Сложная терминология и жаргон, используемые консультантами и управляющими активами, могут заставить людей опасаться инвестировать в взаимные фонды. Знание некоторых из этих жаргонных терминов сделает разговоры, связанные с инвестициями, более понятными.
Обращение к друзьям, семье и тренерам по богатству — один из способов упростить ситуацию. Другой способ — создать страницу для перехода, подобную этой, с краткими и простыми для понимания определениями повседневных терминов взаимных фондов.
Вот глоссарий ключевых фраз и аббревиатур взаимных фондов, который поможет инвесторам-любителям начать работу с инвестиционным жаргоном. Не забудьте добавить этот блог в закладки для дальнейшего использования!
Взаимный фонд — это инвестиционный инструмент, в котором многие инвесторы объединяют свои деньги. Управляющий фондом вкладывает этот пул денег в ценные бумаги, такие как акции и облигации, с целью получения дохода.
Долговые фонды — это взаимные фонды, которые инвестируют в ценные бумаги с фиксированным доходом, такие как облигации, коммерческие бумаги и казначейские векселя. Это инвестиции с низким уровнем риска, которые имеют определенную дату погашения и норму прибыли. Подробнее о долговых фондах читайте здесь.
Облигации — это долговые инструменты с высоким уровнем безопасности, по которым инвестор ссужает деньги организации для привлечения капитала. Облигации приносят проценты как по фиксированной, так и по переменной процентной ставке.
Депозитный сертификат (CD) похож на сберегательный счет. Разница в том, что он блокирует ваши средства на фиксированный срок и предлагает более высокие процентные ставки, чем на обычном сберегательном счете.
Коммерческие бумаги (CP) — это необеспеченные инструменты денежного рынка, выпускаемые крупными корпоративными компаниями для привлечения краткосрочных средств.
Казначейские векселя или казначейские векселя — это краткосрочные инструменты, выпущенные RBI для выполнения требований правительства по финансированию. Казначейские векселя не приносят процентов. Их можно приобрести со скидкой, а затем выкупить по номинальной стоимости. Разница и есть прибыль инвестора.
Фонды акций – это взаимные фонды, которые в основном инвестируют в акции или доли различных компаний, а не в облигации.
Фонды с большой капитализацией — это взаимные фонды акций, которые инвестируют большую часть своего капитала в компании с огромной рыночной капитализацией (выше 26 677,06 крорских рупий). Узнайте больше о фондах с большой капитализацией здесь.
Фонды Bluechip — это взаимные фонды, которые инвестируют в крупные, заслуживающие доверия и хорошо зарекомендовавшие себя компании. Также известные как "голубые фишки", они менее волатильны и приносят стабильную прибыль.
Фонды средней капитализации — это взаимные фонды акций, которые инвестируют в компании среднего размера, т. е. компании с капитализацией от рупий до от 500 крор до рупий. 10 000 Кр. Узнайте больше о фондах средней капитализации здесь.
Фонды с малой капитализацией инвестируют в компании, рыночная капитализация которых не превышает рупий. 500 Cr или имеют рейтинг 20 или ниже по рыночной капитализации. Узнайте больше о фондах с малой капитализацией здесь.
Фонды с несколькими капитализациями — это фонды акций, которые в основном инвестируют в акции компаний с малой, средней и крупной капитализацией.
Вот все, что вам нужно знать о фондах с несколькими капитализациями.
Фонды Equity Linked Savings Scheme или ELSS — это инвестиционные фонды, снижающие налоги, с обязательным трехлетним периодом фиксации. Они предлагают освобождение от налогов до рупий. 1 50 000 в соответствии с разделом 80C. О том, как избежать ошибок при экономии налогов в 2021 году, читайте здесь.
Гибридные фонды – это взаимные фонды или биржевые фонды, которые инвестируют в различные ценные бумаги, обычно представляющие собой сочетание вложений в акции и долговые обязательства.
