В мире взаимных фондов есть варианты для любого профиля риска и цели. Хотите предсказуемый доход? Заемные средства. Хотите агрессивную отдачу? Международные фонды. Хотите стабильную долгосрочную прибыль? Фонды с большой капитализацией.

Что делать, если вы хотите получать прибыль и экономить на налогах? Взаимные фонды ELSS — это ответ. Тем не менее, поиск подходящих средств ELSS может быть проблемой даже для опытных инвесторов.

В конце концов, индийский рынок битком набит взаимными фондами. Вот почему мы хотим помочь вам разобраться со списком лучших фондов ELSS на 2022 год. Лучшая часть? Они отобраны нашим консультантом по богатству!

Что такое взаимный фонд ELSS?

Сберегательная схема, связанная с акциями, или фонд ELSS — это фонд акций, который инвестирует в акции. Фонды ELSS отличаются от любых других взаимных фондов, поскольку они могут помочь вам сэкономить на налогах до 46 800 фунтов стерлингов за финансовый год.

В то же время известно, что лучшие фонды ELSS приносят прибыль в диапазоне 12-16% в долгосрочной перспективе. Это в 2 раза лучше, чем инвестиции, позволяющие сэкономить на налогах, такие как срочные депозиты, PPF и другие.

Что вы должны знать, так это то, что преимущества предоставляются за счет обязательной блокировки на 3 года. При этом средства ELSS имеют один из самых низких уровней блокировки среди всех инвестиций, позволяющих сэкономить на налогах.

Это означает, что вы можете дисциплинированно работать над достижением своих долгосрочных целей и в то же время экономить на налогах. Давайте теперь посмотрим на лучшие фонды ELSS на 2022 год, отобранные советником Cube Wealth First.

Лучшие взаимные фонды ELSS в 2022 году

Фонды ELSS инвестируют в акции. Вот как они могут генерировать потенциально высокую прибыль в долгосрочной перспективе. Фактически, 80% портфеля фонда ELSS составляют акции и инвестиции, связанные с акциями.

Известно, что класс активов, таких как акции, растет в течение 3–5 лет и более, но в краткосрочной перспективе он нестабилен. Вот почему период блокировки может быть благом, поскольку инвесторы могут закрыться и забыть о нем как минимум на 3 года.

Но магия заключается в выборе правильного фонда ELSS путем оценки нескольких факторов. Это то, что делает консультант взаимных фондов Cube. Вот краткий обзор лучших фондов ELSS, выбранных Wealth First.

1. Фонд экономии налога на имущество Mirae

Mirae Asset Tax Saver Fund – это один из ведущих фондов ELSS, который был запущен в 2015 году. В портфель фонда входят акции 70 таких компаний, как HDFC Bank, Reliance Industries, ICICI Bank и других.

Фонд Mirae Asset Tax Saver Fund с AUM в размере 11 963 крор фунтов стерлингов принес 19,42% за последние 3 года и 17,32% за последние 5 лет. Доходность с момента создания составляет 17,43%.

• Название фонда:Mirae Asset Tax Saving Fund.
• Начало:28 февраля 2015 г.
• АУМ:11 963 крор вон
• 3-летняя доходность:19,42%
• 5-летняя доходность:17,32%
• Коэффициент расходов:1,75%

2. Фонд экономии налогов «Котак»

Kotak Tax Saver Fund существует еще до появления iPhone. Этот ведущий фонд ELSS, основанный в 2005 году, имеет в своем портфеле 58 акций, включая ICICI Bank, Reliance Industries, SBI и другие.

Фонд имеет активы под управлением в размере 2 670 крор фунтов стерлингов и с момента основания принес 12,05% прибыли. Доходность за 3 года составляет 16,81%, а за 5 лет — 13,30%.

• Название фонда:Kotak Tax Saving Fund
• Начало работы:23 ноября 2005 г.
• АУМ:2 670 крор вон
• 3-летняя доходность:16,81%
• 5-летняя доходность:13,30%
• Коэффициент расходов:2,16%

Причины инвестировать в фонды ELSS?

1. Сэкономьте до 46 800 фунтов стерлингов на налогах

Преимущество инвестирования в фонды ELSS заключается в том, что они позволяют вам сэкономить на налогах в соответствии с разделом 80C. Математика за этим проста. Если вы инвестируете 1 50 000 фунтов стерлингов, вы можете сэкономить до 46 800 фунтов стерлингов на налогах каждый финансовый год.

Хотя это относительно просто, инвесторы совершают ошибку, откладывая налоговое планирование на последнюю минуту. Вы можете избежать этого и оставаться впереди игры, консультируясь с квалифицированным финансовым специалистом.

2. Потенциально высокая доходность

Экономия на налогах — не единственное преимущество инвестирования в лучшие фонды ELSS. Вы также можете получить потенциально высокую прибыль. Причина? Фонды ELSS инвестируют в акции, которые могут расти в геометрической прогрессии с течением времени.

Ознакомьтесь с доходами, полученными ведущими фондами ELSS на Cube, отобранными и курируемыми Wealth First.

