100 крупнейших компаний Индии известны своим культовым статусом и последовательностью. В эту категорию входят Reliance, TCS, Infosys и другие компании, которые имеют солидный послужной список на протяжении десятилетий.
Но правда в том, что выбрать лучшие акции из 100 крупнейших компаний Индии может быть непросто. Слишком много вариантов и слишком много исследований. Решение? Взаимные фонды с большой капитализацией.
Взаимный фонд с большой капитализацией — это фонд акций, который инвестирует в 100 лучших акций Индии по рыночной капитализации. Это акции компаний, которые приносили стабильную прибыль на протяжении десятилетий.
Акции паевых инвестиционных фондов с большой капитализацией относительно стабильны по сравнению с акциями компаний со средней и малой капитализацией. Причина? Акции с большой капитализацией — это акции хорошо зарекомендовавших себя компаний. Думайте о них как о знаковых лидерах отрасли.
Из-за этого лучшие фонды с большой капитализацией могут генерировать доход в диапазоне от 12% до 16% в долгосрочной перспективе. Таким образом, фонды с большой капитализацией могут подойти тем, кто хочет получить доступ к фондам акций без значительного риска.
Тем не менее, вам все равно придется выбирать фонды с большой капитализацией для своего портфеля. Мы собираемся упростить ваши исследования с помощью следующего списка лучших взаимных фондов с большой капитализацией в 2022 году.
Забавный факт:рыночная капитализация Reliance Industries выше, чем у таких американских компаний, как Walt Disney, Intel, McDonald’s, Wells Fargo и других.
Cube упрощает для пользователей процесс инвестирования в ведущие фонды с большой капитализацией благодаря партнерству с ведущим экспертом по взаимным фондам Wealth First. WF в игре уже более 20 лет.
Wealth First выходит за рамки 5-звездочных рейтингов для фондов с большой капитализацией и других взаимных фондов. Они курируют взаимные фонды, подходящие для вас, на основе множества качественных и количественных факторов.
Теперь, когда вы знакомы с философией сбора средств в Cube, вот краткий обзор списка лучших фондов с большой капитализацией, в которые вы можете инвестировать в 2022 году.
Фонд большой капитализации Mirae Asset существует на рынке с 2008 года. В портфеле фонда большой капитализации 63 акции, в том числе такие, как HDFC Bank, ICICI Bank, Infosys и другие.
Этот крупнейший фонд с большой капитализацией уже 10 лет опережает базовый индекс S&P BSE 100 TRI (16,97% против 14,56%). Кроме того, доходность за 3 года составляет 12,86%, а за 5 лет — 10,93%.
| 5 лучших активов |
| Банк HDFC |
| ICICI Банк |
| Инфосис |
| Reliance Industries |
| Аксис Банк |
Axis Focused 25 Fund — это фонд акций, ориентированный на акции с большой капитализацией. Этот крупный фонд, основанный в 2012 году, владеет акциями 33 компаний, включая TCS, Bajaj Finance, Kotak Mahindra Bank и другие.
Фонд Axis Focused 25 превзошел базовый индекс Nifty 50 TRI с момента создания (14,65% против 11,66%). Он составил 12,29% за последние 3 года и 10,35% за последние 5 лет.
| 5 лучших активов |
| ТКС |
| Баджадж Финанс |
| Авеню Супермартс |
| Дивис Лабораториз |
| Котак Махиндра Банк |
Motilal Oswal Focused 25 Fund — это фонд акций, который в основном инвестирует в акции с большой капитализацией. Он был запущен в 2013 году, и в его портфель из 24 акций входят ICICI Bank Ltd, ICICI Bank, Infosys и другие компании.
| 5 лучших активов |
| ICICI Банк |
| Банк HDFC |
| Баджаж Авто |
| АББ Индия |
| ТКС |
Хотя фонд с большой капитализацией может не генерировать такой же доход, как фонд со средней или малой капитализацией, он может помочь вам победить инфляцию и традиционные инвестиции, такие как срочные депозиты.
Компании с большой капитализацией уже оставили свой след в отрасли, в которой они работают, и заняли для себя определенную позицию. Это влияет на возможности для роста, хотя их доходность по-прежнему высока.
Ознакомьтесь с этой таблицей, чтобы узнать, что произошло бы, если бы вы инвестировали 1 00 000 фунтов стерлингов в рекомендованный Cube фонд с большой капитализацией.
| Фонд с большой капитализацией | Ценность за 3 года** | 5-летняя ценность** |
| Фонд большой капитализации Mirae Asset | ₹1,44,289 | ₹1,68,505 |
| Фонд Axis Focused 25 | ₹ 1 40 492 | ₹1,61,051 |
| Фонд Motilal Oswal Focused 25 | ₹1 36 763 | ₹1,46,932 |
**Примечание:значения приблизительны и основаны на прошлых доходах.
Фонды с большой капитализацией менее подвержены колебаниям, чем их аналоги со средней и малой капитализацией. Причина относительно низкой волатильности та же, что и для стабильной доходности.
