Прежде чем мы поговорим о ликвидных средствах, важно отметить, что традиционные варианты инвестирования, такие как банковские срочные депозиты или сберегательные счета, за последние 5 лет приносили невероятную прибыль.

В результате индийские инвесторы обращаются к другим инвестициям, таким как паевые инвестиционные фонды, для создания богатства. Все согласны с тем, что взаимные фонды могут быть отличным инструментом для создания долгосрочного богатства.

Однако существует краткосрочный взаимный фонд, называемый ликвидным фондом, который может быть лучше, чем традиционный банковский сберегательный счет или FD, и безопаснее, чем другие взаимные фонды.

В этом блоге мы рассмотрим ликвидные фонды и рассмотрим 10 лучших ликвидных фондов на 2022 год. Это лучшие ликвидные фонды, которые в настоящее время рекомендует консультант по взаимным фондам Cube, Wealth First.

Что такое ликвидный фонд?

Ликвидный фонд — это тип долгового фонда, который инвестирует в краткосрочные ценные бумаги, такие как корпоративные облигации, казначейские векселя, коммерческие бумаги, долговые обязательства и т. д.

Ликвидные фонды считаются одними из самых безопасных взаимных фондов из-за короткого срока погашения (91 день). Срок погашения в этом случае просто означает время, которое требуется ликвидному фонду, чтобы вернуть свои деньги от облигаций или ценных бумаг, в которые он инвестировал.

Мало того, управляющий фондом инвестирует ваши деньги в самые лучшие долговые инструменты.

10 лучших ликвидных фондов в Индии на 2022 год

Это 10 лучших ликвидных фондов, которые в настоящее время рекомендует наш советник Wealth First.

5 преимуществ инвестирования в ликвидные фонды

В целом известно, что ликвидные фонды дают инвесторам 5 основных преимуществ, которые сосредоточены на ликвидности, риске и доходности. Давайте более подробно рассмотрим преимущества каждого из лучших ликвидных взаимных фондов.

1. Высокая ликвидность

Ликвидные средства легко вывести. Собственно, поэтому их и называют «ликвидными» фондами, имея в виду фонды с высокой ликвидностью.

Это просто означает, что ваши инвестиции будут зачислены на ваш банковский счет в течение 24-48 часов.

2. Низкие инвестиционные затраты

Начнем с того, что ликвидные фонды, как правило, не взимают комиссию за досрочное снятие средств или выходную загрузку через 7 дней. Кроме того, известно, что лучшие ликвидные фонды в Индии имеют низкий коэффициент расходов в диапазоне от 0,20 до 1%.

Коэффициент расходов — это не что иное, как плата, взимаемая управляющей командой ликвидного фонда за управление ценными бумагами в его портфеле.

Все эти факторы подразумевают, что инвестиционная стоимость ликвидного фонда относительно ниже, чем у других взаимных фондов, таких как фонды акций.

3. Низкий риск

Ликвидные фонды имеют срок погашения 91 день, то есть время, необходимое ликвидному фонду, чтобы вернуть свою основную сумму от ценных бумаг, в которые он инвестировал.

Известно, что этот относительно короткий срок погашения снижает риск инвестирования в самые ликвидные взаимные фонды.

4. Лучше, чем FD

Исторически известно, что ликвидные фонды приносят доход в размере 4-8% наряду с высокой ликвидностью. Это, как вы можете сказать, лучше, чем прибыль, которую вы получите в среднем банке FD. Кроме того, нагрузка по выходу ликвидных средств не такая жесткая, как для FD.

5. Низкая минимальная сумма инвестиций

Вы можете инвестировать в лучшие ликвидные взаимные фонды в Индии всего за 100 фунтов стерлингов. Низкая минимальная сумма инвестиций может быть полезна для инвесторов-любителей, которые хотят понять, как работает инвестирование в паевые инвестиционные фонды в Индии.

Кому следует инвестировать в ликвидные фонды?

