Вот шесть паевых инвестиционных фондов с малой капитализацией, которые неизменно превосходят эталоны средней и малой капитализации как с точки зрения риска, так и с точки зрения прибыли. Несколько дней назад мы обсуждали, почему ваш паевой инвестиционный фонд с малой капитализацией должен превосходить эталонный показатель со средней капитализацией, поскольку он дает больше прибыли, чем индекс малой капитализации. Кроме того, поскольку индекс средней капитализации упадет меньше, чем индекс малой капитализации, он становится более жесткой целью с точки зрения управления рисками.
Таким образом, вот шесть фондов с малой капитализацией, которые превзошли индекс общей доходности Nifty Midcap 150 (с учетом дивидендов). Если у вас есть паевой инвестиционный фонд с малой капитализацией, то очень важно, чтобы вы периодически отражали прибыль от них как в фиксированной, так и в крупной или средней капитализации в соответствии с распределением ваших активов.
https://www.youtube.com/watch?v=VzimuO_v0t0Также очень важно, чтобы вы сбросили распределение активов, когда индекс малой (или средней капитализации) падает. Это естественный и простой способ управления рисками. См., Например:«Хорошее ли время для покупки паевых инвестиционных фондов со средней и малой капитализацией»?
https://youtu.be/GVwGABh_tW0Фонды в категории малой капитализации сравнивались с индексом Nifty Midcap 150 TR за каждые возможные 1,2,3,4,5 летние периоды. То есть сравнивали скользящую доходность. Паевые инвестиционные фонды с малой капитализацией могут вызвать у инвесторов кратковременную радость или боль. Поэтому мы требуем, чтобы фонд назывался «стабильным исполнителем»:он должен был превзойти Nifty Midcap 150 по крайней мере в 60% из рассматриваемых периодов доходности в 1 и 2 года.
Это также поможет инвестору лучше спать. Конечно, это основано на прошлых данных, и никто не может предположить, что так будет в будущем, но покажите мне способ выбрать «хорошие паевые инвестиционные фонды», не глядя в прошлое. Все, что можно сделать, - это выбрать фонды с приличным риском и историей результатов вознаграждения и рискнуть, но время от времени пересматривая.
Мы также требуем того же минимального выигрыша в 60% за 3,4,5 года. Обычно я придерживаюсь 3,4,5-летнего сравнения, но я думаю, что лучше перейти от краткосрочного к долгосрочному, когда дело доходит до хотя бы малых капиталовложений.
Поскольку категория малых капиталовложений относительно невелика, всего 12 фондов с историей как минимум один год, вышеуказанные фильтры также обеспечат отличную защиту от убытков. То есть фонды имеют тенденцию падать ниже при падении индекса. Мы можем ожидать, что за периоды 1,2,3,4 и пять лет будет по крайней мере 60% или 70% опережающих показателей.
Возьмем в качестве примера фонд HDFC Small Cap - вариант прямого плана-роста. Он превзошел индекс Nifty Small 50 по устойчивости на 95% за годовые периоды (999). Однако этот показатель падает до 83% по сравнению с Nifty Small cap 350 и до 73% по сравнению с Nifty Midcap 150. Следовательно, Midcap 150 является более строгим эталоном. Это верно для большинства малых капиталовложений на период 1,2,3,4,5 лет.
https://www.youtube.com/watch?v=2cCEZcJDDWwФонд для малых компаний Franklin India Smaller компании только что проиграл с доходностью 57% за год, но это хороший фонд, который стоит рассмотреть. См. Обзор Фонда малых компаний Франклина в Индии:результаты с низкой волатильностью
Шесть перечисленных выше фондов малой капитализации имеют хорошие результаты по сравнению с индексами Nifty Midcap 150 и Nifty Small cap 250 (и 50). Однако индекс средней капитализации превзойти труднее всего. Не стоит беспокоиться, если ваш фонд малой капитализации не указан выше. Просто отслеживайте эффективность и следите за управлением рисками.
Кроме того, приобретите привычку иметь целевое распределение активов и перебалансировать, если небольшой индекс слишком сильно растет или падает. Это позволит хорошо управлять рисками. Новые инвесторы могут рассматривать фонд из приведенного выше списка, но должны инвестировать только в том случае, если у них есть четкая инвестиционная стратегия и умеренные ожидания доходности.
Основной фонд малой капитализации - NFO - Стоит ли инвестировать?
Три отличных агрессивных гибридных паевых инвестиционных фонда
Паевые инвестиционные фонды ELSS:семь стабильных исполнителей
Восемь последовательных агрессивных исполнителей гибридных взаимных фондов
Четыре стабильных взаимных фонда средней капитализации