Выбор прибыльных акций на нашем текущем бычьем рынке не кажется таким уж трудным. Люди просматривают сайты социальных сетей, чтобы узнать последние новости об акциях, которые имеют тенденцию к росту. Голос среднестатистического инвестора, кажется, влияет на цены акций больше, чем у управляющих фондами Уолл-стрит.
Оценивая акции и сужая свой выбор, многие люди также очень внимательно смотрят на то, что делает компания или какие услуги она предоставляет, на ее репутацию в отношении того, как она обращается с людьми, и на то, насколько компания соответствует государственным постановлениям. Это называется «социально ответственное инвестирование».
Социально ответственное инвестирование (SRI) можно определить как подход к инвестированию, который снижает воздействие на компании, которые, как считается, оказывают негативное социальное воздействие. Хорошим примером являются компании, которые получают прибыль от низких стандартов труда или разрушения окружающей среды. Социально ответственные инвесторы стремятся познакомиться с компаниями, которые, как известно, оказывают положительное влияние на общество.
Хотя это текущая тенденция в мире инвестирования, корни социально ответственного инвестирования уходят корнями в более чем 200 лет. В конце 1700-х годов религиозные лидеры, такие как Джон Уэсли из методистской церкви, призвали своих последователей не вкладывать деньги и не вступать в партнерские отношения с теми, кто получает заработную плату с помощью алкоголя, табака, оружия или азартных игр.
Перенесемся в 1980-е, и вы увидите, что SRI добилась значительного прогресса. Индивидуальные и институциональные инвесторы забирали свои деньги у компаний, работающих в Южной Африке, в знак протеста против расовой несправедливости в этой стране. Это способствовало окончательному краху апартеида.
Начало 1980-х было временем, когда было основано несколько паевых инвестиционных фондов, которые обслуживали интересы социально ответственных инвесторов. Эти фонды применяли фильтры к своему отбору акций, отсеивая фундаментальные проблемы ранних методистов, а также более современные проблемы, такие как ядерная энергия, загрязнение окружающей среды и обращение с рабочими.
В настоящее время к проблемам, которые волнуют многих инвесторов, были добавлены еще более недавние дополнения, включая неравенство доходов и благосостояния, изменение климата, загрязнение окружающей среды и коррупцию.
Мировая экономика была построена некоторыми компаниями, которые действовали как бедные корпоративные граждане, игнорируя свое влияние на права человека и окружающую среду. SRI предлагает инвесторам возможность вознаграждать компании, которые продемонстрировали высокую репутацию в отношении людей и окружающей среды, но при этом могут быть очень прибыльными.
SRI дает сегменту населения доступ к инвестициям, которыми они могут гордиться. Благодаря постоянно растущему числу паевых инвестиционных фондов SRI, доступных инвесторам, люди могут владеть группами компаний, которые зарекомендовали себя как хорошие хранители окружающей среды, и избегать инвестирования в паевые инвестиционные фонды, которые содержат компании, не являющиеся примером положительного воздействия на окружающую среду, социальная сфера и управление (ESG).
Есть несколько различных типов паевых инвестиционных фондов SRI. К ним относятся:
Экологические, социальные и управленческие фонды. В то время как фонды социально ответственного инвестирования фокусируются на исключении отраслей, в которых не используются этические нормы или продукты, фонды ESG фокусируются на включении отраслей, которые их используют. Хотя фонд может исключать компанию, производящую спортивные товары, такие как огнестрельное оружие, фонд ESG может смотреть на эту компанию совершенно иначе, потому что он экологически безопасен в своем производственном процессе, относится к своим сотрудникам и клиентам с достоинством и уважением и соответствует всем требованиям. это должно быть местным, государственным и федеральным нормам.
Фонды вероисповедания . Эти паевые инвестиционные фонды инвестируют только в акции, которые следуют арендаторам или ценностям определенных религий, таких как католицизм, протестантизм или ислам.
Фонды, ориентированные на результат. Эти фонды часто используют так называемый «прогрессивный отбор», когда активно ищут инвестиции, отвечающие их инвестиционным требованиям, например проекты чистой воды или жилья для малоимущих. Инвесторы в эти фонды часто требуют от фонда дополнительной прозрачности в отношении инвестиций, а также некоторых средств измерения результатов.
Инвесторам доступны десятки фондов SRI. Здесь в произвольном порядке перечислены некоторые фонды НИИ, получившие положительные отзывы. (Этот обзор не предназначен для предоставления какого-либо одобрения или рекомендации).
Вам может быть интересно, подходит ли уже имеющийся у вас паевой инвестиционный фонд для SRI. Вы можете убедиться, что это так, прочитав копию проспекта фонда, в котором перечислены все авуары фонда и приведены подробные сведения об инвестиционной стратегии фонда. Вы также можете получить эту информацию, позвонив в офис вашего инвестиционного брокера.
Найти фонды SRI и ESG несложно, но сделать выбор может быть непросто. Вы можете упростить эту задачу, записав наиболее важные для вас социальные и экологические проблемы, компании и отрасли, а затем соответственно сузить круг возможных вариантов. У вас может быть небольшое количество средств, соответствующих вашим критериям; Анализируя исторические показатели каждого фонда и его расходы, вы сможете сделать выбор, который вам понравится.
<час />Джек Вольстенхольм - руководитель отдела контента в Breeze.
Информация и контент, представленные здесь, предназначены только для образовательных целей и не должны рассматриваться как юридические, налоговые, инвестиционные или финансовые советы, рекомендации или одобрения. Breeze не гарантирует точность, полноту, надежность или полезность каких-либо отзывов, мнений, советов, предложений продуктов или услуг или другой информации, предоставленной здесь третьими сторонами. Мы рекомендуем физическим лицам обращаться за советом к своим налоговым или юридическим консультантам.