Ликвидные фонды инвестируют в основном в такие инструменты, как казначейские векселя, срочные депозиты и аналогичные долговые ценные бумаги. Это краткосрочные инвестиции со сроком погашения 91 день. Ликвидные фонды предлагают доход от 7 до 8%, что выше, чем доходность сберегательного счета или FD. Подробнее о лучших ликвидных фондах 2021 года читайте здесь.
Международные взаимные фонды инвестируют ваши деньги в зарубежные страны, такие как Великобритания, США, Япония, Китай и так далее. Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о глобальных и международных фондах.
Глобальные взаимные фонды инвестируют ваши деньги в Индии, а также в нескольких зарубежных странах. Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о глобальных и международных фондах
Ультракраткосрочные заемные средства представляют собой тип заемных средств со сроком погашения от 3 до 6 месяцев. Они инвестируют в долговые ценные бумаги и ценные бумаги денежного рынка, такие как облигации. Узнайте больше об ультракраткосрочных фондах здесь.
Арбитражные фонды — это взаимные фонды, которые генерируют доход за счет разницы в цене акций на разных рынках. Они покупают акции по более низкой цене и продают их с прибылью. Подробнее об арбитражных фондах читайте здесь.
Арбитражная возможность возникает из-за разницы в ценах акций на разных рынках. Арбитраж означает, что инвесторы покупают товары по более низкой цене и продают те же самые товары на другом рынке по более высокой цене.
Фонды стоимости — это неортодоксальные фонды, которые инвестируют в недооцененные акции, которые могут принести прибыль в долгосрочной перспективе. Эти фонды предполагают, что стоимость акций будет расти по мере того, как рынок реализует свой потенциал. Подробнее о фондах стоимости читайте здесь.
Сбалансированные фонды распределяют свои инвестиции по классам активов, включая акции, облигации и другие ценные бумаги. Они диверсифицируют и уравновешивают риски, инвестируя в активы с низким, средним и высоким риском.
Фонды денежного рынка — это долговые взаимные фонды, которые инвестируют в краткосрочные (12 месяцев) инструменты для поддержания высокой ликвидности.
Секторальные фонды — это взаимные фонды, которые инвестируют только в выбранный сектор. Они также известны как отраслевые фонды и специальные фонды. Подробнее о отраслевых фондах читайте здесь.
Систематический инвестиционный план позволяет инвесторам делать небольшие, регулярные и равные инвестиции во взаимный фонд или торговый счет. Узнайте больше о SIP здесь.
План систематических переводов позволяет инвесторам переводить деньги из одного взаимного фонда в другой. Например, инвесторы могут сначала вложить деньги в ликвидный фонд, а затем периодически переводить эти инвестиции в фонды акций. Каждый перевод влечет за собой налоговый вычет. Подробнее о STP читайте здесь.
Систематический план вывода средств позволяет инвесторам инвестировать определенную сумму и планировать регулярные выводы средств. Инвесторы могут снимать фиксированную сумму каждый месяц, а на оставшуюся сумму продолжают накапливаться проценты.
Закрытые фонды — это акционерные или заемные фонды, которые имеют фиксированное количество акций, предлагаемых инвестиционной компанией через IPO (первичное публичное предложение). По окончании периода NFO (предложения нового фонда) инвесторы не могут покупать паи взаимного фонда.
В прямом плане инвесторы покупают акции непосредственно у компании взаимного фонда. Между ними нет брокера или дистрибьютора.
В обычном плане инвесторы покупают акции через дистрибьюторов или брокеров. Комиссия брокера оплачивается компанией взаимного фонда.
Схема роста или фонд роста инвестирует в компании, которые демонстрируют темпы роста выше среднего. Целью такого нишевого портфеля является получение высокой прибыли. Фонды роста предлагают небольшие дивиденды или вообще не выплачивают их.
Возврат (от инвестиций) относится к деньгам, заработанным на инвестициях в течение определенного периода времени. Три типа доходов от финансовых вложений:проценты, дивиденды и прирост капитала.
