Победитель, победитель - куриный ужин!

Одной из наиболее популярных поисковых стратегий для финансовых консультантов за последние пару десятилетий был семинар за ужином. Несмотря на то, что его популярность в последнее время пошла на убыль, в связи с появлением новых стратегий маркировки, все еще проводится множество семинаров.

Вот несколько вещей, которые потребители могут захотеть узнать, прежде чем подписаться на «бесплатный» вечер.

Тот же скрипт

Приглашения на семинар рассылаются многим людям в определенном географическом районе. Приглашение состоит в том, чтобы узнать больше об определенной теме, обычно связанной с каким-либо аспектом выхода на пенсию. Популярные темы включают стратегии снижения налогов, пенсионный доход, планирование социального обеспечения и защиту активов.

Когда вы приезжаете на семинар на ночь, разговор обычно идет по определенному пути. Когда вы приближаетесь к пенсии, перед вами встает проблема:налоги, воссоздание зарплаты, как принимать меры социального обеспечения и волатильность рынка.

Затем, когда ведущий тратит время на разговоры о проблемах и потенциально пугает аудиторию, они предлагают решения. Как мило с их стороны! Это должно быть очевидно, но решение - это то, что они продают. Им нужно возместить свои затраты на ужины со стейками, которые понравились вам и всем окружающим. В этом есть смысл, но могут быть некоторые проблемы.

Инвестировать или не инвестировать

Важно знать, на кого работают эти докладчики. В качестве финансового консультанта есть множество инвестиционных компаний, которые стучатся в дверь, присылают мне электронные письма и связываются по телефону, чтобы обсудить свои инвестиции. Я обнаружил, что если человек представляет предложение об инвестициях в облигации, они обычно говорят о том, насколько завышен рынок и почему имеет смысл увеличивать «безопасные» инвестиции. Если этот человек представляет предложение по инвестированию в акции, то кажется, что рынок только начинает развиваться, и акции - это то место, где можно остановиться.

Другими словами, для продавца молотков все начинает выглядеть как гвоздь.

Как отличить хорошие яблоки от плохих

Хотя есть много хороших консультантов с чрезвычайно высокими этическими стандартами, которые используют обеденные семинары для поиска новых клиентов, есть также много других, которые используют их также с менее чем добродетельными намерениями. Вот несколько способов отличить хорошие яблоки от плохих.

• Является ли докладчик лицензированным финансовым консультантом? Если да, поищите их на веб-сайте SEC Investment Adviser Public Disclosure или на сайте FINRA BrokerCheck.
• Выполните поиск этого человека в Google и посмотрите, не прячутся ли в шкафу скелеты.
• Найдите компанию, которую они представляют, и выполните поиск.

Как ни странно, раньше было много отличных финансовых консультантов, которые использовали эту систему приглашений на обед, чтобы предстать перед людьми и найти клиентов. Около 10 лет назад многие консультанты отказались от этой стратегии и занялись маркетингом в других местах.

Чтобы эти дорогие презентации работали с точки зрения прибыльной бизнес-модели, эти обеды часто могут быть инструментами продаж для продажи продуктов с высокими комиссионными ставками. Многие докладчики продвигают продукты, которые увеличивают YTB. Это расшифровывается как Yield to Broker, что может не закончиться хорошим результатом для клиента.

Так что будьте осторожны с предложением «Бесплатный стейк-ужин». Это может стать одним из самых дорогих блюд в вашей жизни!

Мнения, выраженные в этом материале, не обязательно отражают точку зрения LPL Financial. Ценные бумаги, предлагаемые через LPL Financial, член FINRA / SIPC. Консультации по инвестициям предлагаются через SFG Wealth Management, зарегистрированного инвестиционного консультанта. SFG Wealth Management и Synergy Financial Group являются отдельными организациями от LPL Financial.