Планирование недвижимости традиционно фокусируется на ваших финансовых активах. Но для вас есть нечто большее, чем ваше физическое богатство, - раскрывает следующий отрывок * из своей книги Your Meaning Legacy Лауры Розер *. . А как насчет вашей мудрости, убеждений, ценностей, важных семейных традиций и историй? Как насчет передачи важных знаний о своем бизнесе, управлении капиталом или других навыках?

Часто люди не думают о нематериальных активах, которые следует передать своим наследникам. Поскольку планирование недвижимости настолько увлечено передачей финансовых активов, целью становится выяснение того, как передать вашу недвижимость, инвестиции и предметы коллекционирования. Когда ваша финансовая команда вручит вам план по имуществу, вы думаете, что у вас есть все необходимое:у вас есть страхование жизни, доверительный фонд, позволяющий избежать завещания, назначенный исполнитель и т. Д.

Однако финансовое структурирование - это лишь часть головоломки. Ваше наследие простирается далеко за пределы материальных ценностей, которые вам удалось накопить.

Впервые я начал думать о своем наследии несколько лет назад после встречи с финансовым консультантом, который сначала зацепил меня фразой:«У нас есть процесс, который поможет вам передать мудрость и принципы своим детям». Затем он положил передо мной лист бумаги, на котором мне предлагалось перечислить свои ценности.

"Есть еще?" - спросил я, подняв газету. «Я думал, вы сказали, что у вас есть способ передать мудрость».

Вместо того чтобы углубляться в то, что, как я надеялся, будет обсуждением передачи значимых знаний моим близким, он начал предлагать полный полис страхования жизни, который можно было бы составить в соответствии с моими ценностями.

Это не то, что я хотел слышать. Хотя я начал действовать не сразу, этот опыт посеял семена. В то время я руководил маркетинговой компанией и фирмой, занимающейся инвестициями в недвижимость, и не уделял первоочередного внимания своему наследию. Но все изменилось. Я испытал взлеты и падения на рынке недвижимости, взлеты и падения в браке, финансовые успехи и колоссальные личные и финансовые бедствия.

К тому времени, когда мне исполнился 31 год, я перешла от ничего к миллионам, участвовала в ожесточенных судебных тяжбах, потеряла все свои финансовые активы и обнаружила в моем браке несколько серьезных белых пятен. У меня остались долги, группа чудесно поддерживающих меня друзей и семьи и кровать с пододеяльником плотностью 600 нитей из моей предыдущей жизни. Все остальное исчезло:больше ни большого дома на холме, ни элегантного BMW, ни отпуска с 5 звездами, ни карты Amex, ни мужа.

В этот момент я начал глубоко думать о том, что представляет собой моя жизнь, а также о написании мемуаров. Я испытал невероятный успех и крайнюю неудачу. Но к чему я все стремился?

Этот экзистенциальный кризис побудил меня всесторонне изучить наследие. После многих лет сосредоточения на наращивании финансовых активов, которые все исчезли за два года - вместе с моим браком и мечтами, которыми мы с мужем делились, - я начал думать о том, что было действительно важно для меня. Затем меня поразило удушающее осознание:если бы мои планы не были сорваны, я вполне мог бы потратить всю свою жизнь на то, чтобы приобретать больше вещей, жить, чтобы угодить другим, используя работу как предлог, чтобы избежать самоанализа - и все это без особого удовлетворения. для себя.

К счастью, у жизни были другие планы. Я заново открыл то, что изначально знал все те годы назад, когда сидел перед этим продавцом по страхованию жизни. Сосредоточиться только на финансовых активах и делать вид, будто простой список чисел каким-то образом может придать жизни смысл, - это глупо. Я не горжусь передать это наследие. Хотя я знал, что чего-то не хватает, я не знал, как сформулировать, что я хочу передать, и как это сделать. Поэтому я решил определить, что является значимым наследием.