Входная нагрузка — это плата, взимаемая с инвесторов при инвестировании в паевой инвестиционный фонд. Он добавляется к стоимости чистых активов в момент распределения.
Выходная нагрузка — это плата, взимаемая с инвестора во время выхода из схемы или компании. Он взимается со стоимости чистых активов в момент погашения.
Коэффициент (управленческих) расходов — это процентная доля активов фонда, потраченная на административные, операционные, рекламные и другие расходы.
AUM — это аббревиатура от Assets Under Management. Это относится к общей рыночной стоимости всех активов и инвестиций, которыми управляет физическое лицо или финансовое учреждение от имени своих клиентов.
NAV — это сокращенная форма стоимости чистых активов. СЧА рассчитывается путем вычитания общей стоимости обязательств компании из общей стоимости ее активов. Обычно его представляют в виде удельной стоимости фонда.
Инвестиционная стратегия относится к подходу, который инвестор использует для принятия инвестиционных решений. Этот подход или стратегия основывается на целях инвестора, склонности к риску, ожидаемой доходности и сумме корпуса. На него могут влиять конкретные интересы и фундаментальные убеждения.
Номер фолио – это уникальный номер, присваиваемый инвестору взаимного фонда.
Состояние учетной записи также называется CAS (консолидированная выписка по счету). Это отчет обо всех сделках с взаимными фондами, совершенных инвестором за определенный период. Он включает в себя подробную информацию обо всех взаимных фондах, принадлежащих инвестору.
AMC (компания по управлению активами) инвестирует в ценные бумаги, используя средства, объединенные от разных индивидуальных инвесторов. Они взимают с инвесторов плату за свои услуги и, в свою очередь, предлагают оптимальную прибыль.
Годовой доход представляет собой среднее геометрическое суммы, полученной от инвестиций в год.
Распределение активов означает разделение ваших инвестиций, чтобы сбалансировать доходность и риски. Он предполагает инвестирование в различные классы и категории активов в зависимости от инвестиционной стратегии инвестора.
Контрольный показатель – это точка отсчета, с которой сравниваются эффективность и распределение акций взаимных фондов.
Прирост капитала — это прибыль, возникающая в результате разницы в цене покупки и продажи финансового актива, такого как цифровое золото или акции.
Налог на прирост капитала взимается с прибыли, полученной от продажи активов, таких как взаимные фонды, акции и инвестиции в цифровое золото.
Диверсификация — это метод распределения инвестиционных ресурсов таким образом, чтобы распределить риски. Обычно это включает в себя инвестирование в различные виды активов, которые уравновешивают риск и прибыль.
Доля прибыли, полученная публичной компанией, которая выплачивается ее акционерам, называется дивидендом. Взаимные фонды тоже могут выплачивать дивиденды.
Налог на распределение дивидендов — это налог, уплачиваемый индийскими компаниями правительству на дивиденды, выплачиваемые инвесторам из своей прибыли.
Управляющий фондом – это эксперт по инвестициям, назначаемый компанией взаимных фондов для управления средствами и инвестициями ряда клиентов и ведения четкого бухгалтерского учета для них.
Плата за управление выплачивается профессионалу, который управляет инвестициями от имени своих клиентов. Обычно он рассчитывается как процент от стоимости чистых активов или общей суммы активов под управлением.
Индексация – это метод корректировки доходности с использованием индекса цен, чтобы скорректировать влияние инфляции и минимизировать сумму денег, которую инвесторы будут платить в виде налогов.
Взаимным фондам присваиваются звездные рейтинги в зависимости от предлагаемой доходности и уровня риска, связанного с инвестициями. Рейтинги присваиваются за 3, 5 и 10 лет, а затем объединяются для получения общего рейтинга.
Инфляция относится к общему росту цен в экономике за определенный период времени. Во время инфляции стоимость валюты падает, а цены на товары растут.
Инвестиционная цель относится к цели, с которой инвестор подходит к своим инвестициям.
Период блокировки – это заранее определенный срок, в течение которого инвестору запрещается снимать, выкупать или продавать свои инвестиции.
