Лучшие систематические инвестиционные планы (SIP) могут увеличить ваше богатство в долгосрочной перспективе, одновременно выдерживая воздействие краткосрочных колебаний.

В этом блоге мы расскажем вам о 12 лучших взаимных фондах SIP, отобранных нашим консультантом Wealth First. Но прежде чем мы начнем, давайте посмотрим на преимущества инвестирования с использованием SIP.

Почему вам следует инвестировать в SIP или план систематических инвестиций?

Инвестирование в лучшие SIP — один из самых разумных способов генерировать богатство в течение рыночных циклов. Это означает, что независимо от того, идут ли рынки вверх или вниз, вы продолжаете инвестировать. Давайте подробно рассмотрим все преимущества взаимных фондов SIP.

1. Высокая прибыль

Лучшие SIP в акционерном капитале или международных взаимных фондах могут накапливаться. Это может помочь инвесторам накопить крупную сумму денег в будущем. Известно, что эти фонды приносят около 10–18% прибыли в течение 5+ лет.

Например, вот гипотетический пример того, что может произойти, если вы инвестируете по 10 000 фунтов стерлингов в месяц в акции (@12%) или международный фонд (@15%) в течение 10+ лет.

2. Усреднение стоимости в рупиях

Усреднение стоимости в рупиях гарантирует, что вы купите: 

• Больше акций, когда рынки падают
• Меньше акций, когда рынки растут
  

Это усреднит влияние краткосрочных колебаний и избавит вас от хлопот, связанных с выбором подходящего времени для инвестирования. Вот гипотетический пример усреднения стоимости в рупиях при работе в SIP по сравнению с единовременной выплатой:

3. Доступный

SIP доступен, потому что вам не нужно вкладывать большую сумму денег или единовременно. Вместо этого вы инвестируете небольшую сумму денег, всего 1000 фунтов стерлингов, каждый месяц или квартал.

12 лучших SIP для инвестиций на 10–20 лет в 21–22 финансовых годах

Вот краткий обзор SIP, которые в настоящее время рекомендуются консультантом по взаимным фондам Cube, Wealth First, и, возможно, это лучшие SIP для инвестиций в течение 10–20 лет.

Лучшие SIP для фондов акций за 10–20 лет

Фонды акций в основном инвестируют в акции индийских компаний с целью получения прибыльной долгосрочной прибыли. Известно, что открытие SIP в фондах акций относительно менее рискованно, чем покупка акций напрямую.

1. Фонд большой капитализации Mirae Asset

Вы можете получить доступ к акциям некоторых из крупнейших компаний и лидеров отрасли в Индии, таких как Infosys, HDFC Bank, Reliance Industries, TCS и других, инвестируя в Mirae Asset Large Cap Fund.

Эти компании известны как «крупные» из-за их звездной рыночной капитализации. Фактически, более 80% портфеля Mirae Asset Large Cap Fund включает в себя акции 100 крупнейших индийских компаний.

• Тип:фонд с крупной капитализацией.
• Доходность за год:29,10%
• 3-летняя доходность:19,14%
• 5-летняя доходность:17,88%

Вот краткий обзор акций фонда Mirae Asset Large Cap Fund.

2. Фонд Canara Robeco Emerging Equities

Canara Robeco Emerging Equities Fund в основном инвестирует в компании с большой и средней капитализацией, которые могут стать лидерами отрасли в будущем. Сюда входят такие компании, как Axis Bank и Max Healthcare.

Кроме того, известно, что управляющие фондами инвестируют в высококачественные компании, а не следуют за толпой и гонятся за краткосрочной прибылью. Более 50% портфеля фонда ориентировано на крупные компании.

• Тип:фонд крупной и средней капитализации.
• Доходность за год:37,58%
• 3-летняя доходность:23,82%
• 5-летняя доходность:20,39%

Вот краткий обзор акций фонда Canara Robeco Emerging Equities Fund.

3. Фонд Axis Focused 25

Вы можете получить доступ к 25 лучшим акциям из категорий с большой, средней и малой капитализацией, инвестируя в фонд Axis Focused 25. Как следует из названия, это специализированный фонд, который может инвестировать до 25 акций.

