Когда пандемия побудила мою фирму по управлению активами внедрить политику удаленной работы в середине марта, я лично подумал, что это будет временное изменение. Тогда я скоро вернусь к своим обычным делам. Хотя я непрерывно работал в течение пяти лет - иногда встречаясь с клиентами в нашем офисе, иногда прыгая в самолет, чтобы встретиться с ними в их офисе или дома, или выступая на конференции - я просто не проводил много видеоконференций до COVID- 19.
В марте я внезапно обнаружил, что мне нужно быстро освоить технологию и понять, как я могу поддерживать личный контакт с клиентами и коллегами. Четыре месяца спустя я могу сообщить, что это принесло гораздо больше пользы, чем я мог себе представить. А для некоторых моих клиентов, особенно для работающих профессионалов, наши встречи были более продуктивными и личными, чем раньше.
Вы можете спросить:«Как такое может быть?» особенно в профессии, основанной на доверии и личных отношениях. Как и другим консультантам, мне нравится лично разговаривать со своими клиентами. Мы часто возобновляем нашу дружбу, узнавая о наших детях, недавних каникулах и других мероприятиях, прежде чем приступить к делу. Лучший формат встречи для личного общения? Обычно они происходят дома у клиента.
Теперь наши видеовстречи регулярно проводятся с клиентами, сидящими на крыльце или у бассейна. Встречи, которые раньше занимали от двух до трех часов времени, включая поездки, парковку и другую логистику, теперь длятся около часа. И все же в течение этого часового сеанса все кажутся менее отвлеченными, даже если на заднем плане лают собаки или бегают дети. Мы все менее возбуждены.
Вот несколько рекомендаций, чтобы добиться как можно большего и не терять финансовый план:
В дни до COVID-19 один из супругов нередко пропускал наши встречи из-за конфликта на работе или необходимости заботиться о детях дома или после школы. И даже если бы они могли это сделать, для въезда в Атланту часто требуется трехчасовое окно из-за загруженности дорог. Теперь, когда видеовстреча проводится в гостиной, супруги могут участвовать более регулярно, а дети тоже могут входить в картину! Большинство финансовых целей моих клиентов основаны на их семье, поэтому мне, как консультанту, очень приятно видеть людей, которые имеют наибольшее значение для моих клиентов.
Мы связываемся с нашими клиентами за неделю или две до встречи, чтобы собрать информацию и задать вопрос:«Какие темы вы хотели бы обсудить?» Если вы потратите пять минут на обдумывание вопросов или проблем, которые вы хотите решить, и заранее сообщите о них, ваш консультант сможет подготовить продуманные и персонализированные ответы. При обсуждении проблем, связанных с вашим бизнесом, смены работы, проблем со здоровьем или фондового рынка, понимание этих проблем поможет консультанту по благосостоянию подготовиться к обсуждению планов на случай непредвиденных обстоятельств и порекомендовать любые корректировки вашей финансовой стратегии.
Загрузите и отправьте своему консультанту копии последних финансовых отчетов по активам, не находящимся в их ведении, до собрания. Одними из наиболее полезных документов являются квитанция о заработной плате, налоговая декларация за прошлый год, недавние гранты на акции или любые новые сберегательные счета или страховые полисы, которые вы приобрели.
Если вы обновили свое завещание после последней консультативной встречи, отправьте и его заранее. Консультанты должны быть готовы проанализировать ваш всеобъемлющий финансовый план и убедиться, что стратегии сбережений, распределение активов и планы управления рисками по-прежнему соответствуют вашим целям. Если вы будете знать, в каком финансовом положении вы находитесь сегодня, это поможет лучше понять план действий на будущее.
Некоторые работающие профессионалы, обеспокоенные продолжительностью COVID-19, теперь рассматривают возможность переехать из города или отправить своих детей в частные школы. В этом случае им, вероятно, понадобится дополнительный доход или, возможно, придется сократить расходы в другом месте. Или, возможно, их мечта построить уединенное место на заднем дворе с бассейном теперь кажется необходимостью. Обязательно обсудите любые возможные изменения образа жизни и подготовьте бюджет для покрытия любых дополнительных расходов.
Хотя большинство людей только недавно подали свои налоговые декларации за 2019 год, еще не рано разобраться со своим налоговым счетом за 2020 год. Для тех, кто испытал сокращение зарплаты или потерю бонуса или использовал опционы на акции по более низкой цене, ваши налоги могут быть меньше. Если вы, возможно, не заработаете такой большой доход в этом году, начните обсуждение сейчас, чтобы обсудить любые изменения в удержаниях из заработной платы или расчетных налоговых выплатах на оставшуюся часть года.
Как женатый профессионал, у меня трое детей, я мог позавтракать со своей семьей, пробежать 5 миль и работать, не выходя из домашнего офиса. Я обнаружил, что стал более доступным, чтобы отвечать на звонки в последнюю минуту или быстро отвечать на текстовые и электронные письма, так как я освободил три часа дня без суетливых поездок на работу. Мой темп более размеренный, и я веду менее безумный образ жизни, что дает мне больше времени, чтобы сосредоточиться на моих клиентах. Место, где вы живете или работаете, больше не должно зависеть от того, с каким консультантом вы выберете работать.
Мы все надеемся, что вакцина будет скоро открыта. Но до тех пор давайте максимально использовать преимущества, предоставляемые технологиями. Используйте это время как возможность построить более крепкие отношения со своим советником по благосостоянию, которые можно будет поддерживать, когда мир постепенно вернется к «старому» нормальному состоянию. Возможно, вы обнаружите, что новые виртуальные консультативные отношения лучше всего подходят вашей жизни в будущем.