Я недавно видел поместье, где покойный так ненавидел своих братьев, что оставил своей девушке досье их пожизненных судебных ссор, включая рукописные и напечатанные декламации их ссор и споров. Он даже заставил своего адвоката откликнуться на отвращение, которое он испытывал к братьям, когда они оставили мертвую рыбу в его почтовом ящике и повесили бутылку шампанского на петле на его крыльце. Сказать, что этот человек не хотел, чтобы его братья получили что-либо от его имения после его смерти, было бы преуменьшением.

Многие семьи не ладят. Проблема в том, что при отсутствии действующего завещания, оставляющего деньги другим лицам, члены семьи являются «по умолчанию» получателем вашего имущества. Немногие штаты признают гражданский брак, и ни один штат не признает друзей или благотворительную организацию в качестве бенефициара вашего имущества по умолчанию. Кроме того, если вы решите оставить какое-либо имущество по своему желанию, вашим ближайшим родственникам все равно будет предоставлено юридическое уведомление о том, что ваше наследство передается по наследству (даже если они лишаются наследства), и, как правило, это единственные люди, которые могут на законных основаниях оспаривать ваше имущество. будет.

К счастью, если у вас плохие семейные отношения и вы не хотите, чтобы некоторые члены семьи оспаривали ваши вскрытия, в арсенале вашего поместья есть несколько легальных орудий:

1. Оставление собственности вне вашего волеизъявления

Завещание было стандартной юридической процедурой на протяжении сотен лет и изначально основывалось на семейной линии. Но люди удивляются, узнав, что они должны предупредить своих ближайших родственников, когда они передают собственность по своей воле. Хорошая новость заключается в том, что вам нужно завещать только то имущество, которое еще не передано кому-то за пределами завещания.

Когда вы указываете бенефициара или совладельца в своих счетах или недвижимости, эта собственность избегает завещания. Совместно владеете недвижимостью со своим спутником жизни? Если он или она скончался, вам просто нужно принести копию свидетельства о его смерти окружному секретарю и обновить документ только для вас как владельца. Полисы страхования жизни и пенсионные планы часто требуют, чтобы вы указали бенефициара:в моем завещании может быть указано:«Я оставляю все свое имущество своему супругу», но если бенефициарами по моему полису страхования жизни являются мои племянница и племянник, то это имущество никогда не приносит дохода. это по воле. Если вы владеете недвижимостью, вы всегда можете сохранить «пожизненное имущество» и указать получателя выгоды на тот случай, когда вы скончаетесь. Аналогичным образом инвестиционные и банковские счета обычно позволяют указать получателя «перевода в случае смерти»; когда вы действительно умрете, получатель просто выдает вашему специалисту по финансовому планированию свидетельство о смерти. Наконец, передача имущества живыми фондами также позволяет избежать завещания.

Как и многие люди на собственном горьком опыте, владение часто составляет девять десятых закона. Если вы можете передать полисы страхования жизни и финансовые счета выбранному вами бенефициару вне завещания, несогласным членам семьи будет очень сложно узнать об их существовании, а оспаривать перевод желаемому бенефициару становится еще труднее и дороже. P>

2. Правильное использование оговорки о запрете соревнований

Итак, вы решили лишить свою семью наследства или оставить ее меньше, чем они имели бы право, если бы у вас не было завещания. Если они решат мрачно принять свое уменьшенное наследство, у вас не будет проблем. Но если они решат оспорить вашу волю или доверие, они могут (в худшем случае) получить это меньшее наследство или (в лучшем случае) опровергнуть вашу волю или доверие. Один из способов избежать этой ситуации - использовать пункт «без конкурса» (также известный как «in terrorem»). Пункт о запрете конкурса гласит, что если кто-то оспорит вашу волю, он ничего не получит.

Вот где люди ошибаются:они включают пункт об отказе от конкурса, а затем не оставляют собственности лишенному наследства члену семьи. Поскольку отреченный член семьи в любом случае ничего не получает, ему или ей нечего терять, оспаривая документ, поэтому пункт не имеет смысла (и может фактически дать им возможность также отказаться от вашего выбора исполнителя, что в противном случае было бы недопустимо. без оговорки о запрете конкурса).

Чтобы пункт о запрете конкурса был эффективным, оставьте завещание, превышающее номинальное (даже если вы можете полностью исключить его, оно того стоит). Сообщите потенциальному участнику, что есть несколько привлекательная альтернатива тому, чтобы ничего не получать, поэтому оставьте сумму, которая позволит члену семьи понять, что у него есть стимул не оспаривать завещание. И помните, что вам нужно сделать сумму достаточно значимой, чтобы на самом деле предотвратить спор:оставление бенефициару 10 долларов с большей вероятностью подтолкнет его к оспариванию вашего имущества, чем оставление ему ничего.

3. Документирование причин лишения наследства

Будьте осторожны, пытаясь выполнить этот шаг:юридические документы имеют очень специфические форматы и требования к оформлению. Простое подписание письма, в котором говорится:«Мне не нравятся мой брат или его жена, и я чувствую, что его дети незаконнорожденные, поэтому я не оставляю им ничего», имеет немного большее доказательное значение, чем вопрос о достоинствах слишком спелого ананаса. имущественного спора.

Используйте описательные буквы, чтобы дополнять (а не заменять) ваши надлежащие юридические документы, и создавать официальные подписанные меморандумы с нотариально заверенными подписями для поддержки, а не замены этих документов. Продемонстрируйте родословную, используя письменные генеалогические древа и письменные показания под присягой о наследстве, чтобы лучше доказать свои умственные способности и знания о своих наследниках, и (если применимо) предоставьте своему будущему душеприказчику медицинские записи, которые помогут доказать вашу ясность ума на момент принятия решений о распределении доходов .

4. Создание дополнительных юридических документов для лишения супругов наследства

Когда искра в вашем браке давно угасла, но вы прожили в браке 30 лет, вы можете пересмотреть, как обращаться со своим имуществом. Некоторые клиенты хотят оставаться вместе для получения медицинской страховки, но больше не хотят жить вместе. Другие люди могут захотеть вступить в повторный брак, но сохранят хотя бы часть своего имущества для своих детей от предыдущего брака.

Брачные и послеродовые соглашения могут (и обычно так и поступают) касаться того, что происходит, если вы разводитесь или умираете. Вы и ваш супруг также можете «отказаться» от имущественных прав в отдельном документе, который даже не касается потенциального развода. Единственным недостатком этих соглашений является то, что они требуют согласия обеих сторон и обычно требуют отдельного юрисконсульта, чтобы сделать их наиболее эффективными.

Вы не можете полностью лишить супруга наследства без его согласия. И убедитесь, что язык будущего документа (например, завещания), в котором делается попытка отменить предыдущий документ (например, брачный договор), имеет соответствующий язык для этого.

Правильное лишение наследства другого человека - это наука, а не искусство, и вы должны следовать формальным юридическим принципам, а не предполагать, что то, что вы считаете логичным, сработает после того, как ваше имение будет введено в управление. Сохраните юридические документы и наймите адвоката, если почувствуете, что в будущем возникнет спор со стороны члена семьи, которому вы не хотели бы помогать.

Эта статья впервые появилась в Advisor Perspectives в сентябре 2019 года.