-за ее зависимости от смарт-контактов, которые автоматически выполняют условия соглашения при выполнении определенных заранее определенных условий.
Простой пример:перевод 100 долларов от Джеймса Алану (согласованные условия) только тогда, когда Алану исполнится 21 год (условие)
Источник:обзор Экосистема DeFi от The Block Research
Вот некоторые из основных моментов экосистемы DeFi:
Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или даже Coinbase — это централизованные биржи, где заказы направляются на биржи и сопоставляются с ними.
С другой стороны, децентрализованный обмен — это автономный одноранговый обмен. который связывает покупателя и продавца криптовалюты без необходимости в каких-либо полномочиях по надзору и администрированию транзакций.
К преимуществам децентрализованной биржи относятся низкие комиссии за транзакции. и минимальный риск взлома поскольку отдельные лица владеют собственными токенами, а не полагаются на централизованное хранение, которое побуждает хакеров атаковать.
Одним из основных недостатков децентрализованной биржи является отсутствие ликвидности. - наличие достаточного количества покупателей и продавцов для совершения сделки. Чтобы привлечь ликвидность, пользователи получают вознаграждение и проценты за счет выращивания урожая и добычи ликвидности, о чем мы поговорим в следующем разделе.
Стейблкоины — это криптовалюты, которые могут быть цифровым представлением или поддерживаться
Как следует из названия «стабильный», это попытка создать криптовалюту с более низкой волатильностью.
Примером стабильной монеты является Tether, привязанный к доллару США в соотношении 1 к 1.
Стейблкоины широко используются для:
Если вам интересно, как это работает, вот руководство для начинающих по стейблкоинам.
Кредитование DeFi работает, когда умный контакт служит автоматическим цифровым посредником. Заемщик может напрямую взять кредит, а кредитор может получать проценты через децентрализованную платформу, известную как одноранговое (P2P) кредитование. Из-за волатильности криптовалют кредиты обычно имеют чрезмерное обеспечение.
Кредитование P2P не ново. Возникло множество торговых площадок, чтобы облегчить эти микрозаймы, деноминированные в фиатных валютах.
Разница кредитования и заимствования в пространстве DeFi заключается в децентрализованной концепции — здесь нет посредника, который бы облегчил подбор (и даже проверку) кредиторов. Алгоритм делает свое дело.
Источник:Как работают кредиты DeFi
Рынки предсказаний — это места, где люди спекулируют на исходе будущего события.
Предполагаемые события широко распространены и разнообразны, от цен до спортивных чемпионатов. Рынки прогнозов работают по принципу, что мудрость толпы более точна, чем несколько экспертов. Эти рынки собирают информацию от разнообразного сообщества с разным уровнем понимания, чтобы получить наиболее точные прогнозы будущих результатов.
Рынки прогнозов DeFi, такие как Polka Markets, имеют такие преимущества, как практически полное отсутствие цензуры и низкие сборы благодаря удалению посредников.
Выращивание урожая осуществляется для получения процентов или дивидендов путем инвестирования криптовалюты в приложения DeFi.
Добыча ликвидности обеспечивает ликвидность децентрализованных бирж (DEX), которые используют модель Automated Market Maker (AMM) для получения процентов и дополнительных стимулов в виде токенов.
Пулы ликвидности состоят из множества пользователей, объединяющих аналогичные криптовалюты. В этом общем банке цена жетонов определяется математической формулой. Одним из самых популярных AMM является Uniswap, который использует формулу:
X * Y =K
X баланс токена A, Y баланс токенов B и K является константой
Эта формула по своей сути работает по принципу спроса и предложения, где, если спрос на токен A больше, а его предложение уменьшается, цена токена A по отношению к токену B увеличивается.
Проценты и вознаграждения, полученные с помощью этих двух методов, обычно очень привлекательны, однако они сопряжены с высоким уровнем риска.
Примером платформы для выращивания урожая является Compound.
Оракулы являются ключевыми компонентами экосистемы децентрализованных финансов, поскольку они по своей природе закрыты от внешних источников.
Оракулы действуют как мосты для доступа этих систем к внешним данным реального мира. Их роль заключается в передаче различных данных из источников вне сети в смарт-контракт, чтобы смарт-контакты запускались только на основе точной информации. Примером Oracle является Chainlink.
Оракулы похожи на терминалы Bloomberg, которые собирают данные и часто рассматриваются как надежный источник правды для действий участников рынка на основе предоставленной информации.
Компонуемая система определяется как набор компонентов, которые могут быть собраны для удовлетворения конкретных требований пользователя.
Это позволяет различным протоколам DeFi взаимодействовать, работать друг с другом и создавать новые финансовые услуги. Это привлекательно, поскольку предоставляет неограниченные возможности и комбинации новых услуг, которые также позволяют переносить ресурсы и функции с нескольких платформ по общей сети.
Как и в случае с Lego, каждая деталь имеет уникальную особенность. Разработчики могут выбирать, выбирать и комбинировать части, которые им нравятся, для создания желаемого приложения или результата
DeFi — самый быстрорастущий сегмент криптовалютной индустрии. Его децентрализованные сети расширяют доступ к финансовым услугам для тех, кто ранее был исключен.
Несмотря на молодой возраст отрасли, DeFi по-прежнему представляет значительные риски. К ним относятся наличие различных уязвимостей в системе безопасности, которые могут повлиять на работу смарт-контрактов.
Тем не менее, это только вопрос времени, когда эти перегибы будут устранены и децентрализованные финансы станут мейнстримом. Как только он станет массовым, различные аспекты DeFi будут влиять на повседневные финансы как людей, так и компаний.
Вот и все для краткого обзора DeFi! Поскольку каждая тема — это еще одна кроличья нора, дайте мне знать, какую тему или проект DeFi вы хотели бы подробно рассмотреть дальше? Комментируйте и голосуйте ниже!
Отказ от ответственности:
Это не финансовый совет. Любое действие, которое вы предпринимаете, является исключительно вашей собственной ответственностью. Криптовалюты крайне нестабильны, инвестируйте только то, что можете позволить себе потерять.