Это категориальный список 10-летних доходностей SIP паевых инвестиционных фондов по состоянию на 9 апреля 2020 года. Из 241 изученного фонда только 20 получили двузначную прибыль! Цель этого листинга - оценить риски слепой веры в SIP без плана снижения рисков портфеля.
Читатели могут вспомнить, что даже в январе 2020 года, задолго до начала краха, мы сообщали, что доходность Nifty SIP за десять лет снизилась почти на 50%, а доходность за 15 лет снизилась на 25%. Поэтому этот список не должен вызывать удивления.
Естественно, эта ситуация может измениться (в лучшую или худшую сторону) в зависимости от повседневных движений рынка, как было отмечено вчера:15-летний Nifty SIP обрушился до 8% (снижение на 51% с 2014 года).
Например, на 9 апреля имеется 20/241 фонд с двузначной доходностью. Перенесите дату оценки на 7 апреля, тогда это будет 11/241! Перенесите его на 23 марта - день наибольшего внутридневного падения, когда 10-летняя доходность Nifty SIP составила 2,3% - тогда у нас будет только два фонда с двузначной доходностью.
Какое значение имеют двузначные (до налогообложения) декларации? Два слова:премия за риск. Риск, который принимает на себя инвестор в течение десятилетнего SIP, огромен по сравнению с вариантами фиксированного дохода, доступными в Индии. Компенсация за этот риск должна быть адекватной - по крайней мере, наименьшее двузначное число.
Примечание. 1: Это не инвестиционные рекомендации. Этот список демонстрирует риск, связанный с долгосрочным SIP.
2: Многие фонды сменили мандат за последние десять лет. Это могло способствовать их низкой или высокой доходности. Мы не занимаемся здесь вопросами о средствах.
3: Все фонды являются фондами регулярного плана, поскольку 10 лет назад прямых планов не существовало. Если бы кто-то переключился на директ где-то посередине, отдача была бы немного лучше.
Список из 20/241 фонда с доходностью 10% и более (по состоянию на 9 апреля 2020 г.)
КатегорияСхема Название схемы10Y XIRR (%) Small cap FundSBI Small Cap Fund-Reg (G) 14.99 Large &Mid CapCanara Rob Emerg Equities Fund-Reg (G) 13.85Equity Linked Savings SchemeAxis Long Term Equity Fund-Reg (G) 12.69Pharma &Health CareNippon Индийский фармацевтический фонд (G) 12,28MNCAditya Birla SL MNC Fund-Reg (G) 11,84Фокусированный фондSBI Focused Equity Fund-Reg (G) 11,54Тематический фонд Aditya Birla SL India GenNext Fund (G) 11,47Принципальный фонд крупных и средних компаний для развивающихся стран (G) 11.46FMCGICICI Pru FMCG Fund (G) 11.29 Тематический фондCanara Rob Consumer Trends Fund-Reg (G) 11.06Mid Cap FundInvesco India Midcap Fund (G) 10.83MNCSBI Magnum Global Fund-Reg10.80Midcap FundDSP Midcap Fund-Reg (G) 10.72Large &Mid CapQuant Фонд большой и средней капитализации (G) 10,54MNCUTI MNC Fund-Reg10.53Pharma &Health CareSBI Healthcare Opp Fund-Reg10.39Large FundAxis Bluechip Fund-Reg (G) 10,29Mid Cap FundEdelweiss Mid Cap Fund-Reg (G) 10.10Midcap FundKotak Emerging Equity Fund (G) 10.04Midcap FundL&T Midcap Fund-Reg (G) 10.02
Важно понимать, что только 20 из 241 фонда сумели предоставить инвесторам некоторую премию за риск. В этом нет особого смысла, поскольку невозможно было узнать, какой из 241 фонда будет доставлен в 2010 году (или в любое время до апреля 2020 года!)
Слепо делать SIP в надежде на то, что в долгосрочной перспективе все станет лучше, по сути, означает оставить судьбу наших финансовых целей на волю удачи. Инвесторам необходимо снизить ожидания доходности и разработать надежную стратегию защиты портфелей от рыночного риска. Эта стратегия должна быть намного более разумной, чем этот стандартный призыв советника:«инвестируйте 60-70% в капитал, а затем уменьшайте риски за последние три года, прежде чем вам понадобятся деньги».
Если у нас не будет стратегии снижения рисков, позволяющей постепенно и непрерывно исключать распределение капитала из наших портфелей, сумма, которую мы в конечном итоге сэкономим для наших финансовых целей, будет оставлена на волю случая!
Десятилетние доходы SIP перечислены ниже для каждой категории. Все возвраты действительны по состоянию на 9 апреля 2020 года.
