Важным элементом ведения бизнеса является отслеживание финансов вашего бизнеса, включая расходы, непосредственно связанные с вашим бизнесом. Надлежащий бухгалтерский учет не только помогает вам улучшить денежный поток, кислород, необходимый вашему бизнесу, но и ваша компания может претендовать на ценные налоговые вычеты, которые уменьшают ваш скорректированный валовой доход. Вот что вам нужно знать о коммерческих расходах и о том, как их отслеживать.
[Похожий контент: Что такое отчет о расходах и как его создать]
Коммерческие расходы — это те расходы, которые непосредственно связаны с открытием и поддержанием вашего бизнеса. Они включают расходы, например, на покупку инвентаря. Заработная плата также считается коммерческими расходами. Каждый из этих расходов относится к одной из двух категорий.
«Существует два типа коммерческих расходов:себестоимость проданных товаров, которые связаны с производством вашего продукта; а также операционные расходы, в том числе арендная плата, заработная плата, лицензии и разрешения на ведение бизнеса, а также налоги на самозанятость, – сказал Джефф Фацио, глава отдела специалистов по малому бизнесу в TD Bank.
Важно отделять деловые расходы от личных расходов, потому что деловые расходы могут помочь вам претендовать на налоговые вычеты. Налоговые вычеты применяются к вашему налогооблагаемому доходу, потенциально снижая общую ставку, которую вы должны платить. Налоговые вычеты не следует путать с налоговыми кредитами, которые применяются непосредственно к вашему налоговому счету, а не к вашему налогооблагаемому доходу.
«Коммерческие расходы являются обычными и необходимыми затратами, которые несет бизнес», — сказал Николас Холмс, основатель ProductReviewer.com.au. «Компаниям необходимо отслеживать и классифицировать свои расходы, потому что некоторые расходы могут учитываться как налоговые вычеты, что приводит к значительной экономии средств».
Ключевой вывод: Коммерческие расходы включают стоимость проданных товаров, которые связаны с предоставлением ваших продуктов или услуг, и операционные расходы, которые включают аренду, заработную плату, разрешения, налоги и другие подобные расходы.
Это помогает классифицировать ваши деловые расходы. Это может помочь вам расставить приоритеты при составлении бюджета, и вам будет легче определить области, где вы можете легко рассчитать расходы, если вам это нужно.
Примечание редактора. Ищете подходящее программное решение для бухгалтерского учета для вашего бизнеса? Заполните приведенную ниже анкету, чтобы наши партнеры-поставщики связались с вами по поводу ваших потребностей.
Многие виды коммерческих расходов имеют право на налоговый вычет. В некоторых случаях к вашему бизнесу могут применяться особые правила, и вы можете считать расходы, подлежащие вычету. Например, легальные предприятия по производству каннабиса в соответствии с законодательством штата не могут вычесть стоимость проданных товаров из своего федерального налогового счета в соответствии с разделом 280E Налогового кодекса. Чтобы быть уверенным в статусе вашей компании в соответствии с налоговым законодательством штата и федеральным законодательством, проконсультируйтесь с сертифицированным бухгалтером по налоговому законодательству.
«Налоговое управление США определяет деловые расходы как те расходы, которые являются обычными и необходимыми для ведения бизнеса в вашей отрасли», — сказал Дэвид Маккиган, соучредитель Greenback Expat Tax Services. "Как правило, коммерческие компании не облагают налогом расходы, соответствующие этим критериям".
Некоторые из наиболее распространенных деловых расходов включают:
Чтобы максимально использовать эти вычитаемые расходы, важно иметь полный и точный учет каждого из них. Когда придет время уплаты налогов, вы можете перечислить эти вычитаемые расходы, чтобы уменьшить общий налоговый счет. [Читать связанную статью: Сумасшедшие налоговые вычеты, разрешенные IRS ]
«Налоговый сезон — страшное время года для тех, кто не готов. К этому можно подготовиться, ведя тщательные записи», — сказал Холмс. «Многие… расходы не облагаются налогом, например, бизнес-ланчи и встречи, стоимость мобильного интернета, поездки, канцтовары, аренда и т. д. Это означает, что владельцы обязательно вернут деньги. Однако владельцы могут вернуть деньги только в том случае, если отследят, классифицируют и полностью раскроют все расходы».
Ключевой вывод: Коммерческие расходы, не облагаемые налогом, — это расходы, которые Налоговое управление США считает «обычными и необходимыми для ведения бизнеса».
Я Легко предположить, что все бизнес-расходы не облагаются налогом, но это не так. Приведенный ниже список охватывает наиболее распространенные предметы, не подлежащие вычету. Чтобы получить исчерпывающий список, обратитесь в IRS.