В духе Наполеона Хилла - человека, который изучил более 500 миллионеров, заработавших самостоятельно, чтобы узнать секреты их успеха, - я отправился на поиски интервью, чтобы взять интервью у лучших и ярчайших специалистов по развитию наследия. С тех пор я разговаривал со многими адвокатами по имущественному планированию, специалистами по финансовому планированию, личными историками, антропологами, религиозными лидерами, консультантами по семейным вопросам и личными тренерами. Я изучил все, что мог, о развитии характера, планировании наследия, повествовании историй, духовности, философии, счастье, эффективной благотворительности и успешных семейных системах. Моя команда и я взяли интервью у некоторых из самых опытных людей в мире - руководителей предприятий, миллионеров, знаменитостей, авторов бестселлеров, лидеров филантропии, художников и ученых - и мы обнаружили, что совершать великие дела не означает, что у вас будет великое наследие. Без надлежащей системы и целеустремленности ваше наследие будет случайным.

На протяжении всего этого процесса я пришел к выводу, что ни у одной компании нет того, чем я был много лет назад. Были кусочки и кусочки советов, идеи о написании этических завещаний, забавные советы по сбору семейных воспоминаний и доверительные структуры, чтобы гарантировать согласие наследника, но не было полностью реализованной системы создания такого рода личного наследия, которое я хотел бы оставить позади.

Прежде чем сосредоточиться на наследии, я более десяти лет руководил фирмой, предоставляющей комплексные маркетинговые услуги, которая собирала компании для привлечения инвестиционного капитала, запуска IPO или представления новых концепций потенциальным клиентам. Я узнал, что управление вашим наследием - похожий процесс. Бизнесы не вызывают интереса только на основании фундаментальных показателей; должен быть рассказ, образовательный процесс и эмоциональный крючок, раскрывающий видение и связанный с всеобщим желанием лучшего будущего. Ваше наследие велико по той же причине:оно эмоционально и компетентно соединяется с людьми, которые вам небезразличны, чтобы вдохновлять их.

Есть несколько мотивов для создания значимого наследия. Некоторые из наиболее упоминаемых преимуществ:

• Больше удовлетворения и цели в вашей жизни.
• Более близкая семья, которая любит улучшенное общение и общие цели.
• Дети, демонстрирующие более высокий уровень самооценки, верность семье, независимость и прочную основу морали и принципов, которым нужно жить.
• Никаких сожалений - вы не дойдете до конца своей жизни и не удивитесь, почему вы не выразили свою любовь, пока не стало слишком поздно.
• Больше спокойствия, зная, что у ваших детей и близких есть «инструкция» от вас с изложением уроков, которые вы извлекли, во что вы верите и как вы делали практические вещи (например, управляли деньгами или развивали свой бизнес. ).
• Создание наследия, которым будут помнить, вселяющее надежду, чувство гордости и вдохновение для будущих поколений.
• Создание ощутимой записи своей жизни, которую будут ценить и не тускнеют со временем, как это обычно бывает с воспоминаниями.
• Использование вашего влияния на сообщество для поддержки дела, которое вам небезразлично.

Планирование финансового наследия охватывает множество тем, от финансового структурирования до планирования преемственности бизнеса и налоговых последствий. Есть много замечательных книг для чтения и экспертов в этих областях. В моей компании мы работаем с этими экспертами в соответствии с потребностями наших клиентов.

Но моя книга не о том, как лучше всего создать семейный фонд или избежать завещания; это о «душе» устаревшего планирования. Вот что такое брендинг для бизнеса. Это суть вашего прежнего плана - часто упускаемый из виду, но наиболее важный аспект истинного отражения вашей сущности как личности и реализации вашего видения будущего. Такой вид внимания мы называем смысловым наследием ™.

Чтобы узнать больше, загрузите бесплатно первую главу Your Meaning Legacy на сайте www.yourmeaninglegacy.com.

См. также:Как стать богатым (подсказка:в одиночку 401 (k) вам не добраться)

* Отредактировано по стилю и длине.