Ликвидность — это легкость, с которой финансовые активы могут быть конвертированы в наличные, не вызывая волатильности на рынке. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды, например, имеют умеренную ликвидность.
Комиссия за погашение взимается КУА в момент погашения инвестиции. Ее также называют выходной нагрузкой.
Доход с поправкой на риск – это расчет прибыли от инвестиций, учитывающий степень риска, связанного с получением ожидаемого дохода.
Рыночный риск – это неотъемлемый риск убытков, связанных с финансовыми вложениями. Такие убытки являются результатом снижения стоимости удерживаемого актива, что может быть вызвано рядом факторов.
Минимальная сумма инвестиций означает наименьшую сумму денег или наименьшее количество акций, которые инвестор может приобрести при инвестировании в конкретный капитал или фонд.
Cube Wealth — это платформа управления цифровым капиталом, которая предоставляет пользователям доступ к экспертным советам по инвестициям от ведущих экспертов отрасли, таких как Wealth First; Пурнартха; РИА, Рик Холбрук; и более.
Cube Wealth помогает инвесторам выбрать правильные инвестиции в зависимости от их профиля риска и целей, чтобы создать идеальный инвестиционный портфель.
Консультант по богатству — это консультант по инвестициям, который специализируется на разработке управления активами и инвестиционной стратегии, соответствующей целям клиента, например, консультант по взаимному фонду Cube, Wealth First.
Wealth First — это консалтинговая компания по инвестициям в финансовые активы. Их сжатая корзина услуг включает в себя инвестиционную стратегию, исследование активов, распределение активов, налоговое планирование, брокерские услуги, управление казначейством, управление рисками и пенсионное планирование.
Он был основан в 2000 году, и его активы под управлением составляют более 7000 фунтов стерлингов. и более 3000 клиентов в настоящее время.
Cube Wealth Coaches — это эксперты по управлению активами, которые с готовностью дают советы, связанные с инвестициями. Они предлагают индивидуальные рекомендации на основе инвестиционных целей инвесторов и склонности к риску. Инвесторы могут проконсультироваться с консультантом по богатству по телефону или через сообщение в WhatsApp.
Quick SIP (систематический инвестиционный план) — это вариант инвестирования на Cube Wealth, который позволяет инвестировать небольшие суммы в определенные акции, биржевые фонды или взаимные фонды через регулярные промежутки времени.
Приложение Cube Wealth включает в себя руководство по QuickSIP и тест на риски, которые вы можете пройти, чтобы понять свой профиль риска и получить рекомендации SIP, адаптированные к вашим потребностям.
Super SIP – это уникальная функция, доступная только в Cube Wealth, которая позволяет инвесторам изменять дату оплаты SIP, а также приостанавливать и пополнять свои инвестиции SIP в любое время.
Викторина по анализу рисков представляет собой набор вопросов, которые помогут вам определить уровень риска, связанного с инвестициями. Анализ основан на ответах на вопросы викторины.
Схема взаимных фондов осуществляет инвестиции через управляющего фондом, используя пул денег, собранных от нескольких инвесторов. Управляющие фондами являются экспертами, которые обеспечивают лучший выбор акций по сравнению с начинающими инвесторами.
Взаимные фонды также дают вам возможность инвестировать небольшие суммы вместо единовременных инвестиций. Они относительно безопасны, прозрачны и позволяют сэкономить на налогах. Например. Взаимные фонды ELSS освобождаются от уплаты налогов в размере рупий. 1,5 лакха в год в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге.
Однако инвестиции во взаимные фонды представляют собой инструмент с относительно высоким риском по сравнению со срочными депозитами и инвестициями в цифровое золото. Таким образом, рекомендуется проконсультироваться с тренером по богатству, чтобы выбрать инвестиции, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и склонности к риску.
Думаете, что знаете все о взаимных фондах? Пройдите этот минутный тест и выиграйте бесплатную консультацию с Cube Wealth Coach, если правильно ответите на 8 или более вопросов!