Целью фонда является получение долгосрочной прибыли за счет высоко диверсифицированных акций из различных секторов, таких как Info Edge, Avenue Supermarts, Pidilite Industries и других.

• Тип:фонд гибкой капитализации (специализированный).
• Доходность за год:24,95%
• 3-летняя доходность:21,08%
• 5-летняя доходность:20,43%

Вот краткий обзор акций фонда Axis Focused 25 Fund.

Лучшие SIP для долговых фондов на 10-20 лет

Обычно считается, что заемные средства относятся к категории с низким риском и предсказуемым вознаграждением. Они инвестируют в долговые инструменты, такие как государственные облигации, корпоративные облигации, инструменты денежного рынка и многое другое.

1. Банковское дело IDFC и долговой фонд PSU

Запуск SIP в долговом фонде IDFC Banking &PSU позволит вам получить доступ к облигациям с высоким рейтингом (AAA), депозитным сертификатам (CD), коммерческим бумагам (CP) и другим долговым ценным бумагам, выпущенным PSU и банками.

• Тип:Банковское дело и фонд PSU.
• Доходность за год:3,37 %
• 3-летняя доходность:8,48%
• 5-летняя доходность:7,62%

Вот краткий обзор основных долговых ценных бумаг, принадлежащих IDFC Banking &PSU Debt Fund.

2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Есть долговые фонды, которые инвестируют в облигации, выпущенные крупными корпорациями. ICICI Prudential Corporate Bond Fund является одним из таких долговых фондов. Он в основном инвестирует в корпоративные облигации с рейтингом AA или выше.

Средняя доходность SIP за последние 10 лет, полученная ICICI Prudential Corporate Bond Fund, составляет более 8%, что намного лучше, чем у большинства банковских FD и сберегательных счетов.

• Тип:фонд корпоративных облигаций.
• Доходность за год:8,11%
• 3-летняя доходность:7,33%
• 5-летняя доходность:7,93%

Вот краткий обзор основных долговых ценных бумаг, принадлежащих фонду ICICI Prudential Corporate Bond Fund.

3. Фонд денежного рынка HDFC

Вы можете получить доступ к облигациям с высоким рейтингом, казначейским векселям, коммерческим бумагам и другим ценным бумагам денежного рынка со сроком погашения до 1 года, инвестируя в фонд денежного рынка HDFC.

Средняя доходность этого взаимного фонда за последние 10 лет составила примерно 7,70%, что лучше, чем у большинства банковских ПИ.

• Тип:фонд денежного рынка
• Доходность за год:3,78 %
• 3-летняя доходность:6,10%
• 5-летняя доходность:6,43%

Вот краткий обзор крупнейших долговых ценных бумаг, принадлежащих HDFC Money Market Fund.

Лучшие SIP международных фондов за 10-20 лет

Международные фонды — это индийские взаимные фонды, которые инвестируют в акции иностранных компаний, таких как Apple, Amazon, Novartis и т. д. Они могут даже инвестировать в паи иностранных взаимных фондов и ETF.

Учитывая их тип инвестиций, международные фонды представляют собой категорию взаимных фондов с высоким уровнем риска и высокой прибылью, которые подходят для долгосрочной перспективы.

1. Офшорный фонд Edelweiss Greater China Equity

Edelweiss Greater China Equity Off-shore Fund инвестирует в JPMorgan Funds — JF Greater China Equity Fund, который может предоставить вам доступ к ведущим китайским акциям Taiwan Semiconductor, Tencent, Alibaba и другим компаниям.

Это схема «Фонд фонда», которая инвестирует в другой взаимный фонд вместо акций или облигаций. Консультант Cube Wealth First назвал его одним из лучших взаимных фондов на долгосрочную перспективу по состоянию на 10-2021 год.

• Тип:фонд фонда
• Доходность за год:-8,15%
• Доходность за 3 года:29,46%
• Доходность за 5 лет:19,93%

Вот снимок крупнейшего оффшорного фонда Edelweiss Greater China Equity.

