Индекс Nifty Midcap 150 принес более 117% прибыли за последние 2 года. Это значительно выше, чем у американского S&P MidCap 400 и британского индекса FTSE 250.
Взаимные фонды средней капитализации инвестируют в те же акции из индекса Nifty Midcap 150, которые превзошли иностранные индексы средней капитализации. Тем не менее, индийская индустрия взаимных фондов разнообразна.
Вам придется просеять сотни средств средней капитализации, прежде чем определить, что может подойти именно вам. Мы хотели бы облегчить эту задачу. Вот почему мы составили список лучших взаимных фондов со средней капитализацией, в которые можно инвестировать.
Фонд средней капитализации — это фонд акций, который в основном инвестирует в акции со средней капитализацией. Компания со средней капитализацией обычно имеет рыночную капитализацию от 5000 крор до 20 000 крор.
Эти компании занимают позиции от 101 до 250 на индийском рынке и занимают промежуточное положение между хорошо зарекомендовавшими себя предприятиями с крупной капитализацией и новыми предприятиями с малой капитализацией.
Среди известных индийских компаний со средней капитализацией:
Таким образом, акции со средней капитализацией могут приносить более высокую доходность, чем их аналоги с большой капитализацией. В то же время известно, что они менее волатильны, чем акции компаний с малой капитализацией.
Взаимные фонды со средней капитализацией стремятся использовать эту двойную комбинацию потенциальной доходности и безопасности. Но лишь немногим удается генерировать стабильную прибыль в течение длительного периода времени.
Как инвестор, вы должны выйти за рамки звездных рейтингов, чтобы определить фонды со средней капитализацией, подходящие для ваших финансовых целей. Потому что то, что хорошо для других, может не подойти вам.
Советник Cube Wealth First упрощает для занятых профессионалов доступ к курируемым фондам со средней капитализацией. Они анализируют множество качественных и количественных факторов, чтобы выбрать лучшие фонды со средней капитализацией.
Мы познакомим вас с тщательно отобранными фондами средней капитализации.
Этот фонд со средней капитализацией был запущен в 2014 году и имеет активы под управлением в размере 2751 крор фунтов стерлингов. Он может инвестировать максимум в 30 акций и в настоящее время имеет 25 акций в своем портфеле, включая Phoenix Mills, Gujarat Gas и другие.
Если бы вы вложили 1 00 000 фунтов стерлингов в этот фонд средней капитализации, вы получили бы прибыль в размере 77 156 фунтов стерлингов через 3 года и 68 505 фунтов стерлингов через 5 лет на основе исторических данных, упомянутых выше. Рассчитайте прибыль здесь.
| 5 лучших активов |
| Tube Investments Of India |
| Феникс Миллс |
| Гуджарат Газ |
| Энергетические и промышленные решения CG |
| Макс. финансовые услуги |
Этот фонд средней капитализации был запущен в 2013 году и управляет активами на сумму 5 012 крор фунтов стерлингов. В портфеле фонда 51 акция, в том числе такие, как Dalmia Bharat, TVS Motor Company и другие.
Если бы вы вложили 1 00 000 фунтов стерлингов в этот фонд средней капитализации, вы получили бы прибыль в размере 1 24 809 фунтов стерлингов через 3 года и 1 01 135 фунтов стерлингов через 5 лет на основе исторических данных, упомянутых выше. Рассчитайте прибыль здесь.
| 5 лучших активов |
| Постоянные системы |
| Банк HDFC |
| ТВС Мотор Компани |
| Федеральный банк |
| Далмия Бхарат |
Это один из лучших фондов с большой и средней капитализацией, который существует на рынке уже 15 лет. Он управляет активами на сумму 4 944 крор и владеет 73 акциями, такими как Astral, ICICI Bank и другими.
Если бы вы вложили 1 00 000 фунтов стерлингов в этот крупный фонд со средней капитализацией, вы получили бы прибыль в размере 56 089 фунтов стерлингов через 3 года и 61 051 фунт стерлингов через 5 лет на основе исторических данных, упомянутых выше. Рассчитайте свою прибыль здесь.
| 5 лучших активов |
| ICICI Банк |
| Инфосис |
| Reliance Industries |
| Банк HDFC |
| Ларсен и Тубро |
Это последняя запись в нашем списке лучших фондов средней капитализации для инвестиций. Он был запущен в 2007 году и управляет 19 303 крор фунтов стерлингов. Его портфель включает 70 акций таких компаний, как Thermax, Schaeffler India и других.
