Долгосрочное инвестирование имеет разное значение в разных контекстах. В бухгалтерском учете долгосрочные инвестиции — это статья баланса, указанная в столбце активов, которой компания владеет более года с даты составления баланса.
Между тем, для инвесторов долгосрочное инвестирование означает покупку и удержание ценной бумаги на более длительный срок, обычно более года. Длина инвестиционного горизонта для долгосрочных инвестиций варьируется. Для акций это может быть любое время в течение года, в то время как для долгосрочных облигаций, удерживаемых до погашения, это может быть десять лет или, возможно, больше.
В качестве альтернативы краткосрочное инвестирование включает период времени менее трех лет, а классы активов, обычно отнесенные к категории краткосрочных инвестиций, включают облигации или фонды облигаций со сроком погашения от одного до трех лет, фонды денежного рынка, депозитные сертификаты, акции, и т. д.
В отличие от краткосрочной торговли, долгосрочное инвестирование основано на основных принципах и макроэкономических условиях.
Чтобы получить информацию о краткосрочных инвестициях, не пропустите Best Short Term Investments от Benzinga.
Долгосрочные инвестиции помогают снизить транзакционные издержки. Кроме того, инвестирование в налогооблагаемые активы обеспечивает дополнительное богатство, которое со временем увеличивается.
Более того, вы также экономите время, потому что работаете только над поиском качественных инвестиций. Позже вам, скорее всего, придется проверять свои аккаунты только время от времени.
Анализ Statista показал, что в 2016 году 35% считали недвижимость лучшим вариантом долгосрочных инвестиций. Затем последовали акции/паевые инвестиционные фонды с 22-процентной ставкой. Около 17 % считают золото лучшим вариантом для инвестиций, по сравнению с 15 % сберегательных счетов/депозитных сертификатов и 7 % — облигациями.
Акции очень волатильны, и краткосрочные инвестиции в этот класс активов иногда могут быть очень прибыльными. Тем не менее, у вас будет такой же шанс потерять деньги, как и заработать их.
Лучший способ исключить риск из уравнения – выбрать качественные акции и инвестировать в них в долгосрочной перспективе.
Средняя доходность фондового рынка в годовом исчислении, принимая во внимание показатели индекса S&P 500, составила 15,5% за последние пять лет и более скромные 8,8% за последние десять лет.
Анализ доходности долгосрочных инвестиций за 84-летний период, с 1926 по 2010 год, который включал три рыночных краха, показал, что принятие стратегии «купи и держи» принесло бы чистую прибыль в размере 12,1 % при небольших акциях и 9,9 % при крупные акции, что в целом дает отличную прибыль.
Ознакомьтесь с кратким учебным пособием «Как инвестировать в акции».
Чтобы выбрать отдельные акции для долгосрочного удержания, необходимо учитывать несколько факторов, в том числе:
Инвестор-миллиардер Уоррен Баффет рекомендует инвестировать в некоторые индексные фонды. Индексный фонд S&P состоит из всех акций, входящих в индекс.
Скорость оборота, которая представляет собой процент холдинга фонда, который меняется каждый год, низка, поэтому связанные с этим сборы и налоги также низки.
Специально для пенсионных сбережений Баффет рекомендует постоянно покупать недорогой индексный фонд S&P 500.
Биржевые фонды, или ETF, представляют собой рыночные ценные бумаги, которые отслеживают индексы, товары, облигации или индексные фонды. Они торгуются как акции на фондовой бирже, и из-за более высокой ликвидности и более низкой стоимости по сравнению с взаимными фондами в последние годы популярность ETF возросла.
Даже среди ETF индексные ETF являются лучшим выбором для долгосрочного инвестирования. Некоторые индексные ETF включают:
План реинвестирования дивидендов, или DRIP, — это план, который позволяет инвесторам покупать акции компаний вместо причитающихся им денежных дивидендов.
Долгосрочные инвесторы, которые отобрали несколько хороших компаний с намерением купить и удерживать их, могут использовать этот вариант, чтобы увеличить свою долю в этих компаниях по очень низкой цене.
Облигация – это долговой инструмент, выпущенный с целью привлечения капитала. Инвестор в облигации ссужает средства эмитенту на фиксированный период в обмен на периодические выплаты процентов и погашение основной суммы долга. Облигации обычно выпускаются компаниями, муниципалитетами, штатами, правительствами и т. д. для финансирования своих проектов и деятельности.
Срок погашения облигаций может варьироваться от менее одного дня до более 30 лет. Однако облигации с более длительным сроком погашения считаются более рискованными, чем облигации с более коротким сроком погашения, учитывая влияние изменения процентных ставок на стоимость и доходность облигаций.
Для долгосрочного инвестирования существует три типа облигаций:
Казначейские и сберегательные облигации являются наиболее безопасными доступными вариантами облигаций. Муниципальные облигации менее рискованны по сравнению с корпоративными облигациями и имеют рейтинг AAA, AA или A; AAA — наименее рискованный, A — наиболее рискованный.