Любой индиец со счетом в индийском банке может инвестировать в ликвидные средства после формальностей KYC. Но следует ли вам инвестировать в ликвидные фонды, зависит от ваших целей, возраста, склонности к риску и т. д.

Как правило, инвесторы предпочитают вкладывать средства в ликвидные средства на короткий срок. Основная цель ликвидного фонда — сохранить капитал и обеспечить высокую ликвидность.

Это делает ликвидные фонды отличным местом для хранения излишков денег на краткосрочные нужды или в чрезвычайных ситуациях. Инвесторы предпочитают вкладывать средства в ликвидные фонды и по другим причинам.

Дивиденды, которые вы получаете от ликвидного фонда, не облагаются налогом. Ликвидный фонд также предлагает преимущества индексации. Кроме того, вывести деньги из ликвидного фонда несложно.

Вывод средств обрабатывается в течение 24 часов. Некоторые ликвидные фонды также предлагают возможность «выкупа Insta». Если вы используете Cube, вы можете перевести деньги со своих ликвидных средств на свой банковский счет в течение нескольких минут с помощью Cube ATM.

Поговорите сегодня с консультантом по богатству, чтобы узнать, стоит ли вам инвестировать в ликвидные фонды.

5 вещей, которые следует учитывать инвестору 

1. Инвестиционные цели

Вы должны понимать свои инвестиционные цели, чтобы знать, могут ли ликвидные средства повысить ценность в краткосрочной или долгосрочной перспективе. Например, если вы агрессивный инвестор, стремящийся к высокой доходности, ликвидные средства — не лучший вариант.

2. Распределение портфеля

Ваши инвестиционные цели напрямую связаны с вашим портфелем. Ликвидные фонды могут быть подходящими в зависимости от финансового состояния и пробелов в вашем портфеле.

Есть два способа узнать, могут ли ликвидные фонды повысить ценность вашего портфеля:

1. Поговорите с тренером Cube Wealth Coach
2. Проанализируйте свой портфель взаимных фондов бесплатно!
   

3. Терпимость к риску

Ликвидные фонды считаются более безопасными, чем другие взаимные фонды, такие как фонды акций и арбитражные фонды. Однако ликвидные фонды по-прежнему несут процентный риск.

В этом вам может помочь викторина Cube Wealth о рисках — это простая викторина с несколькими важными вопросами. После прохождения теста на риски вы:

• Понять, стоит ли вам инвестировать в ликвидные фонды
• Получите рекомендации по ликвидным фондам
  

Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы пройти тест на риски и инвестировать в лучшие ликвидные фонды 2022 года

4. Коэффициент расходов

В целом известно, что заемные средства имеют низкий коэффициент расходов. Это относится и к ликвидным фондам, поскольку они являются долговыми фондами. Низкий коэффициент расходов обычно означает, что вам придется платить меньше, когда вы выкупаете свои инвестиции.

Однако некоторые ликвидные фонды взимают комиссию за погашение до 7 дней.

5. Будущий потенциал

Ликвидный фонд может принести большую прибыль, чем ваш банковский счет или даже FD. Но вы должны смотреть в будущее, потому что прошлые результаты не будут иметь большого значения, когда вы думаете о долгосрочном создании богатства.

Wealth First помогает инвестировать в ликвидные средства на будущее на основе комплексного анализа 12+ качественных и количественных факторов. Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать больше.

Как оценивать ликвидные фонды?

Консультация с тренером по богатству — лучший способ узнать, какой ликвидный фонд подходит именно вам. Однако есть некоторые факторы, которые вы можете учитывать при оценке и выборе правильных ликвидных фондов:

1. Управляющий фондом

Хороший управляющий фондом со звездным послужным списком может помочь ликвидному фонду получить более высокую прибыль (в зависимости от рыночных условий). Таким образом, знание инвестиционных привычек управляющего фондом может помочь вам оценить ликвидный фонд.

