Каждый раз, когда рынок достигает исторического максимума, многие инвесторы нервничают. Такие вопросы, как «Должен ли я фиксировать прибыль сейчас?» «Должен ли я прекратить инвестировать сейчас?» начать делать раунды в социальных сетях. В этой статье обсуждается простой способ справиться с эмоциями при инвестировании в паевые инвестиционные фонды или любой продукт, связанный с рынком капитала.

Пословицу «покажи мне своих друзей, и я скажу, кто ты» можно легко изменить, чтобы она подходила инвесторам, которые просят совета в социальных сетях:«задайте свой вопрос, и я скажу вам, насколько хорошо вы спланированы». Да, большинство людей, которые задают вопросы на форумах по личным финансам, таких как Asan Ideas for Wealth (на Facebook), хотят управлять деньгами без плана (и часто злятся, когда мы указываем на очевидное).

Члены этой группы признали в ходе опроса (проведенного за несколько месяцев до мартовского краха 2020 года), что начинающие инвесторы никогда не стали бы покупать МФ, если бы знали о рисках! Таким образом, плохое понимание продукта и нереалистичные ожидания являются наиболее распространенными причинами, по которым инвесторы отказываются от взаимных фондов, покупают все блестящие фонды, которые им попадаются, и т. д. Эту партию уже невозможно выкупить, и она не является предметом этой статьи.

Давайте сосредоточимся на инвесторах, которые ценят (1) почему им нужен капитал в их долгосрочном портфеле; (2) важность целенаправленного инвестирования и распределения активов. Многим таким инвесторам трудно оставаться сосредоточенными после инвестирования, и они беспокоятся о том, чтобы поступить правильно.

Мы рассмотрим идею, которая на первый взгляд кажется оксюмороном: эмоциональная логика. . Это всего лишь идея, и, как и все идеи, трудно реализуемые, однако я надеюсь, что по крайней мере несколько человек, читающих это, оценят ее ценность в следующий раз, когда они решат отклониться от своего инвестиционного плана.

Мы уже представили количественные аргументы в пользу того, чтобы придерживаться плана:должен ли я прекратить SIP взаимных фондов, когда рынок находится на рекордно высоком уровне? Однако то, что нравится мозгу, может не понравиться сердцу. Итак, позвольте мне привести пример, мой собственный.

Когда я начал инвестировать в паевые инвестиционные фонды (июнь 2008 г.), в моей семье не было никого с опытом работы на рынке капитала, и если бы я спросил их, они бы посоветовали «действовать медленно» (имеется в виду не слишком активное участие)<. /Р>

История, которую знают многие постоянные читатели Freefincal:в течение первых пяти лет моя доходность была нулевой (неопределенность после восстановления в 2008 году). Я знал, что мой портфель «красный», но продолжал инвестировать не потому, что использую логику, а потому, что я был эмоционален . См. также:Как страх может сделать вас богатым:моя история о деньгах.

Мы никогда не сможем избавиться от эмоций. Однако мы можем расставить приоритеты в этих эмоциях. То есть будьте более эмоциональны в отношении одного предмета, чем другого. Когда я начинал, у меня был большой долг перед зятем. Жизнь жестоко научила меня важности денег.

Моей первой «целью» было «никогда больше не брать взаймы» (конечно, я снова брал взаймы — еще одна госпитализация, но в любом случае это было чувство!). Я увидел, что финансов моих родителей (и моих) катастрофически не хватало на лечение моего покойного отца от рака. Поэтому я сказал себе:«Я не должен оставаться на том же месте, когда состарюсь».

Эмоциональная потребность изменить свою жизнь была гораздо более существенной, чем потери (или прибыли), с которыми сталкиваются мои инвестиции. Конечно, потеря или прибыль беспокоят меня не меньше, чем кого-либо другого, но каждый раз, когда я боюсь, что прибыль испарится, я пытаюсь напомнить себе об эмоциональном требовании № 1.

Вот что я имею в виду, говоря о приоритетах эмоций или эмоциональной логики. Без справедливости средний наемный работник не может добиться финансовой независимости или изменить свое социальное положение. Быть эмоциональным в отношении этой реальности и ставить ее превыше всех остальных эмоций имеет решающее значение для систематического инвестирования и  систематическое управление портфелем на основе целей.

Другими словами, если мы не страстно (=сфокусированные эмоции) хотим изменить свою жизнь, мы всегда будем бежать к безопасному фиксированному доходу при малейших признаках прибыли (или потери) и гарантировать, что мы никогда не изменим свою жизнь.

Вот как я контролирую свои эмоции, инвестируя в паевые инвестиционные фонды. Я не утверждаю, что это надежно или что это будет для всех. И это всегда легче сказать, чем сделать, но я нашел идею поставить одну эмоцию выше другой вполне «логичной» 🙂 В конце концов, мы должны напоминать себе, чтобы быть логичными, но не эмоциональными.

В следующий раз, когда вы будете беспокоиться о том, что ваша прибыль испарится, сосредоточьтесь на своей цели, распределении активов и, возможно, вспомните обсуждение в этом посте. В следующий раз, когда рынок обвалится, это может помочь:Беспокоитесь об обвале рынка? Используйте эмоции, чтобы понять цену отказа