Возможность получения солидной прибыли с помощью средств ELSS возможна, хотя и с относительно высоким риском. Вот почему лучше всего пройти тест на риск, чтобы узнать, стоит ли вам инвестировать в фонды ELSS.

3. Диверсификация

Когда вы инвестируете в фонд ELSS, вы получаете корзину лучших акций. Это может помочь вам сэкономить время и усилия. Кроме того, управляющий фондом и его команда будут управлять акциями для вас.

Это дает вам дополнительное преимущество в том, что профессионалы управляют вашими инвестициями. Подводя итог, вы получаете много по цене одного, когда инвестируете в фонд ELSS.

Но следует ли вам диверсифицировать внутри и между категориями взаимных фондов? Посмотрите это видео, чтобы узнать больше.

Риск, связанный с инвестициями в паевые инвестиционные фонды ELSS

1. Чрезмерная/недостаточная диверсификация

Есть типичная проблема, с которой вы можете столкнуться при попытке инвестировать в фонды ELSS. Поскольку на рынке есть много фондов ELSS, выбор может быть тяжелым, что приводит к двум проблемам.

• Покупка нескольких фондов ELSS и последующая чрезмерная диверсификация вашего портфеля, что приводит к более высоким инвестиционным комиссиям
• Покупка нескольких фондов ELSS с перекрывающимися портфелями в процессе диверсификации общего портфеля.

Таким образом, полезно получить мнение эксперта о том, нужно ли вам инвестировать в несколько фондов ELSS для экономии налогов или достаточно одного фонда. Хотите узнать больше? Посмотри это видео.

2. Обязательная блокировка

Фонд ELSS имеет обязательную трехлетнюю блокировку. Подразумевается, что вы не можете снять свои инвестиции во время блокировки. Это может быть проклятием или благом, в зависимости от того, как вы к этому относитесь.

Фонды ELSS определенно не являются идеальным аварийным фондом, поскольку ликвидность фактически равна нулю в течение первых 3 лет. Однако принцип «закрой и забудь» может помочь вам увеличить свое состояние в долгосрочной перспективе.

3. Высокая волатильность

Акции, как известно, волатильны в краткосрочной перспективе. Фонды ELSS инвестируют в акции и по ассоциации также склонны к высокой волатильности в краткосрочной перспективе. Таким образом, проверять эффективность вашего фонда каждый день может быть непросто.

Тем не менее, вы можете спокойно спать по ночам, если инвестировали в лучшие фонды ELSS, которые подобраны и курируются для вас экспертом. Кликните сюда, чтобы узнать больше.

Налогообложение взаимных фондов ELSS

Прибыль в размере более 1 00 000 фунтов стерлингов, полученная из средств ELSS, подлежит налогообложению. Поскольку существует обязательная блокировка средств ELSS на 3 года, налога на краткосрочный прирост капитала не существует.

Долгосрочный прирост капитала (LTCG) по инвестициям, проданным через 3 года, облагается налогом по ставке 10%. Дивиденды также облагаются налогом, даже если вы получаете их во время блокировки. Они облагаются налогом в зависимости от вашей группы I-T.

На что следует обратить внимание, прежде чем инвестировать в паевые инвестиционные фонды ELSS

1. Ваш аппетит к риску

Помимо налоговых льгот, фонды ELSS относятся к категории относительно рискованных только потому, что они инвестируют в акции. Это означает, что фонд ELSS может быть подвержен высокой волатильности в краткосрочной и среднесрочной перспективе.

Это также означает, что средства ELSS не могут быть подходящей инвестицией для всех. Есть два способа определить свой профиль риска:

1. Вы можете пройти тест на риск и позволить функции Perfect Portfolio Cube предложить инвестиции.
2. Вы можете поговорить с консультантом по благосостоянию, который поймет ваши жизненные цели, профиль риска и многое другое, чтобы предложить инвестиции  

2. Ваши финансовые цели

Инвестирование в любой актив должно соответствовать вашим финансовым целям. Причина? Инвестирование — это достижение вех. Точно так же было бы полезно оценить, почему вы хотите инвестировать в фонды ELSS.

Например, если вы создаете резервный фонд и считаете, что средства ELSS — правильный вариант, это не так. С другой стороны, если вы хотите сэкономить на налогах и накопить богатство для достижения долгосрочных целей, фонды ELSS могут подойти.

3. Качество и послужной список

Вернитесь к самой первой строке этого блога:«В мире взаимных фондов есть варианты для любого профиля риска и цели». Это означает, что будут хорошие фонды ELSS и некачественные фонды ELSS.

Оценка каждого фонда по нескольким критериям необходима, чтобы убедиться, что вы выбираете лучшее. Это означает, что нужно выйти за рамки звездных рейтингов фонда ELSS и обратиться к таким деталям, как послужной список, оборот и т. д.

Работающим специалистам это может быть сложно. Вот почему вы можете воспользоваться такой услугой, как Cube, которая дает вам доступ к средствам ELSS, которые могут работать на вас. Скачайте Cube, чтобы узнать больше.

Примечание. Цифры и факты приведены по состоянию на 16 мая 2022 г. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.