С 1 января 2013 года были введены прямые планы, в которых из СЧА не снимаются комиссии ежедневно вместе с расходами (до публикации). тот же взаимный фонд работал с 1 января 2013 г. по 28 февраля 2020 г. Пожалуйста, поделитесь этой статьей с инвесторами, у которых все еще есть обычные планы.

Читателю должно быть ясно, что основная причина перехода от обычных планов к прямым планам состоит в том, чтобы избежать конфликта интересов. Для самостоятельного инвестора более низкая стоимость в долгосрочной перспективе не представляет никакой сложности.

Дистрибьюторы прибегают к всевозможным уловкам, чтобы помешать инвесторам получить выплаты по планам постоянных клиентов. Некоторые утверждают, что, поскольку прямой план выше, это приведет к меньшему количеству купленных единиц. Этот миф был развеян ранее (как и эти данные): чистая стоимость прямых взаимных фондов выше, поэтому инвесторы получат меньше паев:это плохо?

---

Еще одна дезинформация, используемая для предотвращения выхода, заключается в следующем:«SEBI заявил, что прямые планы предназначены только для знающих инвесторов». Это похоже на то, как страховые агенты и сотрудники пытаются отговорить от отказа от полиса. Я совершенно уверен, что у читателей freefincal есть такие красочные истории, которыми они могут поделиться. Пожалуйста, сделайте это в разделе комментариев ниже.

Инвесторы, которых преследуют дистрибьюторы, должны жаловаться в SEBI через их портал SCORES. Примечание. инвесторам не нужно информировать своих дистрибьюторов перед переходом. Сотрудники AMC сказали бы это, чтобы остановить вас, но это неправильно.

Те, кто хочет получить помощь, могут заплатить фиксированную плату (не связанную с суммой инвестиций)) зарегистрированному SEBI инвестиционному консультанту, работающему только на платной основе. Обратите внимание, что платное финансовое планирование представляет собой целостную услугу, включающую планирование целей, налоговое планирование, страхование (жизнь/здоровье) и планирование имущества (создание завещания, создание траста и т. д.). Поэтому, пожалуйста, не сравнивайте «плату» гонорара только с дистрибьютором. Еще меньше смысла сравнивать комиссию платного планировщика и платного планировщика (плата + комиссионные).

Этот отчет предназначен для тех, кто все еще инвестирует в обычные планы. Они могут вывести часть денег из обычных фондов до 31 марта (до одного миллиона прироста капитала в целом не облагаются налогом для акций, взаимных фондов акций). Еще одна смена может быть произведена в апреле 2020 года.

Для этого исследования мы рассмотрим 106 фондов с большой, большой и средней капитализацией, мультикапитализацией, средней и малой капитализацией, существовавших на 1 января 2013 года или ранее. Доходность (XIRR) от рупий. Учитывается 1000 SIP в месяц с 1 января 2013 года.

Ниже показана разница в XIRR для SIP, начавшаяся 1 января 2013 года в прямом и обычном плане. Горизонтальная ось — это только порядковый номер. Обратите внимание на то, что XIRR не расположен в порядке возрастания или убывания.

Разница в стоимости по состоянию на 29 февраля 2020 года колеблется от 138 до 11 000 рупий в месяц. 1000 инвестиций. Если бы КУА не вносили частые изменения в коэффициенты расходов прямого плана, разница могла бы быть значительно больше!
См., например: 48% увеличение коэффициента расходов Сберегательного фонда Birla Reg! Время для SEBI действовать?

Самая высокая разница в XIRR (топ-25)

Название фонда Разница XIRR, % Essel Large Cap Equity Fund1,56Principal Emerging Bluechip Fund1,26PGIM India Large Cap Fund1,56Sahara Power &Natural Resources Fund1,61IDFC Core Equity Fund1,58Edelweiss Mid Cap Fund1,35Mirae Asset Emerging Bluechip Fund1,13Axis Bluechip Fund1,38Nippon India Small Cap Fund1,31Tata Фонд крупной и средней капитализации1,56Фонд Sahara Midcap Fund-Auto Payout1,44Фонд голубых фишек Indiabulls1,78Фонд малой капитализации Kotak1,60BNP Paribas Multi Cap Fund1,77Axis Midcap Fund1,46BNP Paribas Midcap Fund1,71Canara Rob Emerg Equities Fund1,40Invesco India Largecap Fund1. 86Sahara Growth Fund2,00Kotak Emerging Equity Fund1,54Invesco India Growth Opp Fund1,73Invesco India Multicap Fund1,85Sahara REAL Fund1,92SBI Small Cap Fund1,53Invesco India Midcap Fund2,01

Самая низкая разница в XIRR (нижнее 25 место)

Название фондаРазница XIRR %Quant Mid Cap Fund0,43Quant Small Cap Fund0,12HDFC Growth Opp Fund0,16Quant Active Fund0,21Quant Large &Mid Cap Fund0,19Taurus Starshare (Multi Cap) Fund0,50UTI Core Equity Fund0,56Edelweiss Large Cap Fund0,96Sahara Wealth Фиксированное ценообразование Plus Fund0,60Sundaram Large and Mid Cap Fund0,99UTI Equity Fund0,54SBI Magnum Multicap Fund1,07Nippon India Vision Fund0,72Taurus Discovery (Midcap) Fund0,58Sahara Star Value Fund0,65Taurus Largecap Equity Fund0,82HDFC Top 100 Fund0,76DSP Top 100 Equity Fund0,75Union Multi Cap Fund0,78Baroda Mid-cap Fund0,90LIC MF Multi Cap Fund0,82Baroda Large Cap Fund0,80SBI Large &Midcap Fund0,70L&T Equity Fund0,81Sundaram Small Cap Fund0,81

Доходность единовременно инвестированной суммы на 1 января 2013 г. (CAGR) по сравнению с SIP XIRR представлена ​​ниже. Практически линейная тенденция неудивительна, поскольку комиссии по обычному тарифному плану снимаются каждый рабочий день.

Эта статья просто количественно оценила очевидное. Время просыпаться, нюхать кофе и выкупать из обычных средств.