Стратегии инвестирования для начинающих выгодны из-за риска, связанного с фондовым рынком (он же шанс потерять деньги). Такие факторы, как пандемия коронавируса, еще больше подчеркивают этот риск из-за повышенной волатильности в определенных секторах рынка (крупнейшее недельное падение фондового рынка после финансового кризиса 2008 г. произошло 24–28 февраля 2020 г.). Даже если вы начнете с малого с дробного инвестирования или дешевых акций, вы все равно подвержены этому риску.
Но риск заключается не только в потере денег. Это также открывает перед вами возможность получения денежной выгоды. Знание доступных инвестиционных стратегий и, в конечном счете, выбор подходящей для вас стратегии поможет вам снизить негативный риск за счет использования рассчитанных покупок и продаж. Знания могут быть силой, но они также могут быть деньгами.
Прежде чем выбрать свои любимые стратегии инвестирования для начинающих, стоит отметить, что вы не всегда будете торговать точно в нужное время. Это не значит, что вы не получите прибыль. Исследования и опыт помогут вам отточить свой выбор и время, а также помогут вам узнать, что именно говорят вам биржевые графики, отчеты о доходах и другие ресурсы. Кроме того, вам нужно будет выбрать тот, который подходит для ваших конкретных финансовых целей и терпимости к риску.
Для справки, мы предлагаем несколько стратегий инвестирования для начинающих, которые могут вам понравиться.
Свинг-трейдинг — это покупка акций на короткий промежуток времени (скажем, 5–10 дней) и продажа, когда ваша доходность составляет около 5–10%. Это противоречит доходности в 20–25%, о которой люди могут говорить, обсуждая многомесячные инвестиции. В краткосрочной перспективе ваша прибыль может показаться небольшой. Но делайте это последовательно, и вы увидите, как ваша прибыль превратится во что-то более впечатляющее. Инвесторы, практикующие свинг-трейдинг, сокращают свои убытки раньше, чтобы не свести на нет свои маленькие победы. Вместо того, чтобы ставить стоп-лосс на уровне -10%, свинг-трейдеры могут сделать это всего на -3%.
Технически краткосрочная торговля включает любые активы, которыми вы владеете менее года. Тем не менее, большинство инвесторов заканчивают тем, что продают через несколько месяцев, чтобы максимизировать свою прибыль и защитить себя от крайней волатильности рынка. Эти активы, как правило, волатильны и ликвидны. Вы можете увидеть краткосрочную торговлю отдельными акциями или ETF. Краткосрочная торговля более активна, чем ее долгосрочный аналог — вы больше вовлечены в ежедневные колебания рынка, остаетесь в курсе любых изменений, чтобы знать, когда выйти. Обычно люди рассчитывают на прибыль в размере 10–25 %, но она зависит от состояния рынка.
Мы знаем, что краткосрочная торговля длится меньше года, но долгосрочная торговля включает любой актив, которым вы владеете более года. В реальности инвесторы обычно держат эти позиции в течение нескольких лет. Он менее агрессивен и более пассивен, что обеспечивает медленный, но заметный рост. Люди обычно используют долгосрочную торговлю, чтобы сэкономить на колледже своих детей, собственной пенсии или других долгосрочных целях. Долгосрочная торговля — это не только ваши средние акции:люди инвестируют в недвижимость, пассивные взаимные фонды и другие организации, чтобы со временем увеличить свое состояние. Инвесторы могут рассчитывать на прибыль в размере 10 % и более.
Некоторые публично торгуемые компании выплачивают дивиденды своим акционерам, поэтому инвестирование в дивиденды — это покупка акций компании, которая это практикует. Эти дивиденды основаны на так называемом коэффициенте выплат. , который сообщает инвесторам, какую часть чистой прибыли компания выложит, а какую оставит себе. Эксперты склонны считать инвестирование в дивиденды безопасной ставкой, поскольку вы получаете доход как от выплаты дивидендов, так и от прироста капитала. В зависимости от ваших предпочтений, вы можете реинвестировать свои дивиденды в компанию или забрать их себе. Инвесторам может потребоваться высокий коэффициент покрытия дивидендов акциями (то есть количество раз, когда компания выплачивает дивиденды акционерам), стабильный денежный поток и более низкая доля прибыли.
Если вы инвестируете исключительно в компании с рыночной капитализацией от 250 до 2 миллиардов долларов, вы имеете дело с инвестициями с малой капитализацией. Проще говоря, это означает, что вы инвестируете в стартапы или молодые компании, которые обладают потенциалом для более агрессивного роста. Вы можете обнаружить это у брендов, которые недавно прошли процесс IPO (например, Peloton или Airbnb). Торговля с малой капитализацией противопоставляется торговле с крупной капитализацией, которая ориентирована на компании с рыночной капитализацией более 10 миллиардов долларов (например, Apple, которая находится в процессе дробления акций, или Tesla).
Для тех, кто хочет торговать отдельными акциями (будь то из-за потенциальной прибыли или острых ощущений от риска), торговля стоимостью может быть достойной стратегией. Ценностные инвесторы, рекламируемые Уорреном Баффетом, сосредотачиваются на компаниях, которые в настоящее время торгуются по более низкой цене, чем, по мнению инвестора, они стоят. По сути, вы ищете хорошую сделку. Конечно, это требует некоторых исследований, но что может быть лучше, чем погрузиться в фискальный анализ, чтобы стать опытным инвестором? Вы можете узнать об оценке и прогнозируемой стоимости компании, научившись читать отчет о прибылях и убытках, участвуя в телеконференциях и узнавая последние новости о компаниях через Edgar, поисковую базу данных SEC по публично торгуемым компаниям.
Вам не нужно быть профессионалом, чтобы начать инвестировать, но знание инвестиционных стратегий для начинающих может стать хорошей ступенькой на пути к тому, чтобы вы увидели реальную прибыль. Наличие стратегии помогает свести к минимуму риск, связанный с игрой в инвестиции, но также помогает вам сохранять равновесие, когда дела идут хорошо. Свинг-трейдинг, краткосрочная и долгосрочная торговля, торговля дивидендами и многое другое предлагают стратегическую тактику для людей, которые нуждаются в некотором обучении. Что бы вы ни выбрали, подумайте о своих финансовых целях — сейчас и в будущем — и выберите то, что соответствует вашему видению солидного богатства.