За десятилетний период, закончившийся 30 сентября 2014 г., средняя годовая доходность индекса облигаций Barclays Aggregate U.S. Bond Index, представляющего собой аналог внутреннего рынка облигаций, составила 4,62% по сравнению с 8,11% доходностью индекса S&P 500.
Доходность облигаций бледнеет по сравнению с международными акциями развитых стран, доходность которых составляет в среднем 6,32 процента в год, и акциями развивающихся рынков, средняя годовая доходность которых составляет 10,68 процента.
Однако привлекательность, связанная с облигациями, заключается в их безопасности. Кроме того, облигации являются единственным способом диверсификации вашего портфеля, помогая сгладить волатильность, связанную с акциями. Могут быть периоды, особенно в периоды нестабильности, когда облигации могут опережать акции.
Человек в возрасте от 20 до 30 лет может начать со стопроцентного портфеля акций и постепенно включать в него облигации по мере взросления.
Недвижимость предлагает инвестору двойную выгоду:получение стабильного потока доходов и получение выгоды от повышения стоимости активов. В долгосрочной перспективе инвестиции в недвижимость будут включать:
Золото когда-то использовалось в качестве валюты, и с тех пор его заменили бумажные деньги. Однако привлекательность золота как варианта инвестиций никогда не уменьшалась. Из-за привлекательности золота в качестве убежища многие предпочитают его в смутные времена.
Совокупный годовой прирост золота составил 9,6% после рекордно низкого уровня в 250 долларов за тройскую унцию в 1999 году. Тем не менее, этот товар по-прежнему отстает от рекордно высокого уровня в 1 895 долларов США за унцию в 2011 году.
Существует несколько способов инвестирования в золото, например:
Сберегательный счет предлагает гибкость в том смысле, что он допускает регулярные депозиты в соответствии с федеральными потолками.
Снятие средств не наказывается, как компакт-диски, которые предназначены для фиксированного периода. Хотя средства, хранящиеся на сберегательном счете, приносят проценты, процентная ставка часто ниже, чем заработанная на компакт-диске. Процентная ставка по сберегательному счету обычно указывается в виде годового процентного дохода или APY.
APY для сберегательного счета в некоторых банках следующие:
Компакт-диски являются предпочтительным вариантом инвестиций, если вы ищете инвестиции с низким уровнем риска. Долгосрочные депозитные сертификаты предпочтительнее в периоды падения процентных ставок, и они имеют более высокие процентные ставки.
Vanguard, а также Edward Jones предлагают 2,85 процента на 10-летнем компакт-диске. Ставка CD за 5 лет для Fidelity составляет 2,65 %.
Различные финансовые учреждения предлагают несколько тарифов CD.
Деньги, предназначенные для пенсионных сбережений, могут храниться на индивидуальном пенсионном счете или IRA.
Для долгосрочного планирования жизненно важно определить цели пенсионного дохода. Для этого важно сосредоточиться на своем излишке, который можно инвестировать, а затем использовать этот излишек для работы через программу сбережений.
Возможно, важнее всего проанализировать денежные потоки из сбережений, чтобы определить, достигаются ли цели по пенсионному доходу.
Наиболее широко доступным типом плана является план 401(k), на долю которого приходится около двух третей всех планов с установленными взносами.
В 401(k) сотрудник может либо отложить процент дохода на счет 401(k). Сэкономленная сумма не облагается налогом до тех пор, пока она не будет снята.
Между тем, в Roth 401(k) взнос производится после уплаты налогов, поэтому подписчику этого плана не нужно платить налог при снятии суммы.
Некоторые другие планы с установленными взносами:
Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с ведущими брокерскими компаниями Benzinga IRA.
Предмет коллекционирования – это любой физический актив, стоимость которого со временем повышается в связи с его редкостью и спросом на него со стороны людей.
Обычно предметы коллекционирования обмениваются в антикварных магазинах, магазинах коллекционной розницы, на аукционах, онлайн-биржах и т. д. Это могут быть украшения, марки, монеты, произведения изобразительного искусства и т. д.
Для получения дополнительной информации о брокерских компаниях для этих типов долгосрочных инвестиций ознакомьтесь с лучшими онлайн-брокерскими компаниями Benzinga.
0 комиссий и бездепозитных минимумов. Каждый получает умные инструменты для умного инвестирования. Webull поддерживает полную расширенную торговлю, включая полные предпродажные (с 4:00 до 9:30 по восточному времени) и нерабочие часы (с 16:00 до 20:00 по восточному времени). Webull Financial LLC зарегистрирована и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Регулирующим органом финансовой отрасли (FINRA). Он также является членом SIPC, который защищает (до 500 000 долларов США, включая лимит наличных средств в размере 250 000 долларов США) от потери денежных средств и ценных бумаг, принадлежащих клиенту брокерской фирмы, входящей в SIPC, испытывающей финансовые затруднения.