После минимума в марте 2020 года индийский NSE Nifty 50 находится на подъеме, каждый месяц устанавливая новые рекорды и делая его одним из лучших в мире на сегодняшний день. Он также входит в число лидеров роста в Азии в этом месяце, превысив региональный ориентир на 4 процентных пункта. С другой стороны, потребительские цены выросли более чем на 6 процентов за последние два месяца из-за более высоких цен на продукты питания и нефть. Эта высокая инфляция привела к сокращению доходов от традиционных источников инвестиций, таких как банковские депозиты, что вынудило инвесторов искать более выгодные и связанные с рынком возможности инвестирования, такие как взаимные фонды. За последние 12 месяцев некоторые высокодоходные взаимные фонды в Индии привлекли к себе внимание новых и существующих инвесторов .

Инвестиции в Высокодоходные взаимные фонды в Индии

Основная цель ваших инвестиций во взаимные фонды обычно состоит в том, чтобы преумножить и накопить богатство. Накопление богатства — это не краткосрочный процесс, а процесс, который необходимо рассматривать в долгосрочной перспективе. При инвестировании в подтипы взаимных фондов, такие как акции, долговые обязательства и гибридные, уместно отметить, что высокоэффективные взаимные фонды в Индии в основном состоят из акций с малой и средней капитализацией. Это можно объяснить тем фактом, что акции обычно демонстрируют более высокие темпы роста по сравнению с другими подтипами фондов. В приведенной ниже таблице указан список взаимных фондов с высокой доходностью в Индии в 2021 году:

Взаимные фонды акций с малой капитализацией

Название фонда NAV (как из  27 июля 2021 г.) в рупиях. Возврат через 3 года Пятилетний доход Quant Small Cap Fund129,86+72% +39,01%Kotak Small Cap Fund165,65+51,5%+30,27%Axis Small Cap Fund61+44,21% +29,25%Nippon India Small Cap82,98+46,99%+28,55%ICICI Prudential Small Cap Фонд50,87+47,17% +26,8%

Паевые инвестиционные фонды со средней капитализацией

Название фонда NAV (как из  27 июля 2021 г.) в рупиях. Возврат через 3 года Пятилетний доход PGIM India Midcap Opportunities Fund42,19+50,98%+30,41%Quant Midcap Fund114,73+45,55%+28,75%Axis Midcap Fund69,77+34,14%+25,41%Edelweiss Midcap Fund51,84+39,66%+24,99%Kotak Emerging Equity Fund74 0,01+37,8%+24,09%

Взаимные фонды акций с большой капитализацией

Название фонда NAV (как из  27 июля 2021 г.) в рупиях. Возврат через 3 года Пятилетний доход Canara Robeco Bluechip Equity Fund42,05+27,18%+20,74%Axis Blue Chip Fund46,92+23,84%+20,03%Kotak Bluechip Fund378,85+26,03%+18,57%Mirae Asset Fund с большой капитализацией78,06+23,96%+18,11%Edelweiss Фонд большой капитализации54,38+23,72%+17,82%

Крупные и средние паевые инвестиционные фонды

Название фонда NAV (как из  27 июля 2021 г.) в рупиях. Возврат через 3 года Пятилетний доход Mirae Asset Emerging Bluechip Fund97,44+34,56%+24,52%Canara Robeco Emerging Equities Fund162,92+31%+21,46%Edelweiss Large &Midcap Fund53,76+30,16%+21,1%Principal Emerging Bluechip Fund178,89+30,87%+20,55 %DSP Equity Opportunities Fund371,28+30,81%+20,5%

  Высокодоходные гибридные взаимные фонды

Название фонда NAV (как из  27 июля 2021 г.) в рупиях. Возврат через 3 года Пятилетний доход Количественный рост фонда с несколькими активами72,56+27,89%+17,68%Количественный рост фонда с несколькими активами71,89+27,49%+17,46%Количественный абсолютный рост фонда с прямым ростом269,3+ 26,51%+19,27%Количественный абсолютный рост фонда260,42 +25,45%+18,57%Kotak Asset Allocator Fund, прямой рост132,93+18,95%+15,02%

