От визитов к врачам до деловых встреч, пандемия COVID-19 переместила так много наших повседневных взаимодействий с личным общением в онлайн.

Положительным моментом в этом драматическом изменении стало увеличение вовлеченности людей, когда они узнают о своих пенсионных сбережениях. Transamerica, компания, занимающаяся инвестиционными решениями, пенсионным обеспечением и страхованием, с начала пандемии отмечает значительный рост числа участников пенсионных планов, которые встречаются онлайн с консультантами планов.

Финансовый консультант может помочь вам оценить ваши потребности и спланировать выход на пенсию. Найдите консультанта сегодня.

В 2020 г. компания Transamerica сообщила о 25-процентном увеличении количества обучающих собраний сотрудников по сравнению с прошлым годом благодаря полностью удаленному взаимодействию.

«Традиционно программа пенсионного образования Transamerica представляла собой смесь личных и виртуальных встреч», — заявил Фил Экман, главный операционный директор Transamerica по решениям для рабочих мест. «В условиях пандемии необходимо было быстро перейти на полностью виртуальную модель. Мы обнаружили, что виртуальное обучение устраняет большинство логистических соображений, делая его более удобным и гибким для спонсоров и сотрудников».

Экман сказал, что спонсоры плана высоко оценили удобство планирования виртуальных встреч. «Их сотрудники также выразили признательность за возможность поговорить с консультантом по пенсионному планированию практически в соответствии с их расписанием», — добавил он.

Transamerica также обнаружила, что сотрудники, которые встретились с консультантом по пенсионному плану, в среднем внесли в свои планы на 32% больше, чем те, кто не встречался с представителем. Между тем, 88 % сотрудников, которые встречались с консультантом по пенсионному плану, сказали, что их встречи были «очень полезными», а 91 % были довольны простотой планирования и доступностью виртуальных встреч с профессионалами.

«Поскольку все больше компаний переходят на постоянную работу на дому или гибридную структуру, эта статистика показывает, что виртуальные встречи с консультантами по пенсионному плану будут еще более важными и эффективным средством предоставления людям информации, необходимой им для подготовки к выходу на пенсию», — сказал он. Экман.

Есть возможности для улучшения

Данные Transamerica приходят в то время, когда пенсионные планы, по-видимому, не делают достаточно для цифрового привлечения потребителей, зарегистрированных в планах на рабочем месте.

Согласно опросу JD Power, проведенному в сентябре, только 24% пенсионеров полностью согласны с тем, что их поставщики предлагают упреждающие рекомендации. Тот же опрос показал, что только 43 % людей сказали, что легко найти информацию, необходимую им для принятия инвестиционных решений, на веб-сайте пенсионного плана или в мобильном приложении.

Наличие упреждающего руководства особенно важно для участников плана. По данным опроса JD Power, те, кто получает такие рекомендации от своего пенсионного плана, на 25 % чаще сохраняют свои активы у своего текущего спонсора плана.

Подкрепите свой план взаимодействием

Один из первых шагов к улучшению ваших шансов на успешное пенсионное накопление — это просто стать более вовлеченным. Для некоторых это может означать повышение финансовой грамотности с помощью онлайн-инструментов, в то время как другие могут выбрать встречу с консультантом из своего пенсионного плана или нанять финансового консультанта.

Данные Transamerica показывают, что вкладчики, которые встречаются, даже виртуально, с профессионалом из своего пенсионного плана, откладывают на пенсию больше, чем те, кто этого не делает. Для начала свяжитесь с отделом кадров вашей компании и спросите, как организовать встречу с представителем вашего плана. Вы можете сделать это напрямую через администратора вашего плана в Интернете.

Финансовый консультант также может быть ценным ресурсом, когда речь идет о долгосрочном планировании. Как и Transamerica, финансовые консультанты по всей стране отреагировали на пандемию, разнообразив способы взаимодействия с клиентами.

Фактически, исследование SmartAsset показало, что 48% консультантов заявили, что видеозвонки были их предпочтительным методом общения во время пандемии. Этот способ общения между консультантами и клиентами, скорее всего, останется, даже несмотря на то, что происходит все больше и больше личных встреч. Треть консультантов заявили, что видеоконференции останутся их выбором №1 для взаимодействия с клиентами в будущем, по сравнению с 2% до пандемии.

Итог

Пандемия изменила так много элементов повседневной жизни, переместив личное общение на экраны компьютеров. Но пенсионеры извлекли выгоду из новой тенденции, согласно Transamerica, и с большей вероятностью будут встречаться с представителями своего пенсионного плана теперь, когда встречи проводятся виртуально. Виртуальные встречи обеспечивают более гибкое планирование и, как следствие, больший интерес со стороны участников плана. Финансовые консультанты также хорошо адаптировались к логистическим проблемам пандемии, проводя больше видеозвонков с клиентами, чем раньше.

Советы по пенсионному планированию

• У всех разные цели пенсионных накоплений. Бесплатный пенсионный калькулятор SmartAsset поможет вам определить, сколько вам нужно накопить, исходя из вашего текущего дохода, пенсионных расходов и других данных.
• Наличие надежного профессионала, например финансового консультанта, поможет вам достичь финансовых целей. Найти квалифицированного финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов в вашем районе, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, начните прямо сейчас.

Фото предоставлено:©iStock.com/AndreyPopov, ©iStock.com/Geber86, ©iStock.com/insta_photos