2. Franklin India Feeder – Фонд возможностей Франклина в США

Известно, что некоторые взаимные фонды работают по принципу «дополнительно-мастерский фонд», когда фидерный фонд собирает деньги инвесторов и инвестирует их в основной фонд.

Вот как работает Franklin India Feeder - Franklin U.S. Opportunities Fund. Главный фонд Franklin U.S. Opportunities Fund может предоставить вам доступ к ведущим акциям США, таким как Apple, Amazon, Google, Microsoft и другим компаниям.

• Тип:фидерный фонд
• Доходность за год:17,22%
• Доходность за 3 года:32,75%
• 5-летняя доходность:23,07%

Вот снимок Franklin India Feeder — крупнейшего холдинга Franklin U.S. Opportunities Fund.

3. PGIM India Global Equity Opportunities Fund

PGIM India Global Equity Opportunities Fund — это схема фондов, которая инвестирует в PGIM Jennison Global Equity Opportunities Fund, который инвестирует в ведущие мировые акции, такие как Tesla, Adyen, MercadoLibre и другие.

• Тип:фонд фонда
• Доходность за год:7,03%
• Доходность за 3 года:33,59%
• Доходность за 5 лет:22,00%

Вот снимок крупнейшего холдинга PGIM India Global Equity Opportunities Fund.

Лучшие SIP для ликвидных фондов на 10–20 лет

Ликвидные средства относятся к категории заемных средств. Однако известно, что они относительно надежнее, чем другие взаимные фонды и некоторые долговые фонды, поскольку срок погашения их портфеля составляет 60–91 день.

1. Nippon India Liquid Fund

Вы можете получить относительно более высокую доходность, чем ваш банковский сберегательный счет, инвестируя в Nippon India Liquid Fund. Он инвестирует в долговые ценные бумаги со сроком погашения 60-91 день.

Более того, Nippon India Liquid Fund совместим с банкоматами Cube, что означает, что вы можете мгновенно вывести свои инвестиции менее чем за 30 минут!

• Тип:Ликвидный фонд.
• Доходность за 1 год:3,23 %
• Доходность за 3 года:4,70%
• Доходность за 5 лет:5,64%

Вот краткий обзор крупнейших долговых ценных бумаг, принадлежащих Nippon India Liquid Fund.

2. Фонд ликвидности Invesco India

Invesco India Liquid Fund в основном инвестирует в долговые ценные бумаги со сроком погашения до 3 месяцев. Средняя доходность SIP этого фонда за последние 10 лет превысила доходность среднего банковского сберегательного счета.

• Тип:Ликвидный фонд.
• Доходность за год:3,26 %
• Доходность за 3 года:4,57%
• Доходность за 5 лет:5,56%

Вот краткий обзор основных долговых ценных бумаг, принадлежащих Invesco India Liquid Fund.

3. Котак Ликвидный Фонд

Инвестирование в Kotak Liquid Fund означает, что вы можете получить доступ к высокой ликвидности и относительно безопасной доходности по сравнению с фондами акций, поскольку срок погашения его портфеля составляет до 3 месяцев.

• Тип:Ликвидный фонд.
• Доходность за год:3,24 %
• Доходность за 3 года:4,59%
• Доходность за 5 лет:5,55%

Вот снимок основных долговых ценных бумаг, принадлежащих Kotak Liquid Fund.

Краткий обзор лучших долгосрочных SIP

• Фонд компании Axis Small Cap
• Canara Robeco Emerging Equities Fund
• Фонд HDFC Flexi Cap
• Банковское дело IDFC и долговой фонд PSU
• Фонд ICICI Prudential Corporate Bond
• Фонд денежного рынка HDFC
• Оффшорный фонд Edelweiss Greater China Equity
• Franklin India Feeder — Franklin U.S. Opportunities Fund
• Индийский фонд Global Equity Opportunities Fund PGIM
• Индийский ликвидный фонд Nippon
• Invesco India Liquid Fund
• Котак Ликвидный фонд

Посмотрите это видео, чтобы узнать больше об отобранных взаимных фондах на Cube Wealth