Взаимные фонды с высоким доходом

Название фонда NAV (как из  27 июля 2021 г.) в рупиях. Возврат через 3 года Пятилетний доход Фонд государственных ценных бумаг IDFC с постоянным сроком погашения, прямой рост36,37+12,02%+9,98%План инвестиций IDFC в государственные ценные бумаги, прямой рост29,62+11,82%+9,56%ICICI Prudential, постоянный срок погашения, инвестиционный фонд с прямым ростом19,6+11,47%+9,32% DSP Government Securities Direct Plan-Grow77,82+11,28%+9,14%Nippon India Nivesh Lakshya Fund Direct-Grow13,72+11,07%–

Из приведенной выше информации видно, что акции компаний с малой и средней капитализацией в Индии можно рассматривать как взаимные фонды с высокой доходностью. Они обеспечивают примерно 30-процентную прибыль в течение 5-летнего долгосрочного периода по сравнению с примерно 20-процентной доходностью от крупных капиталовложений за тот же период. Однако инвестиции в взаимные фонды с малой и средней капитализацией более рискованны, чем в фонды с большой капитализацией, несмотря на их высокий потенциал роста.

Таким образом, инвесторы, которые склонны к высокому риску волатильности рынка в течение долгосрочного периода инвестирования, могут выбрать взаимные фонды с малой и средней капитализацией. Инвесторам с краткосрочными инвестиционными целями рекомендуется держаться подальше от этих фондов. Кроме того, есть несколько факторов, на которые необходимо обратить внимание при инвестировании в высокодоходные взаимные фонды в Индии в 2021 году:

• Инвестиционный стиль

В зависимости от вашего уровня толерантности к риску вы можете выбрать фонды с высокой, средней, малой или мультикапитализацией, которые могут предложить вам высокую прибыль.

• Коэффициент расходов

Это стоимость управления взаимным фондом. Чем выше коэффициент расходов, тем больше он повлияет на результаты деятельности фонда. Высокоэффективные взаимные фонды в Индии, основанные на акциях компаний с малой и средней капитализацией, обычно имеют относительно более низкий коэффициент расходов, что гарантирует некоторую прибыльность.

• Плата за вход и выход

Как инвестор, вы должны стремиться свести к минимуму дополнительные расходы на инвестиции в паевые инвестиционные фонды. Плата за вход и выход может снизить стоимость NAV, поэтому вам следует выбирать из высокоэффективных взаимных фондов в Индии с нулевой или минимальной комиссией за вход и выход, чтобы максимизировать прибыль.

• Брокерские сборы

Прямые взаимные фонды обычно приносят более высокую прибыль, чем обычные взаимные фонды, поскольку брокерские сборы не взимаются. Покупка прямых взаимных фондов на любой онлайн-платформе не только помогает избежать уплаты комиссии КУА или брокерской фирме, но и максимизирует прибыль от ваших инвестиций.

Заключение

Инвестирование в паевые инвестиционные фонды, как правило, требует огромного терпения, усилий, а также склонности к риску. Риск и доходность прямо пропорциональны, и, таким образом, баланс между вашим стремлением к доходам и склонностью к риску становится решающим. Таким образом, инвестируя в акции с малой и средней капитализацией, которые обещают превосходную доходность, вы должны быть осторожны в отношении риска возможных неудачных предприятий и неблагоприятного воздействия волатильности рынка на эти фонды с малой капитализацией. Лучшим выходом было бы очень номинально инвестировать в такие подверженные риску фонды с малой капитализацией, не делая их частью вашего основного инвестиционного портфеля. Таким образом, их рост можно сбалансировать, уменьшив любую чрезмерную подверженность риску.