Если бы вы вложили 1 00 000 фунтов стерлингов в этот фонд средней капитализации, вы получили бы прибыль в размере 81 584 фунтов стерлингов через 3 года и 84 243 фунта стерлингов через 5 лет на основе исторических данных, упомянутых выше. Рассчитайте прибыль здесь.
| 5 лучших активов |
| Шеффлер Индия |
| Постоянные системы |
| Высшая промышленность |
| Термакс |
| Коромандел Интернэшнл |
Известно, что лучшие фонды со средней капитализацией приносят более высокую прибыль, чем фонды с большой капитализацией. Причина в потенциале роста, который есть у акций средней капитализации. Это относительно известные компании, но не лидеры отрасли.
Это позволяет им быть агрессивными и принимать изменчивые деловые решения для получения относительно высокой прибыли. Кроме того, компании со средней капитализацией могут в будущем стать крупными компаниями.
Хотя фонды со средней капитализацией могут быть не такими стабильными, как фонды с большой капитализацией, они имеют преимущество перед своими коллегами с малой капитализацией. Компании со средней капитализацией имеют доступ к большему капиталу, чем компании с малой капитализацией.
Их рыночная капитализация также значительно выше. Вот почему известно, что лучшие взаимные фонды со средней капитализацией обеспечивают лучшую стабильность, чем фонды с малой капитализацией.
Фонд средней капитализации не дает вам доступа к одной акции. Скорее, это дает вам доступ к корзине акций средней капитализации вместе с другими активами в меньшей пропорции.
Это означает, что вам не нужно корпеть над графиками и ломать голову над акциями средней капитализации. За вас это сделает профессионал. Но означает ли это, что вы должны самостоятельно выбирать фонды со средней капитализацией?
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше.
Вопреки распространенному мнению, вам может не понадобиться владеть несколькими фондами средней капитализации для достижения ваших финансовых целей. Скорее, несколько лучших фондов средней капитализации могут помочь вам создать солидный капитал в долгосрочной перспективе.
Большинство инвесторов взаимных фондов попадают в один из двух сценариев:
Вместо этого оптимально проконсультироваться с обученным финансовым специалистом, который поможет вам инвестировать в лучшие фонды со средней капитализацией, исходя из ваших финансовых целей и профиля риска.
Большинство акций склонны к волатильности, в то время как некоторые из них более волатильны, чем другие. Это верно для акций со средней капитализацией, особенно по сравнению с акциями с большой капитализацией.
Компании со средней капитализацией недостаточно велики, чтобы спокойно справляться с неблагоприятными рыночными условиями. Это представлено их акциями, и взаимные фонды со средней капитализацией, которые инвестируют в них, также испытывают на себе основную тяжесть этого.
Общеизвестно, что фонды акций несут более высокую инвестиционную стоимость. Это связано с комиссией за управление, взимаемой КУА за ведение повседневной деятельности фонда.
Таким образом, инвесторы должны обращать внимание на количество фондов со средней капитализацией и, в более широком смысле, на количество фондов акций, которыми они владеют. Подробнее об этом можно прочитать здесь.
Взаимные фонды со средней капитализацией облагаются налогом на краткосрочный прирост капитала (STCG) и налогом на долгосрочный прирост капитала (LTCG). Вам придется заплатить фиксированный налог в размере 15% на STCG, если вы владеете фондом средней капитализации менее года.
Вам придется заплатить фиксированный налог в размере 10% на LTCG, если вы держите фонд средней капитализации более года. Однако LTCG на сумму до 1 00 000 фунтов стерлингов не облагается налогом. Подробнее об экономии налогов читайте здесь.
Фонды средней капитализации волатильны и могут не подходить для каждого профиля риска инвестора. Учитывая, что фонды со средней капитализацией относятся к агрессивной категории, лучше всего сначала понять свой профиль риска, прежде чем инвестировать.
Лучший способ получить представление о своем профиле риска — это:
Инвестирование — это достижение целей, которые варьируются от краткосрочных до долгосрочных. Точно так же вы должны проанализировать финансовые цели, чтобы увидеть, могут ли фонды средней капитализации помочь вам в их достижении.
Например, фонды акций, такие как фонды средней капитализации, подходят для долгосрочной перспективы (5+ лет). Итак, вопрос в том, есть ли у вас долгосрочные цели? Подробнее об определении инвестиционных целей читайте здесь.
Учитывая, что на рынке существуют сотни фондов средней капитализации и тысячи взаимных фондов, важно понимать, что не все фонды будут хорошими или плохими.
Оценка каждого фонда по нескольким критериям необходима, чтобы убедиться, что вы выбрали правильные. Это означает, что нужно не ограничиваться звездным рейтингом фонда средней капитализации, а углубляться в такие детали, как послужной список, оборот и т. д.
Работающим специалистам это может быть сложно. Вот почему вы можете воспользоваться такой услугой, как Cube, которая дает вам доступ к фондам средней капитализации, которые могут работать на вас. Скачайте Cube, чтобы узнать больше.
Примечание. Цифры и факты приведены на 23 мая 2022 г. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.