Компании с большой капитализацией являются гигантами в своей отрасли и способны справляться с рыночным стрессом лучше, чем другие. Подробнее об этих факторах можно прочитать здесь.
Инвестирование в первоклассный взаимный фонд с большой капитализацией означает владение набором акций и других ценных бумаг. Это означает, что вы получаете много по цене одного. Ознакомьтесь с лучшими фондами с большой капитализацией, упомянутыми выше.
Они держат в своем портфеле от 25 до 65 акций, каждая из которых имеет свои преимущества. Каждый фонд с большой капитализацией управляется опытным менеджером фонда и командой аналитиков.
Это означает, что вы можете сэкономить время, усилия и деньги, инвестируя в правильные взаимные фонды с большой капитализацией. Означает ли это, что вы должны самостоятельно выбирать фонды с большой капитализацией? Посмотрите это видео, чтобы узнать больше.
Как инвестор, который покупает взаимные фонды самостоятельно, вы можете столкнуться с двумя сценариями. Во-первых, когда вы в конечном итоге покупаете слишком много фондов с большой капитализацией с перекрывающимися портфелями.
Здесь вы диверсифицируете свой портфель на бумаге, но в целом владеете теми же акциями, которые могут быть неоптимальными для ваших целей создания богатства. Второй — покупка слишком большого количества фондов с большой капитализацией и разнообразными портфелями.
В таком случае вы понесете большие инвестиционные затраты. Вместо этого лучше проконсультироваться с квалифицированным финансовым специалистом, который поможет вам инвестировать в фонды с большой капитализацией в зависимости от ваших финансовых целей и профиля риска.
В конце концов, фонды с большой капитализацией — это активы, привязанные к рынку, которые подвержены суровым условиям рынка, хотя и в меньшей степени, чем другие, такие как фонды с малой и средней капитализацией.
Вот почему инвесторы должны тщательно оценить свой профиль риска, прежде чем инвестировать в фонды с большой капитализацией. Вы можете сделать это, пройдя тест на риск в приложении, таком как Cube Wealth.
Общеизвестно, что фонды акций несут более высокую инвестиционную стоимость. Это связано с комиссией за управление, взимаемой КУА за ведение повседневной деятельности фонда.
Таким образом, инвесторы должны обращать внимание на количество фондов с большой капитализацией и, в более широком смысле, на количество фондов акций, которыми они владеют. Подробнее об этом можно прочитать здесь.
Вам придется заплатить налог на краткосрочный доход от прироста капитала (STCG), если вы держите свой фонд с крупной капитализацией менее года. STCG в настоящее время облагается налогом по ставке 15%. Другой налог взимается с долгосрочного прироста капитала (LTCG).
Если вы решите продать свои фонды с большой капитализацией через 3 года, вам придется заплатить налог LTCG в размере 10%. Прибыль до 1 00 000 фунтов стерлингов в фондах с большой капитализацией не облагается налогом.
Стабильная доходность и низкая волатильность фонда с большой капитализацией могут быть благоприятными факторами для создания богатства. Но вы также должны учитывать свою склонность к риску, прежде чем инвестировать. Причина? Фонды с большой капитализацией привязаны к рынку.
Лучший способ получить представление о своем профиле риска — это:
Ваша жизнь будет полна финансовых целей, от краткосрочных до долгосрочных. Инвестирование — это средство для достижения всех этих целей взвешенным образом.
Таким образом, вы должны проанализировать финансовые цели, чтобы увидеть, могут ли фонды с большой капитализацией помочь вам в их достижении. Например, фонды акций, такие как фонды с большой капитализацией, подходят для долгосрочной перспективы (5+ лет).
Здесь можно задать хороший вопрос:есть ли у меня долгосрочные цели? Если да, то являются ли фонды с большой капитализацией подходящим активом для их достижения, учитывая мой аппетит к риску? Подробнее об определении инвестиционных целей читайте здесь.
Мир взаимных фондов разнообразен. Вы обнаружите, что есть хорошие фонды с крупной капитализацией, плохие фонды с крупной капитализацией и фонды с крупной капитализацией, подходящие именно вам.
Оценка каждого фонда по нескольким критериям необходима, чтобы убедиться, что вы выбрали правильные. Это означает, что нужно не ограничиваться звездными рейтингами фондов с крупной капитализацией, а углубляться в такие детали, как послужной список, оборот и т. д.
Работающим специалистам это может быть сложно. Вот почему вы можете воспользоваться таким сервисом, как Cube, который дает вам доступ к фондам с большой капитализацией, которые могут работать на вас. Скачайте Cube, чтобы узнать больше.
Примечание. Цифры и факты приведены по состоянию на 19 мая 2022 г. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.