Иногда бывает трудно полностью понять ценность финансового консультанта. Они в основном управляют моими деньгами? Они хорошо работают для меня? Откуда мне вообще знать? Это важные вопросы, на которые часто бывает сложно ответить.

Существует множество доступных ресурсов, которые могут помочь в выборе финансового консультанта. Возможно, более сложная задача появится после того, как вы ее выберете.

В наши дни, когда технологии так хороши, различия между фирмами могут быть незначительными. Чтобы помочь вам оценить характер ваших консультативных отношений, давайте установим некоторые обновленные показатели, которые вы можете использовать. Для этого мы разделили объем планирования на две отдельные области:финансы и образ жизни. Для простоты иллюстрации ниже мы обозначили некоторые важные области по каждому из них.

На первый взгляд идея количественно оценить ценность каждой из этих областей может показаться устрашающей. Не беспокойся. Мы упростим этот процесс с помощью простого в использовании и объективного способа постоянного отслеживания ценности отношений между вашим консультантом и клиентом.

Мы предлагаем взять вышеперечисленные области и создать простую одностраничную систему показателей. Приведенный ниже шаблон может служить основой для периодической оценки каждой области планирования.

Принятие той или иной версии этой практики становится положительным моментом как для вас, так и для вашего советника. Ваша оценочная карта может обеспечить постоянную прозрачность в отношении получаемой вами ценности, а также предоставить вашему консультанту неоценимую обратную связь в отношении любых областей, для изучения которых требуется больше времени.

Оценка компонентов вашего плана «Финансовое планирование»

При рассмотрении областей планирования для финансовых компонентов может потребоваться не 50–100-страничный документ, а, скорее, взаимно согласованная стратегия для достижения успеха в каждой из них. Практически все финансовое планирование области - инвестиции, движение денежных средств и налоги, пенсионное и имущественное планирование и управление рисками - не требуют пояснений.

«Поведенческий» компонент финансового планирования похож на наставничество консультанта. Он представляет собой своевременный и рациональный совет, который дает ваш консультант в нестабильные времена с высокими эмоциями инвесторов.

Оценка "образа жизни" компонентов вашего плана

Чтобы лучше понять каждую из областей образа жизни, сначала стоит отметить, почему они включены в финансовую план. Для некоторых индустрия финансовых услуг превращается в более целостное планирование или управление финансовой жизнью в качестве своей основной цели. Кажется естественным, что финансовое планирование и планирование образа жизни могут сочетаться, потому что во многих отношениях они имеют положительную корреляцию.

Давайте подробнее рассмотрим каждую из областей образа жизни, чтобы вам было проще.

• Здоровье и благополучие: Как привычки образа жизни могут повлиять на способность человека получать удовольствие от выхода на пенсию с качеством жизни. В конце концов, вы сэкономите все эти годы, чтобы не остаться в стороне, когда у вас будет больше свободы времени. Что бы вы хотели включить в свой план в качестве показателей для улучшения или поддержания качества вашей жизни?
• Энергия и волнение: Области, которые вам больше всего нравятся. Ваш план может учитывать постоянное время, проводимое в наиболее важных для вас областях.
• Возможности подключения: Отношения важны для нас как людей. Сохранение баланса между личной и профессиональной жизнью - показатель, который стоит включить в ваш план.
• Содействие: Любые намерения, которые у вас есть для участия в жизни вашего сообщества или благотворительности. Это может быть выражено в финансовом отношении или в вашем личном времени.
• Задача: Установление целей, которые будут способствовать саморазвитию через смелость и приверженность. Это может быть как изучение нового языка, так и марафон в качестве примеров.

Относятся ли некоторые или все эти области к вашему нынешнему плану? Хорошо ли они синхронизируются с финансовыми компонентами? Другими словами, есть ли сотрудничество между вашим намеченным стилем жизни и финансовым планом?

Разработка простой оценочной карты, охватывающей эти области, предоставит вам и вашему консультанту основу для регулярной количественной оценки ценности и удовлетворенности.