2. Возвращает

Известно, что ликвидные фонды приносят стабильную прибыль из-за небольшого срока погашения портфеля. Тем не менее, обращение за качественным советом к таким экспертам, как Wealth First, может помочь вам понять, будет ли фонд продолжать приносить стабильную прибыль в будущем.

3. Коэффициент расходов

Более высокий коэффициент расходов съест вашу прибыль. Таким образом, вы должны оценить соотношение расходов, прежде чем инвестировать в ликвидный фонд.

4. Размер фонда

Больше может не быть лучше, когда речь идет о размере фонда, но это полезная метрика, на которую стоит обратить внимание при оценке любого взаимного фонда, включая ликвидные фонды.

5. Налог на прирост капитала

Инвесторам придется платить налог на краткосрочный прирост капитала, если ликвидные средства хранятся менее 3 лет. Ставка налога определяется в соответствии с налоговой ставкой инвестора.

Кроме того, инвесторам придется платить налог на долгосрочный прирост капитала, если ликвидные средства хранятся более 3 лет. Ставка налога составляет 20% с льготами по индексации.

Загрузите приложение Cube Wealth или поговорите с консультантом по богатству, чтобы инвестировать в лучшие ликвидные фонды на 2022 год.

‍

Цитаты об инвестициях в Cube Wealth

"Сколько вы знаете миллионеров, которые разбогатели, инвестируя в сберегательные счета? Я останавливаюсь на достигнутом". - Роберт Г. Аллен

Часто задаваемые вопросы

1. Ликвидные фонды лучше, чем FD?

Ответ. Да, ликвидные фонды лучше, чем FD, потому что они предлагают: 

• Более высокая прибыль
• Более высокая ликвидность
• Без периода блокировки
• Легко покупать и продавать
• Надежнее других фондов
  

Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы инвестировать в лучшие ликвидные фонды.

2. Какой самый безопасный ликвидный фонд?

Ответ В целом ликвидные фонды считаются самыми безопасными взаимными фондами. Вы можете безопасно инвестировать в ликвидные средства, используя надежное и прозрачное приложение, такое как Cube Wealth.

3. Хороши ли ликвидные фонды?

Ответ. Ликвидные фонды безопаснее, чем другие взаимные фонды, и лучше, чем FD. Таким образом, ликвидные средства могут быть хорошим вариантом в зависимости от ваших инвестиционных целей.

4. Не облагаются ли ликвидные средства налогом?

Ответ Ликвидные средства не облагаются налогом и облагаются налогом точно так же, как долговые средства:

• Краткосрочный прирост капитала
  

Вы будете обязаны платить налоги с прибыли, полученной от ликвидных средств, проданных до 3 лет. Прибыль добавляется к вашему годовому доходу и облагается налогом в соответствии с вашей ИТ-таблицей.

• Долгосрочный прирост капитала
  

Вам придется платить налоги с прибыли, полученной от ликвидных средств, проданных через 3 года. Налоговая ставка LTCG составляет 20% с льготами по индексации.

• Налог на распределение дивидендов
  

Дивиденды ликвидных фондов облагаются налогом по ставке 29,12%.

5. Когда следует инвестировать в ликвидные фонды?

Ответ Ликвидные средства можно использовать, когда вам нужно оставить излишки денег на короткий период времени, поскольку доходность лучше, чем на банковском сберегательном счете.

Но это еще не все, инвесторы предпочитают ликвидные средства в качестве временной остановки в STP. Сумма STP хранится в ликвидном фонде и переводится в фонд акций в установленный срок.

Ликвидные фонды также можно использовать в долгосрочной перспективе, поскольку исторические данные показывают, что эти фонды могут приносить 5-7% прибыли в течение 5+ лет. Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы инвестировать в лучшие ликвидные фонды.

*Примечание: Факты и цифры по состоянию на 01.03.2022. Хотя мы регулярно обновляем наши блоги, загрузите приложение Cube Wealth, чтобы получать самую свежую информацию о ликвидных фондах.