Когда в 1980 году я заработал немного денег на продаже регионального журнала, который начал издавать в 1969 году, я искал надежное вложение, в котором я мог бы использовать полученные деньги с пользой. Это была рутинная работа. В итоге я купил несколько казначейских облигаций (в 1980 году они приносили беспрецедентные суммы), я купил дом для отдыха и отложил немного денег, чтобы начать другой бизнес.
Спустя столько лет - несмотря на то, что бизнес, который я начал, был финансовым изданием под названием The Moneypaper , который должен был меня предупредить - я до сих пор не нашел абсолютно надежного способа заставить деньги работать. Однако есть несколько уроков, которые я усвоил с начала своих поисков в начале 1980-х годов, самые важные из которых заключаются в том, что время и терпение являются важнейшими активами инвестора.
Чтобы добиться успеха в качестве инвестора, вам необходимо иметь долгосрочную перспективу. Как сказал легендарный инвестор Бенджамин Грэм:«В краткосрочной перспективе рынок - это машина для голосования, но в долгосрочной перспективе - это машина для взвешивания».
Пожалуй, лучше признать, что экономить действительно сложно. Делать то, что вы хотите делать сегодня, гораздо интереснее, чем откладывать деньги на что-то в будущем, которое, похоже, еще далеко. В конце концов, обновление до последней модели смартфона не является лишним. Чтобы отложить немедленное удовольствие, нужна мудрость, и, как правило, мудрость приходит с возрастом. Однако ваше состояние зависит главным образом от времени, а когда вы стареете, его запасы ограничиваются. Итак, чем раньше вы усвоите этот урок, тем лучше.
Успешное инвестирование требует дисциплины, чтобы продолжать придерживаться вашей заранее определенной стратегии, даже когда каждая фибра вашего существа требует, чтобы вы позволяли своим эмоциям диктовать. Дисциплинированный подход к инвестированию заставит вас игнорировать то, что делают другие люди. Вы не измените курс на основании краткосрочных событий. Вы будете преданы компаниям, которыми владеете, и будете удерживать их навсегда, или до тех пор, пока основной бизнес не перестанет быть тем, чем вы восхищались. Вместо того чтобы реагировать на рыночные условия, вы вынесете взвешенное суждение, прежде чем предпринять какие-либо действия.
Снова и снова мы видим резкий скачок объема транзакций, который окажется на дне или на вершине рынка. Конечно, понятно, что вы почувствуете беспокойство, когда увидите, что цена вашей акции резко снизится. Вы захотите уйти до того, как цена акций рухнет и компания не обанкротится. Неважно, реалистичны ли эти опасения. Ваша задача - сохранить то, что осталось. Хотя это, возможно, разумный способ реагирования, он также, вероятно, не будет успешным для вас как инвестора.
История показывает, что большинство инвесторов покупают дорого и продают дешево, что, конечно, не в их интересах. Из-за шума финансовых СМИ и новички, и профессионалы могут стать жертвами своих эмоций и отклониться от дисциплины именно тогда, когда им это нужно больше всего.
С другой стороны, успешные инвесторы могут воспользоваться возможностью, предоставляемой этими менее дисциплинированными инвесторами. Это те немногие, у кого есть финансовые средства и выносливость, чтобы противостоять громким и последовательным советам экспертов и рыночных комментаторов.
Если вы читали мои статьи, то заметили, что я предпочитаю инвестировать в план реинвестирования дивидендов (DRIP). Благодаря DRIP даже самому маленькому инвестору легче установить дисциплинированный подход к инвестированию. Инвестирование через программы DRIP может сделать регулярные систематические сбережения автоматическими, и это может затруднить эмоциональную реакцию на рыночные условия (панические продажи и иррациональные чрезмерные покупки). DRIP-инвестирование с использованием усреднения долларовых затрат - это стратегия, позволяющая реализовать все это и многое другое.
Прелесть инвестирования через DRIP - это простота. Капельное инвестирование основано на вложении долларовых сумм, а не на покупке акций. Вы решаете, сколько долларов вы собираетесь вложить, по заранее составленному графику. Вкладывая фиксированное количество долларов на регулярной основе, независимо от цены акций, вы в конечном итоге покупаете больше акций, когда цены низкие, и меньше акций, когда они высокие, что является классической целью для инвесторов.
С помощью DRIP вы покупаете и продолжаете покупать. Каждый месяц, каждый квартал или каждый год вы увеличиваете свои активы, инвестируя определенную долларовую сумму и реинвестируя свои дивиденды. Что бы ни случилось с экономикой, вы продолжаете увеличивать свои позиции. Это избавит вас от эмоций при принятии инвестиционных решений. Вы не пытаетесь угадать рынок, надеясь продвинуться снизу и выйти наверху. Рыночные таймеры обычно обогащают своих брокеров и IRS больше, чем они сами.
Около 1300 компаний, выплачивающих дивиденды, предлагают возможность покупать акции напрямую через систему DRIP. Многие из них не взимают комиссий или сборов и устанавливают графики снятия средств с вашего банковского счета для автоматического пополнения вашего счета DRIP, чтобы регулярно покупать дополнительные акции (или доли акций, в зависимости от курса акций) на инвестиции компании. даты.
Вот портфель DRIP из 10 акций, который может стать основным портфелем для тех, кто стремится медленно разбогатеть, при этом сводя к минимуму риск стать жертвой своих эмоций при накоплении богатства в долгосрочной перспективе. Вы можете нажать на название компании, чтобы узнать подробности ее плана.
Вы увидите, что пять из этих компаний взимают комиссию за каждую инвестицию - до 5 долларов плюс 6 центов за акцию (Costco Wholesale, тикер:COST). Вам следует избегать регулярных небольших покупок в таких «капельных» каплях. Например, если бы вы вложили 500 долларов в свой счет у агента по переводу за (COST), по текущим ценам, ваша транзакционная стоимость составила бы около 5,24 доллара, или около 1%. Вложение меньшей суммы приведет к еще большему проценту транзакционных издержек. С другой стороны, если бы сумма инвестиций была больше, скажем, 1000 долларов, транзакция составила бы всего 0,5% от суммы инвестиции. Следовательно, более эффективно наращивать свои холдинги в таких компаниях за счет более крупных инвестиций - даже если, следовательно, вам приходится вкладывать меньше средств.
Для получения дополнительной информации о планах прямого инвестирования посетите наш веб-сайт http://www.directinvesting.com.