Опытные инвесторы знают, как важно время от времени проводить анализ портфеля, и для многих из них это часть их базовой финансовой гигиены, но… почему? Ну, вот проблема. Все хотят инвестировать в качественные активы, но не все умеют их выбирать. На самом деле, вы никогда не должны выбирать Mfs самостоятельно.

Если вы уже инвестировали самостоятельно, скорее всего, в вашем портфеле есть несколько паршивых яблок. Вот почему так важно время от времени обращаться за помощью к экспертам при анализе вашего портфеля взаимных фондов. Многие люди ошибочно полагают, что как только вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, ваша работа сделана. Простое последовательное инвестирование в несколько взаимных фондов не гарантирует результатов в долгосрочной перспективе.

Вы должны выбрать правильные фонды, и фонд, который подходит вам сегодня, может не подойти вам в следующем году. Фонд может изменить свою цель, менеджер фонда может уйти, или, может быть, сам рынок сталкивается с волатильностью, как сейчас. Вот почему вам необходимо провести анализ портфеля взаимных фондов.

Но прежде чем мы поговорим о решении, давайте кратко рассмотрим, что вообще означает получение взаимного анализа портфеля.

Бесплатный анализ портфеля

Что означает анализ портфеля взаимных фондов?

То, что мы называем анализом портфеля взаимных фондов, представляет собой процесс оценки всех ваших инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Это помогает определить, являются ли взаимные фонды в вашем портфеле хорошими, плохими или, в некоторых случаях, просто ужасными.

Таким образом, если фонд, в который вы инвестировали, не работает так же хорошо, как другие в этой категории, вы можете принять меры. Вы можете выйти из фонда до того, как потеряете больше денег, переключиться на лучший фонд и, в лучшем случае, подтвердить, что ваш портфель в порядке и поможет достичь ваших финансовых целей.

Решение

1) Отслеживайте свои инвестиции

Решение простое - отслеживайте свои инвестиции. Если ваш портфель работает так, как вы ожидали, все в порядке. Если нет, самое время поговорить с консультантом по благосостоянию и узнать мнение эксперта о том, что вам следует делать дальше.

2) Предоставьте анализ экспертам

Номер 2, не оценивайте свои собственные взаимные фонды. Даже если вы опытный инвестор, вам сложно объективно оценивать свои собственные деньги. Очень важно, чтобы опытный консультант по богатству помог вам в этом.

При анализе портфеля взаимных фондов делается много вещей, например:

• Ваши средства сравниваются с соответствующими эталонными показателями
• Учитываются рыночные и экономические циклы.
• Учитывается многолетняя эффективность вашего фонда и его категории
• Учитываются послужной список вашего управляющего фондом и его движения.
• Качество акций в каждом из ваших портфельных фондов проверяется

В основном на это уходит много времени, и я не знаю о вас, но мне нравится оставлять эту часть профессионалам. Конечно, вам не нужно никому платить за это.

Это потому, что вы можете бесплатно проанализировать свой портфель взаимных фондов. Cube Wealth предлагает эту услугу мгновенного анализа портфеля бесплатно.

Бесплатный анализ портфеля

‍

Посмотрите наше видео об анализе эффективности портфеля
‍