Допустим, вы купили одну акцию Airtel в начале года за 1000 фунтов стерлингов. В тот же день ваш друг купил одну акцию Bajaj за 1000 фунтов стерлингов. Третий друг купил одну акцию Colgate за 1000 фунтов стерлингов.

Теперь предположим, что к концу года Airtel выросла на 15%, а ваша одна акция была оценена в 1150 фунтов стерлингов.
Баджадж вырос на 20%.
Colgate выросла на 17%.

Отличные новости для друга №2, но не очень хорошие для вас и друга №3. Несмотря на то, что вы все инвестировали одинаковую сумму, доход друга №2 в 20% превосходит доход как вашего, так и друга №3.

А что, если бы все трое объединили свои деньги и имели право на 1/3 Airtel каждый, 1/3 Bajaj каждый и 1/3 Colgate каждый из совокупных 3000 ₹? У всех троих рост составил бы 17,33%!

Это основной принцип паевых инвестиционных фондов. Поскольку ваши инвестиции были распределены между 3 компаниями, а не одной, вы смогли снизить свой риск. Друг №2 мог получить более высокую прибыль, когда деньги не были объединены, но сценарий может измениться на второй год, когда его высокая прибыль не может быть воспроизведена, а ваши инвестиции превзойдут его.

Паевой инвестиционный фонд - это инструмент коллективного инвестирования, который объединяет деньги многих инвесторов, таких как вы. Эти собранные средства затем инвестирует управляющий фондом (он же эксперт по инвестициям) в различные акции, облигации или другие инвестиционные инструменты после проведения тщательного исследования.

Стоимость его услуг очень мала по сравнению с наймом личного инвестиционного менеджера. Это связано с тем, что управляющий паевым инвестиционным фондом управляет большим пулом средств, и поэтому его гонорары распределяются между большим количеством инвесторов. Управляющий фондом и его команда постоянно следят за рынком и инвестируют соответственно, чтобы максимизировать капитал инвесторов.

Паевые инвестиционные фонды позволяют вам инвестировать небольшую сумму денег, сколько бы вы ни хотели (начиная с 1000 фунтов стерлингов), но, тем не менее, вы можете получить выгоду от участия в большом пуле денежных средств, вложенных другими людьми. Все инвесторы участвуют в прибылях и убытках фонда на равной основе, пропорционально сумме, которую они вложили.

Как работает паевой инвестиционный фонд?
Когда вы инвестируете в паевой инвестиционный фонд, вам выделяется X единиц. N.A.V (чистая стоимость активов) представляет собой стоимость одной единицы ваших инвестиций после уплаты всех расходов фонда и комиссий за управление. Этот N.A.V обновляется ежедневно в конце дня.

И вы можете узнать, хорошо ли идут ваши инвестиции или нет. Всякий раз, когда вам нужно проверить рыночную стоимость ваших инвестиций, вам просто нужно умножить текущую N.A.V на количество ваших паев.

Более того, эти единицы легко обменять. Это похоже на хранение денег на банковском счете, только в паевом фонде они приносят больше прибыли.

У каждого фонда есть фиксированный ориентир для измерения эффективности. Чтобы судить об эффективности, вам просто нужно проверить, как ваш выбранный фонд работает по сравнению с контрольными показателями, установленными для его измерения.

Задача управляющего фондом - проанализировать рынок и побить установленный фондом ориентир. Это именно то, за что вы им платите.

Конечно, здесь есть технические нюансы, но это суть инвестирования в схемы паевых инвестиционных фондов. Паевые инвестиционные фонды бывают разных форм, некоторые из них являются отраслевыми, поэтому взаимный фонд автомобильного сектора будет инвестировать в таких производителей автомобилей, как Maruti, Tata Motors и т. Д. Некоторые из них основаны на капитале, поэтому фонд с большой капитализацией будет инвестировать только в крупные компании, тогда как фонд с малой капитализацией будет инвестировать в небольшие компании.

Паевые инвестиционные фонды обладают множеством преимуществ, но крайне важно изучить свои собственные потребности, цели и степень риска, чтобы определить, какая схема паевых инвестиционных фондов подходит вам, и диверсифицировать свои инвестиции по нескольким различным типам фондов, чтобы гарантировать, что все ваши яйца не закончатся. в одну корзину.