Агрессивный гибридный фонд
Canara Rob Equity Hybrid Fund-Reg (G) 9.65SBI Equity Hybrid Fund-Reg9.47ICICI Pru Equity &Debt Fund (G) 8.47DSP Equity &Bond Fund-Reg (G) 8.19Principal Hybrid Equity Fund (G) 7.64Franklin India Equity Гибридный фонд (G) 7,00 Абсолютный фонд (G) 6,77 Tata Hybrid Equity Fund-Reg (G) 6,47 Edelweiss Aggressive Hybrid Fund-Reg (G) 5,75 Гибридный фонд Sundaram Equity (G) 5,63 Фонд Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 ( G) 5.60Kotak Equity Hybrid Fund 4.80LIC MF Equity Hybrid Fund (G) 4.67UTI Hybrid Equity Fund-Reg (G) 4.17Baroda Hybrid Equity Fund (G) 4.12PGIM India Hybrid Equity Fund (G) 3.82HDFC Hybrid Equity Fund (G) ) 3,76 Nippon India Equity Hybrid Fund (G) 2,59 JM Equity Hybrid Fund (G) 1,98
Схема сбережений, связанных с акционерным капиталом
Axis Long Term Equity Fund-Reg (G) 12.69Invesco India Tax Plan (G) 9.32Aditya Birla SL Tax Relief '968.82BOI AXA Tax Advantage Fund-Reg (G) 8.56DSP Tax Saver Fund-Reg (G) 8.55BNP Paribas Long Срочный фонд акционерного капитала (G) 8,43 Налоговый план Aditya Birla SL 8,38 Фонд экономии налога на акции Canara Rob-Reg 8,22 Фонд налоговых сбережений Tata India-Reg (DP) 7,96 JM Фонд налоговой прибыли (G) 7,39 План налогообложения суммы (G) 7,23 Основной налог Сберегательный фонд 7,22 Фонд Kotak Tax Saver (G) 7.01ICI Pru LT Equity Fund (налоговая экономия) (G) 6.90 LIC MF Tax Plan (G) 6.49 HSBC Tax Saver Equity Fund (G) 6.32HDFC Long Term Adv Fund (G) 6.12 Taurus Tax Shield Fund-Reg (G) 6.00L&T Tax Advt Fund-Reg (G) 5.78IDFC Tax Advt (ELSS) Fund-Reg (G) 5.74Edelweiss Long Term Equity Fund (Tax Savings) -Reg (G) 5.64UTI LT Фонд акционерного капитала (экономия налогов) -Reg5.44Franklin India Taxshield (G) 5.44SBI Long Term Equity Fund-Reg4.62Quantum Tax Saving Fund (G) -Direct Plan4.37Sundaram Diversified Equity3,80HDFC TaxSaver (G) 3.37Principal Personal Tax Saver (G) 3.37Principal Personal Tax Saver Fund3 .31 Фонд налоговой экономии Nippon India (ELSS) (G) 3,24 Baroda ELSS 963,23
Индексные фонды
ICICI Pru Sensex ETF6.29Kotak Sensex ETF6.09Kotak Nifty ETF5.56Nippon India ETF Nifty BeES5.54Quantum Nifty ETF5.47Kotak PSU Bank ETF-0.18IDFC Nifty Fund-Reg (G) 5.43UTI Nifty Index Fund-NIFTHD Index 50 Plan (G) 5.07ICI Pru Nifty Index Fund (G) 4.86 Tata Index Fund-Nifty Plan (G) 4.67SBI Nifty Index Fund-Reg (G) 4.42Franklin India Index Fund-NSE Nifty (G) 4,40 Индекс Aditya Birla SL Fund-Reg (G) 4,39 LIC MF Index Fund-Nifty Plan (G) 4,27 HDFC Index Fund-Sensex (G) 5,79 Tata Index Fund-Sensex Plan (G) 5,36 LIC MF Index Fund-Sensex Plan (G) 4,86 Таурус этический Fund-Reg (G) 7.40Principal Nifty 100 Equal Weight Fund (G) 2.00
Большая и средняя
Canara Rob Emerg Equities Fund-Reg (G) 13,85Principal Emerging Bluechip Fund (G) 11,46Quant Large &Mid Cap Fund (G) 10,54Invesco India Growth Opp Fund (G) 8,47Kotak Equity Opp Fund (G) 7,77DSP Equity Opportunities Fund -Reg (G) 7.61SBI Large &Midcap Fund-Reg7.22Edelweiss Large &Mid Cap Fund-Reg (G) 6.98Tata Large &Mid Cap Fund (G) 6.95Sundaram Large and Mid Cap Fund (G) 6.91Aditya Birla SL Equity Advantage Fund 6.46L&T Large and Midcap Fund-Reg (G) 6.42ICI Pru Large &Mid Cap Fund (G) 4.67BOI AXA Large &Mid Cap Equity Fund-Reg (G) 4.50IDFC Core Equity Fund-Reg (G) 4.06Franklin India Equity Advantage Fund (G) 3,53 Nippon India Vision Fund (G) 2,82UTI Core Equity Fund-Reg (G) 2,71 HDFC Growth Opp Fund-Reg (G) 1,72
