Проверки по борьбе с отмыванием денег (AML) уже давно стали неотъемлемой частью профессии, но на горизонте появляются признаки того, что соблюдение требований AML станет полем битвы для бухгалтеров.
В 2017 году в Великобритании были приняты Положения об отмывании денег, финансировании терроризма и переводе средств (информация о плательщике) (сокращенно MLR 2017).
Эти правила реализуют 4-ю Директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег и отменяют ранее действовавшие Положения о борьбе с отмыванием денег (MLR 2007) и Положения о переводе средств (информация о плательщике) 2007 года.
Хорошо, здесь нет ничего нового _ но несколько недавних толчков заставили многих экспертов предсказать, что суровые меры по борьбе с отмыванием денег уже в пути.
В частности, в первом отчете Управления профессионального органа по надзору за отмыванием денег (OPBAS) бухгалтерские органы подверглись резкой критике за отсутствие правоприменительных мер и плохое ведение учета по ПОД.
По данным ОПБАС, только половина профессиональных организаций в прошлом году наложили штрафы за нарушения AML, при этом большинство предпочло пряник кнуту, предлагая участникам поддержку и рекомендации по улучшению их соблюдения AML, а не налагая штрафы.
По мере того, как OPBAS усиливает давление на профессиональные надзорные органы, вполне вероятно, что это коснется бухгалтеров. Относительно легкому подходу к надзору за ПОД будет положен конец, и практикующим специалистам грозят штрафы за несоблюдение требований.
При более надежном режиме AML бухгалтерам потребуются технологии, соответствующие их нормативным требованиям. Выполняется вручную, проверки обременительны, поэтому модуль управления практикой Capium теперь имеет встроенный контрольный список AML, чтобы гарантировать, что вы соблюдаете требования
После настройки клиента информация о противодействии отмыванию денег надежно хранится и становится доступной. В вашем подробном представлении клиента вы можете получить доступ к бизнес-информации клиента, социальным контактам, данным PAYE, директорам компаний и контрольному списку AML в одном месте.
Другими словами, ваши юридические обязанности по борьбе с отмыванием денег встроены в рабочий процесс вашей практики. И если правоприменение повысится, Capium пользователи могут легко выполнить и продемонстрировать свое соответствие. Это действительно полезная технология.
Capium делает лучшие практики простыми. Это полностью облачная платформа, созданная специально для бухгалтеров и позволяющая вам установить все необходимые нормативные требования, чтобы вы могли продолжать обслуживать своих клиентов.
Компания на саммите Accountex Summit North – Manchester Central, 10 сентября, стр. 21.