В предыдущем посте я писал о том, как начать инвестировать с малых суммы в паевые инвестиционные фонды через SIP и заставить волатильность рынка работать на вас в форме усреднения стоимости в рупиях.

Но что, если у вас есть большая сумма денег, и вы хотите инвестировать все ее единовременно? Есть ли способ позволить волатильности рынка работать на вас, даже если вы выбираете режим единовременного инвестирования вместо SIP?

Да! Дома паевых инвестиционных фондов разработали множество различных инвестиционных режимов / маршрутов, чтобы помочь инвесторам. Одним из таких маршрутов является План систематических переводов (STP) .

Что такое STP?

STP - это способ инвестирования, при котором инвестор может инвестировать свои деньги единовременно в одну схему паевых инвестиционных фондов и переводить фиксированную сумму денег из этой схемы в другую схему через определенные промежутки времени. Как правило, STP - это перевод из долгового паевого инвестиционного фонда в паевой инвестиционный фонд.

Давайте разберемся в этом на примере. Предположим, вы получили 6 лакхов фунтов стерлингов, продав актив. Теперь у вас есть большая сумма денег, простаивающая на вашем сберегательном банковском счете. Поскольку сберегательные банковские счета предоставляют очень низкие процентные ставки, вы не позволяете своим деньгам работать на вас. Вы хотите инвестировать в паевой инвестиционный фонд и получать более высокую прибыль, но боитесь вкладывать все это сразу.

Вы можете выбрать режим STP и инвестировать всю единовременную сумму в долговой паевой инвестиционный фонд. Долговые средства имеют незначительный фактор риска и дают более высокую доходность по сравнению со счетом в сберегательном банке. Затем вы можете переводить некоторую сумму из долгового фонда в фонд акционерного капитала того же фонда через регулярные промежутки времени, скажем, 10 000 фунтов стерлингов каждый месяц. Таким образом, вы систематически инвестируете в паевые инвестиционные фонды посредством регулярных переводов, получая при этом более высокую прибыль от долговых паевых инвестиционных фондов.

STP лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят инвестировать большие суммы в паевые инвестиционные фонды с целью создания долгосрочного богатства. Планы систематических переводов позволяют не стать жертвой волатильности рынка при инвестировании единовременной суммы денег.

Как это работает?

STP очень похож на SIP. Единственное отличие состоит в том, что в систематическом инвестиционном плане инвестиционные деньги поступают с вашего банковского счета, а в систематическом плане перевода инвестиционные деньги переводятся из одной схемы фонда в другую.

Вы инвестируете единовременную сумму в схему долгового фонда и даете постоянное указание, заполнив необходимую форму STP, чтобы вычесть фиксированную сумму денег из схемы долга и перевести ее в схему долевого участия.

О чем следует помнить

1. STP может работать только в рамках одного фонда, т.е. как исходная, так и целевая схемы должны принадлежать одному фонду. Таким образом, вы можете переводить средства из фонда основных долговых обязательств в основной фонд новых голубых фишек, но не в фонд голубых фишек SBI. Я рекомендую вам сначала выбрать желаемую схему долевого участия, а затем определиться со схемой долга.
2. Обычно для инвестирования в STP требуется минимум 6 переводов.
3. Требуемая минимальная сумма отличается от фонда к фонду.
4. Каждый перевод рассматривается как погашение по схеме долга и вложение в схему долевого участия. Поскольку эти переводы в основном являются погашениями, они будут облагаться налогом соответственно. Я писал здесь о налогообложении доходов от паевых инвестиционных фондов. Но, несмотря на налогообложение, вы все равно будете зарабатывать больше, чем на банковском счете.