Покупка акций интересующих вас компаний может стать отличным способом начать инвестирование. Но может быть сложно понять, какие из них лучше. Все инвестиции сопряжены с риском, и, как правило, разумно научиться исследовать инвестиции, прежде чем добавлять их в свой портфель.

К счастью, есть несколько ключевых цифр, которые могут помочь вам решить, подходят ли вам инвестиции. Читайте дальше, чтобы узнать, как исследовать акции, а затем размять свои аналитические мускулы.

Теория:как исследовать акции

Когда вы покупаете акции компании, вы, вероятно, надеетесь, что их стоимость вырастет. К сожалению, хрустальных шаров не существует, но лучшее понимание компании может помочь вам сделать более обоснованный прогноз о том, как ее акции могут работать. Вот несколько важных терминов, на которые стоит обратить внимание при исследовании акций:

• Доход или продажи : Выручка — это доход, который создает бизнес, обычно от продажи товаров и услуг. Это кровь компании; без выручки предприятие не может функционировать долго. Если доход со временем увеличивается, это может свидетельствовать о росте компании.
  
• Чистый доход : Это то, сколько прибыли получила компания, или то, что осталось после вычета расходов, выплат по долгам и налогов из выручки. Чистый доход аналогичен наличным деньгам, которые у вас остались после оплаты всех счетов.
• Соотношение цены и прибыли (P/E) : Коэффициент P/E — это математическая формула, которая сравнивает цену акций компании с ее прибылью на акцию. Инвесторы используют его, чтобы делать обоснованные предположения о том, высока или низка цена акции. В этой статье вы найдете более подробную информацию о том, как исследовать акции на основе их соотношения цена/прибыль.
  
• 52-недельный диапазон : Это самая высокая и самая низкая цена акции в предыдущем году. Это может помочь вам определить, покупаете ли вы акцию в верхней или нижней части ее ценового диапазона.
  
• Отчеты о доходах :Публичные компании должны каждый квартал подавать 10-Q в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC); этот документ дает представление о финансовом положении компании. Вы можете просмотреть отчеты компании в Интернете, используя базу данных SEC EDGAR. Отчеты о доходах могут быть сложными, но они являются богатым источником информации.

Эти ключевые индикаторы, которые могут помочь вам исследовать акции, обычно доступны в биржевых диаграммах, отчетах о прибылях и убытках или в том и другом. Кроме того, рекомендуется учитывать нечисловую информацию, такую ​​как новостные сводки, пресс-релизы компании и общедоступные отчеты руководства, такие как годовые или квартальные письма. И вы можете получать еженедельные обновления рынка и другие финансовые новости прямо здесь, в Stash.

Если вам кажется, что вам нужно переварить слишком много информации, помните, что вам, скорее всего, будет удобнее понимать цифры по ходу дела. Нет никакого волшебного руководства:исследуйте инвестиции, которые вас интересуют. Вы можете быть удивлены тем, как много вы можете узнать, просто сядьте и покопайтесь.

Жаргонный хак.

Что такое 52-недельный диапазон ?

52-недельный диапазон

Самая высокая и самая низкая цена, по которой акции торговались в течение предыдущего года.

Практика:как проанализировать акции перед инвестированием

Теперь, когда вы знаете, какую информацию вы, возможно, захотите просмотреть, давайте рассмотрим гипотетический пример того, как анализировать акции. Прежде чем инвестировать в XYZ Capitol (воображаемую компанию)*, допустим, ваше исследование дает вам следующую информацию:

• В последнем квартале выручка XYZ Capitol составила 10 млн долларов.
  
• За тот же период чистая прибыль компании составила -9 млн долларов США, то есть убыток.
• Коэффициент P/E равен 5, а средний показатель по отрасли – 20.
  
• Цена акции составляет 8 долларов США за акцию, а 52-недельный диапазон составляет от 8 до 50 долларов США.
  
• В ежеквартальном письме генерального директора компании упоминается продолжающийся судебный процесс, связанный с дефектным продуктом, и перестановки в руководстве, включая уход финансового директора компании.

Как правило, лучше не судить о компании по одному кварталу, но бывают и исключения. В этом случае XYZ Capitol имеет:

• Большой убыток (чистый доход)
  
• Низкая цена акции (диапазон 52 недели)
  
• Крупные судебные разбирательства и текучесть кадров высшего звена (письмо генерального директора)

Что-то явно происходит с XYZ Capitol. Возможно, стоит пока воздержаться от покупки акций компании.

(Пример является гипотетическим и не является прогнозом или прогнозом эффективности инвестиций или инвестиционной стратегии)

Используйте свои знания с помощью Stash

Знание того, как исследовать акции, является важной частью опытного инвестора. А понимание того, как анализировать акции перед инвестированием, может помочь вам принимать более обоснованные решения даже без хрустального шара. Stash предлагает возможности для каждого инвестора.

Подробнее

Как оценить акции с помощью коэффициента цена/прибыль

Узнайте, что такое коэффициент P/E и почему понимание того, что это такое, может помочь вам, когда вы планируете инвестировать в компанию.

The Stash Way:наша философия инвестирования

Мы свели нашу инвестиционную философию к трем простым шагам. Узнайте, как регулярное инвестирование, диверсификация и долгосрочное инвестирование могут помочь вам не сбиться с пути.

Как читать отчет о доходах

После того, как их акции включены в листинг, публичные компании должны ежеквартально предоставлять информацию о своей деятельности, и эта информация доступна для общественности для бесплатного изучения.