Конечно, чтобы реализовать максимальные налоговые вычеты, на которые вы имеете право по закону, вы должны тщательно отслеживать свои бизнес-расходы. Первый шаг к этому — отделить финансы вашего бизнеса от личных расходов, создав специальный банковский счет для вашего бизнеса.
«Все деловые расходы должны оплачиваться через расчетный счет компании», — сказал Фацио. «Бизнес-счета… позволяют предприятиям получать точное представление о движении денежных средств, чтобы составлять отчеты о прибылях и убытках, необходимые для получения финансирования, а также могут упростить процесс налоговой декларации и уменьшить финансовую ответственность».
[Статья по теме: Лучшие приложения для отслеживания расходов для вашего смартфона]
Многие владельцы малого бизнеса отслеживают свои деловые расходы с помощью Microsoft Excel. Однако этот метод подвержен человеческим ошибкам, и по мере роста вашего бизнеса может быть трудно поддерживать организованность. Облачное программное обеспечение для бухгалтерского учета предлагает альтернативу, которая автоматизирует несколько элементов отслеживания бизнес-расходов и помогает организовать ваши финансы.
«Отслеживание бизнес-расходов будет менее болезненным, если использовать правильный инструмент», — сказал Холмс. «Многие малые предприятия используют программное обеспечение облачного учета для доступа к своим учетным данным на своих мобильных телефонах. Облачное программное обеспечение позволяет небольшим компаниям добавлять расходы на ходу и подключаться к [своему] банковскому счету или кредитной карте, чтобы расходы обновлялись автоматически».
«С [бухгалтерским] программным обеспечением налоговые записи становятся более безопасными и поддающимися проверке. Они лучше, чем электронные таблицы и бумажные квитанции, так как данные, хранящиеся в облаке, позволяют хранить все документы в одном месте столько времени, сколько вы хотите», — добавил Холмс.
Ключевой вывод: Разделите свои личные финансы и финансы бизнеса с помощью специального банковского счета для бизнеса. Вы также можете используйте бухгалтерское программное обеспечение для отслеживания своих деловых расходов точнее и прозрачнее.
Существуют и другие преимущества отслеживания коммерческих расходов, помимо права на налоговые вычеты. Владельцам бизнеса будет легче понять поток денежных средств, один из важнейших факторов выживания бизнеса, если они точно отслеживают свои расходы.
«Одна из основных причин, по которой большинство предприятий терпит неудачу, — это неправильное управление денежными потоками», — сказал Холмс. «Владельцы могут управлять своими денежными потоками с помощью ежедневного управления расходами, чтобы расходы не превышали доходы в конце месяца».
Кроме того, эффективное отслеживание бизнес-расходов позволяет владельцам бизнеса оценивать, насколько хорошо работает их бизнес, освещая размер прибыли бизнеса. Это также может предоставить кредиторам четкую финансовую отчетность, повышая шансы на то, что бизнес сможет получить финансирование, необходимое для его роста.
[Похожее чтение: Стоимость и особенности программного обеспечения для бухгалтерского учета]
«Процент прибыли показывает, сколько компания зарабатывает денег, и помогает привлекать инвесторов, финансировать повседневную деятельность и помогает в получении финансирования», — сказал Холмс. "Каждый бизнес хочет быть прибыльным с первого взгляда, но многим трудно это рассчитать, поскольку они не ведут точный учет своих доходов и расходов".
Хорошее программное обеспечение для бухгалтерского учета может помочь вам еще больше отделить невозмещенные расходы от вычитаемых расходов, позволяя вам пометить определенные статьи расходов по категориям расходов. Сюда входят такие теги, как личные расходы, расходы на развлечения, расходы на питание, командировочные расходы, капитальные расходы и многое другое. Это не только поможет вам составить отчетность в конце налогового года, но и поможет вам проанализировать ваши бизнес-расходы на детальном уровне и определить, где вы могли бы найти возможности для экономии средств.
Ключевой вывод: Отслеживание коммерческих расходов помогает владельцам бизнеса следить за расходами, не облагаемыми налогом, а также получать представление о конкретных расходах и денежных потоках.
Если вы только начинаете свой бизнес или хотите расти в ближайшем будущем, вам необходимо тщательно и прозрачно отслеживать свои бизнес-расходы. Это не только поможет вам снизить налогооблагаемый доход, но и поможет вам управлять своим бизнесом.
Когда денежный поток страдает, вы можете пересмотреть свои деловые расходы и увидеть, где есть возможности их сократить. И наоборот, когда ваш бизнес идет хорошо, вы можете изучить, где у вас есть возможности для инвестиций в рост.
Отслеживание коммерческих расходов также может помочь вам продемонстрировать кредиторам, что ваша компания финансово ответственна и может быть надежным заемщиком, когда вам понадобится финансирование.
Ключевой вывод: Отслеживание деловых расходов необходимо для построения здорового бизнеса и разумного развития вашей компании.