Фонд большой капитализации
Axis Bluechip Fund-Reg (G) 10.29Mirae Asset Large Cap Fund-Reg (G) 9.56BNP Paribas Large Cap Fund (G) 8.43SBI BlueChip Fund-Reg (G) 7,18Edelweiss Large Cap Fund (G) 7.08ICICI Pru Bluechip Fund (G) 6.82Invesco India Largecap Fund (G) 6.35LIC MF Large Cap Fund (G) 6.33Aditya Birla SL Frontline Equity Fund (G) 6.16Nippon India Large Cap Fund (G) 6.02JM Large Cap Fund (G) 5.94UTI Mastershare -Reg5.81Kotak Bluechip Fund5.69L &T India Large Cap Fund-Reg (G) 5.61PGIM India Large Cap Fund (G) 5.53HSBC Large Cap Equity Fund (G) 5.42IDFC Large Cap Fund-Reg (G) 4.92HDFC Top 100 Fund (G) 4,65 Tata Large Cap Fund (G) 4,51 DSP Top 100 Equity Fund-Reg (G) 4,06 Franklin India Bluechip Fund (G) 3,96Taurus Largecap Equity Fund-Reg (G) 2,38
Фонд средней капитализации
Invesco India Midcap Fund (G) 10.83DSP Midcap Fund-Reg (G) 10.72Edelweiss Midcap Fund-Reg (G) 10.10Kotak Emerging Equity Fund (G) 10.04L&T Midcap Fund-Reg (G) 10.02Tata Midcap Growth Fund ( G) 9.89Taurus Discovery (Midcap) Fund-Reg (G) 9.75BNP Paribas Mid-Cap Fund (G) 9.29Franklin India Prima Fund (G) 8.94UTI Mid-Cap Fund-Reg8.79HDFC Mid-Cap Opportunities Fund (G) 8.75SBI Magnum Midcap Fund-Reg (G) 7,31 Sundaram Midcap Fund (G) 7,13ICI Pru Midcap Fund (G) 6,45 Nippon India Growth Fund (G) 6,33 Aditya Birla SL Midcap Fund (G) 4,83
Multi Cap Fund
Invesco India Multicap Fund (G) 9.44Kotak Standard Multicap Fund (G) 9.01Quant Active Fund (G) 8.67SBI Magnum Multicap Fund-Reg (G) 8.30UTI Equity Fund-Reg8.07Canara Rob Equity Diver Fund-Reg (G) 8.07 Aditya Birla SL Equity Fund (G) 8.06JM Multicap Fund (G) 7.90 DSP Equity Fund-Reg7.59Principal Multi Cap Growth Fund (G) 7.46IDFC Multi Cap Fund-Reg (G) 7.26BNP Paribas Multi Cap Fund (G) 7.21 ICICI Pru Multicap Fund (G) 6.12Franklin India Equity Fund (G) 5.77HSBC Multi Cap Equity Fund (G) 5.73L&T Equity Fund-Reg (G) 5.01HDFC Equity Fund (G) 4.65Baroda Multi Cap Fund (G) 4.30Nippon India Multi Cap Fund (G) 4,19 LIC MF Multi Cap Fund (G) 3,84 Taurus Starshare (Multi Cap) Fund-Reg (G) 2,24
Фонд малой капитализации
SBI Small Cap Fund-Reg (G) 14.99 DSP Small Cap Fund-Reg (G) 9.15 Franklin India Small Cap Fund (G) 7.26Kotak Small Cap Fund (G) 6.68HDFC Small Cap Fund-Reg (G) 4.64 Sundaram Small Cap Fund (G) Фонд (G) 3,76 Фонд малых капиталовложений Адитьи Бирла SL (G) 3,12 HSBC Фонд малых капиталовложений (G) 2,99 ICI Pru Smallcap Fund (G) 2,94
Целевые фонды
SBI Technology Opp Fund-Reg 9.72ICI Pru Technology Fund (G) 9.30 Franklin India Technology Fund (G) 8.63 Aditya Birla SL India GenNext Fund (G) 11.47 Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg (G) 11.06 Aditya Birla SL Digital India Fund (G) 9.35 Sundaram Rural and Consurance Fund (G) 8.24Tata Ethical Fund-Reg (G) 7.30SBI Magnum Equity ESG Fund-Reg6.30Invesco India PSU Equity Fund (G) 5.00Франклин-Индия Opportunities Fund (G) 4.92Nippon India Quant Fund (G) 4.53DSP Natural Res &New Energy Fund-Reg (G) 4.20SBI Magnum Comma Fund-Reg (G) 3.37Nippon India Banking Fund (G) 3.15DSP India TIGER Fund-Reg (G) 1.98SBI Contra Fund- Рег1.93 Nippon India Power &Infra Fund (G) -1,16
Ценные фонды
L&T India Value Fund-Reg (G) 8.12 Tata Equity P / E Fund (G) 8.08ICI Pru Value Discovery Fund (G) 7.99JM Value Fund (G) 6,35 Nippon India Value Fund (G) 5,63 Aditya Birla SL Pure Value Fund (G) 5.36HDFC Capital Builder Value Fund (G) 5.20UTI Value Opp Fund-Reg (G) 4.95Quantum Long Term Equity Value Fund (G) -Direct Plan4.23IDFC Sterling Value Fund-Reg (G) 2,63Templeton India Value Fund1 .40
Contra &Div Yield
UTI Banking and Financial Services Fund-Reg2.04Invesco India Contra Fund (G) 9.60Kotak India EQ Contra Fund (G) 6.51Principal Dividend Yield Fund (G) 7.07UTI Dividend Yield Fund-Reg (G) 4.85Templeton India Equity Income Fund ( G) 4,54 Фонд дивидендной доходности Aditya Birla SL (G) 2,34
Международные фонды
Aditya Birla SL Intl. Equity Fund-A (G) 7,97 Азиатский фонд акций Франклина (G) 6,84 Aditya Birla SL Intl. Фонд акционерного капитала-B (G) 3,07 Адитья Бирла С.Л. CEF-Global Agri-Reg (G) -0,48
Тематические фонды
UTI Transportation &Logistics Fund 5.25Invesco India Financial Services Fund (G) 8.29ICI Pru Banking &Fin Serv Fund (G) 7.72Sundaram Fin Serv Opp Fund (G) 5.40ICI Pru FMCG Fund (G) 11.29SBI Consurance Opp Fund-Reg8. 69UTI India Consumer Fund-Reg (G) 6.50Nippon India Consolidation Fund (G) 5.96Quant Consuming Fund (G) 5.50Invesco India Infrastructure Fund (G) 5.85Taurus Infrastructure Fund-Reg (G) 4.31L&T Infrastructure Fund-Reg (G) 3.48BOI AXA Mfg &Infra Fund-Reg (G) 3.23Kotak Infra &Eco Reform Fund (G) 2.80Canara Rob Infrastructure Fund-Reg (G) 2.60SBI Infrastructure Fund-Reg (G) 1.98Tata Infrastructure Fund-Reg (G) 1,62 Инфраструктурный фонд ИТИ-Reg0.81LIC MF Infra Fund (G) 0,47 Инфраструктурный фонд Адитья Бирла SL (G) 0,35ICICI Pru Инфраструктурный фонд (G) -0,01 Инфраструктурный фонд HSBC (G) -0.06 Инфраструктурный фонд HDFC (G) -0,07 Фонд Sundaram Infra Advantage (G) -0,25Quant Infrastructure Fund (G) -0,78 Фонд Aditya Birla SL MNC Fund-Reg (G) 11,84SBI Magnum Global Fund-Reg10.80UTI MNC Fund-Reg10,53 Nippon India Pharma Fund (G) 12,28SBI Лечить thcare Opp Fund-Reg10.39UTI Healthcare Fund-Reg8.70ICICI Pru Exports &Services Fund (G) 8.71SBI Technology Opp Fund-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund (G) 9.30Franklin India Technology Fund (G) 8.63Aditya Birla SL India GenNext Фонд (G) 11.47Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg (G) 11.06 Aditya Birla SL Digital India Fund (G) 9.35 Sundaram Rural and Consurance Fund (G) 8.24Tata Ethical Fund-Reg (G) 7.30SBI Magnum Equity ESG Fund- Reg6.30 Invesco India PSU Equity Fund (G) 5.00 Franklin India Opportunities Fund (G) 4.92 Nippon India Quant Fund (G) 4.53 DSP Natural Res &New Energy Fund-Reg (G) 4.20 SBI Magnum Comma Fund-Reg (G) 3.37 Nippon India Banking Fund (G) 3,15 DSP India TIGER Fund-Reg (G) 1,98 SBI Contra Fund-Reg 1,93 Nippon India Power &Infra Fund (G) -1,16
